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pos機(jī)風(fēng)控限額
現(xiàn)今社會(huì)我們與銀行卡和電子支付的關(guān)系可謂越來(lái)越密切了，如今到哪里打工發(fā)工資基本上都是銀行卡轉(zhuǎn)賬，而購(gòu)物和消費(fèi)也基本上都是刷卡和電子支付了，使用現(xiàn)金的機(jī)會(huì)可謂是少之又少。而隨著電子支付和銀行卡的使用頻率越來(lái)越高，銀監(jiān)會(huì)對(duì)電子支付和銀行卡交易的風(fēng)控也變得越來(lái)越嚴(yán)格。90%的人可能都不知道，一旦你的交易金額達(dá)到這個(gè)數(shù)目，你的賬戶就可能已經(jīng)被風(fēng)控了。
在電子支付普及之前，銀行卡用戶通過(guò)刷卡機(jī)進(jìn)行消費(fèi)的時(shí)候，銀行將會(huì)記錄下該筆交易的雙方，以及資金的準(zhǔn)確流向，并保存在自己的數(shù)據(jù)庫(kù)中，以備日后查賬等操作。隨著電子支付的普及，大多數(shù)人可能在購(gòu)物的時(shí)候都不會(huì)直接使用銀行卡進(jìn)行交易，一般都是通過(guò)第三方交易機(jī)構(gòu)進(jìn)行交易的，而在經(jīng)過(guò)第三方交易機(jī)構(gòu)交易時(shí)，銀行其實(shí)是沒(méi)有辦法準(zhǔn)備的記錄客戶準(zhǔn)確的交易信息的，銀行只能記錄該銀行卡用戶和某交易平臺(tái)發(fā)生了交易，而具體的資金流向銀行是無(wú)法準(zhǔn)備記錄的，這就讓銀行機(jī)構(gòu)感到很苦惱，因此在新規(guī)定中只要用戶的交易額達(dá)到某個(gè)設(shè)定的金額，銀行就會(huì)自動(dòng)風(fēng)控該賬戶。
那什么樣的賬戶會(huì)被銀行風(fēng)控呢，根據(jù)國(guó)家規(guī)定，只要個(gè)人賬戶每日的交易額達(dá)到5萬(wàn)元，這筆交易就會(huì)吧被視為大額交易，對(duì)于大額交易銀行目前管控還是比較嚴(yán)格的，畢竟現(xiàn)在的電子支付等風(fēng)險(xiǎn)特別高，銀行對(duì)于金錢(qián)交易還是相當(dāng)謹(jǐn)慎的，所以銀行一般都會(huì)記錄下這些賬戶的信息，如果多次發(fā)生大額交易，并且交易地點(diǎn)和常用地點(diǎn)不一致，這時(shí)候銀行機(jī)構(gòu)可能會(huì)直接派人聯(lián)系銀行卡用戶進(jìn)行調(diào)查。
銀行調(diào)查的方式一般以電話為主，首先打電話詢(xún)問(wèn)銀行卡持有人近期的消費(fèi)情況，并向消費(fèi)者核實(shí)近期的交易是否是自己操作的，一般用戶接到這種電話還是盡量配合，畢竟也是保障自身資金的安全，當(dāng)然銀行機(jī)構(gòu)也不會(huì)詢(xún)問(wèn)過(guò)多的私人信息，例如你花這些錢(qián)去干嘛啦，為什么要花這些錢(qián)啊，這些問(wèn)題一般銀行都是不會(huì)問(wèn)的，用戶也可以選擇不回答。
當(dāng)然很多時(shí)候我們銀行卡交易并沒(méi)有達(dá)到5萬(wàn)，還是會(huì)接到銀行機(jī)構(gòu)的風(fēng)控電話，這又是什么原因呢？其實(shí)這個(gè)就跟你銀行卡的交易次數(shù)有關(guān)，一旦你的個(gè)人賬戶每天的交易次數(shù)達(dá)到了200次，這時(shí)候銀行也會(huì)記錄下你的信息并開(kāi)始著手調(diào)查，畢竟正常人是不會(huì)出現(xiàn)這么頻繁交易的。
那么如果你接到銀行的風(fēng)控電話，只要自己的交易是真實(shí)以及沒(méi)有違法操作的，也不用擔(dān)心銀行的風(fēng)控，畢竟銀行對(duì)個(gè)人賬戶信息的保密措施還是做的比較嚴(yán)格的。畢竟錢(qián)是我們自己的，我們想怎么去消費(fèi)都是可以的，只要跟銀行機(jī)構(gòu)講清楚我們正常的用途就可以了。除了上面兩種情況，大家在平時(shí)的生活中還有沒(méi)有遇到其他的被銀行風(fēng)控的現(xiàn)象呢？歡迎在評(píng)論區(qū)分享。
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