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正規(guī)pos機公戶
為落實國務(wù)院、浙江省打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙和跨境賭博的工作部署，今年3月份以來，人民銀行杭州中心支行專門印發(fā)《浙江省銀行機構(gòu)、支付機構(gòu)打擊防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作方案（2020年）》，組織五大專項活動。
一、風控合規(guī)提升活動
組織銀行、支付機構(gòu)開展內(nèi)部考核和責任追究制度自查自糾，健全以賬戶質(zhì)量和風險防控為核心的業(yè)務(wù)考核和責任追究制度。多角度加強開戶尤其是企業(yè)開戶審核，對企業(yè)異常開戶開展上門調(diào)查。完善可疑交易監(jiān)測模型，提升監(jiān)測有效性。推進人臉識別等生物識別技術(shù)在開戶、交易環(huán)節(jié)的應用，著力解決賬戶開立、使用“實人”問題。
2020年前四個月，全省銀行、支付機構(gòu)完善制度773個，拒絕異常開戶16.49萬戶，監(jiān)測發(fā)現(xiàn)可疑賬戶3.18萬戶。至2020年4月底，全省92%的銀行網(wǎng)點、35%的自助機具、70%的手機銀行APP已使用人臉識別技術(shù)。
二、存量風險整治活動
組織銀行開展存量企業(yè)賬戶風險排查，對監(jiān)測發(fā)現(xiàn)可疑交易、最近六個月未發(fā)生資金收付活動等企業(yè)賬戶開展上門對賬，核實賬戶持有和使用情況?！拔逡弧逼陂g，會同杭州市公安局等部門利用大數(shù)據(jù)技術(shù)，挖掘涉案企業(yè)關(guān)聯(lián)企業(yè)、法定代表人長期未在本地活動、未辦理稅務(wù)登記等風險企業(yè)10.2萬家，組織銀行核實其賬戶開立、使用情況。截至目前，全省結(jié)合對賬共排查企業(yè)賬戶421萬戶，采取控制措施9.4萬戶。
組織銀行、支付機構(gòu)開展全面的特約商戶風險排查。對于商戶不真實或經(jīng)營活動不合法、違規(guī)使用POS機、違規(guī)轉(zhuǎn)接支付接口的，按規(guī)定清理處置。截至目前，已排查特約商戶101萬戶，清理風險商戶13359個。
三、監(jiān)管護航活動
組織開展涉案賬戶開戶銀行責任倒查，推進問責常態(tài)化。對涉案企業(yè)賬戶較多、違規(guī)情節(jié)嚴重的4家銀行進行通報批評，并開展監(jiān)管約談。暫停4個銀行網(wǎng)點3個月新開單位賬戶業(yè)務(wù)，暫停18個銀行網(wǎng)點1個月新開單位賬戶業(yè)務(wù)。責令銀行內(nèi)部嚴肅追究相關(guān)機構(gòu)和人員責任。將涉案賬戶情況納入對銀行“兩管理、兩綜合”評價內(nèi)容，降低評價等級。
推進構(gòu)建行業(yè)風險共享聯(lián)防機制，在銀行、支付機構(gòu)間共享異常開戶行為、風險賬戶、風險商戶等信息，及時開展典型案例風險提示，形成行業(yè)風險防控合力。
四、涉案資金查控優(yōu)化活動
組織銀行、支付機構(gòu)完善涉案賬戶快速查控機制，提高涉案賬戶查控效率，支持公安機關(guān)偵辦案件。2020年前四個月，全省銀行、支付機構(gòu)共協(xié)助公安機關(guān)查詢賬戶29.13萬戶，凍結(jié)賬戶16578戶、金額23.61億元。
會同公安機關(guān)組織開展支付機構(gòu)凍結(jié)資金返還試點工作。截至目前，共向受害人返還資金200余萬元。
五、全方位宣傳活動
組織通過媒體、銀行網(wǎng)點、“進企入戶”、官方網(wǎng)站、微信公眾號等多種渠道，全方位、立體式開展打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙和跨境賭博宣傳活動，重點宣傳電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、跨境賭博防范知識以及買賣賬戶的危害和法律責任，提升公眾防范意識。2020年前四個月，全省共發(fā)表宣傳文章1900余篇，發(fā)放資料89萬份、發(fā)送短信1034萬條，進企業(yè)、社區(qū)、鄉(xiāng)村宣傳2.77萬次。
下一步，人民銀行杭州中心支行將持續(xù)落實國務(wù)院、浙江省打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙和跨境賭博的部署，進一步加大工作力度，加強支付結(jié)算管理，堅決切斷電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、跨境賭博資金鏈，守護人民群眾“錢袋子”。
來源：杭州中心支行
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