網(wǎng)上有很多關(guān)于藍(lán)牙pos機(jī)額度,境外提額POS機(jī)套取持卡人信息盜刷案件被警方破獲的知識(shí)，也有很多人為大家解答關(guān)于藍(lán)牙pos機(jī)額度的問題，今天pos機(jī)之家(m.afbey.com)為大家整理了關(guān)于這方面的知識(shí)，讓我們一起來看下吧!
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藍(lán)牙pos機(jī)額度
想必朋友們還記得從2016年開始風(fēng)行的多國境外提額POS機(jī)事件，那個(gè)時(shí)候卡神小組就提醒朋友們謹(jǐn)慎使用此類多國境外提額POS機(jī)。因?yàn)榭ㄉ裥〗M從POS刷卡原理和技術(shù)上知道，沒有一家可以做到，能做到的公司也不會(huì)去做這個(gè)事情。最近卡神小組看到一條消息，說的是多國境外提額POS機(jī)(即便攜式POS機(jī))秘密批量竊取銀行卡磁條信息一案被警方破獲，經(jīng)審查，法院在2018年8月6日以涉嫌竊取信用卡信息罪、偽造金融票證罪、非法經(jīng)營(yíng)罪，依法對(duì)L某等20名犯罪嫌疑人作出批準(zhǔn)逮捕的決定。今天卡神小組就來和朋友們說說境外提額POS機(jī)套取持卡人信息盜刷案件被警方破獲！朋友們一起來看看詳細(xì)內(nèi)容吧。
近日，GD省SZ市檢察機(jī)關(guān)依法批捕了20名涉嫌利用便攜式POS機(jī)批量竊取銀行卡磁條信息的犯罪嫌疑人。這是我國批捕的首例此類案件。所謂便攜式POS機(jī)，俗稱境外機(jī)，就是近兩年非常流行的號(hào)稱“提額神器”，據(jù)說能實(shí)現(xiàn)持卡人足不出戶境內(nèi)刷卡，卻能起到境外消費(fèi)的效果。究竟是怎么回事？
“境外機(jī)”幫提額度？這個(gè)是真的嗎？據(jù)卡神小組了解，這種被稱“提額神器”的境外機(jī)近兩年頗為流行。有的人一面想大手大腳花錢，一面卻受限于額度不足，怎么辦？于是境外機(jī)就粉墨登場(chǎng)了。原來很多銀行都有規(guī)定，信用卡持卡人在境外有多筆消費(fèi)記錄的，可以快速為其提升信用額度。用境外機(jī)刷卡，剛好就迎合了銀行這一規(guī)定。
從警方繳獲的境外機(jī)來看，這種境外機(jī)大概只有中文傳呼機(jī)大小，售價(jià)為三五十元人民幣不等。持卡人掃描其背面的二維碼下載相應(yīng)的APP后，使用藍(lán)牙將手機(jī)和境外機(jī)連接，填寫注冊(cè)資料，輸入需刷卡的信用卡信息并綁定持卡人同名的一張借記卡后，在APP上選擇刷卡通道（通常選擇境外國家），然后輸入刷卡金額（一般會(huì)要求持卡人刷100元至500元不等）、密碼、卡背面的CVV碼，即完成刷卡。數(shù)分鐘后，發(fā)卡行會(huì)收到持卡人在境外消費(fèi)的記錄。一段時(shí)間后，持卡人綁定的同名借記卡會(huì)收到刷卡金額的返現(xiàn)，一般是刷卡金額的60%~70%不等，其余則是手續(xù)費(fèi)。
“境外機(jī)”其實(shí)是讀卡器，卡神小組在很早的時(shí)候就對(duì)朋友們說過。據(jù)檢察機(jī)關(guān)發(fā)布的案件信息，GD省SZ市某計(jì)算機(jī)有限公司等企業(yè)涉嫌利用“境外機(jī)”（即便攜式POS機(jī)）秘密批量竊取銀行卡磁條信息一案，已移送該院審查逮捕。經(jīng)審查，檢察機(jī)關(guān)于2018年8月6日以涉嫌竊取信用卡信息罪、偽造金融票證罪、非法經(jīng)營(yíng)罪，依法對(duì)L某等20名犯罪嫌疑人批準(zhǔn)逮捕。
卡神小組調(diào)查員從檢察機(jī)關(guān)了解到，當(dāng)使用境外機(jī)的用戶在境外機(jī)上一刷，實(shí)際上就是在主動(dòng)向犯罪嫌疑人的后臺(tái)服務(wù)器傳輸其全部的信用卡信息。之后，犯罪嫌疑人再偷偷利用竊取到的信用卡信息，通過和第三方支付通道合作的方式，或直接在空白信用卡上寫出新卡并刷卡的方式來實(shí)現(xiàn)“二次支付”?？ㄉ裥〗M提醒朋友們，境外機(jī)本質(zhì)上就是讀卡器。使用境外機(jī)刷卡時(shí)只不過是完成了一次虛擬的消費(fèi)，都是障眼法。持卡人的額度提升了，可賬戶信息也在裸奔。
互聯(lián)網(wǎng)上銷售的“一機(jī)多國提額神器”，聲稱可以幫客戶實(shí)現(xiàn)境外消費(fèi)，激活發(fā)卡銀行給予大幅提額后，滿足套現(xiàn)、資金周轉(zhuǎn)的需求。警方循線偵查，揭開了一種新型銀行卡犯罪手法的神秘面紗：GD省SZ市這是一家POS機(jī)生產(chǎn)商根據(jù)客戶需要，改硬件、編軟件、搭平臺(tái)，短短一年內(nèi)完成“產(chǎn)業(yè)升級(jí)”，成為隨時(shí)可刷百萬張信用卡的“另類企業(yè)”，形成自己刷卡、別人買單的“產(chǎn)業(yè)格局”。
對(duì)這一新型跨境大批量竊取銀行卡磁條信息的“VPAY”專案展開統(tǒng)一收網(wǎng)行動(dòng)，全鏈條摧毀運(yùn)營(yíng)已久的跨境竊取銀行卡磁條信息犯罪和非法從事跨境支付業(yè)務(wù)的犯罪網(wǎng)絡(luò)，共抓獲犯罪嫌疑人47名，查獲竊取和存儲(chǔ)銀行卡磁條信息和密碼平臺(tái)10個(gè)，以及大批量被竊取的銀行卡磁條信息，作案工具電腦5臺(tái)，境外POS機(jī)38部，新型銀行卡磁條信息側(cè)錄器5600余個(gè)，“空白”銀行卡245張及刷卡小票等一大批。據(jù)初步估算，涉案金額逾10億元人民幣。
2018年初，GD省公安廳經(jīng)偵局在依托經(jīng)濟(jì)犯罪監(jiān)測(cè)預(yù)警平臺(tái)開展網(wǎng)絡(luò)智能監(jiān)測(cè)預(yù)警工作中，發(fā)現(xiàn)互聯(lián)網(wǎng)上有多人正在銷售“一機(jī)多國提額神器”等相關(guān)產(chǎn)品。辦案民警介紹，這類信息非?？梢?，代理商宣傳的“一機(jī)多國提額神器”境外POS機(jī)為手刷POS機(jī)。就是通過多次境外消費(fèi)，讓發(fā)卡銀行認(rèn)為你有大額消費(fèi)需求，順理成章實(shí)現(xiàn)提額，他們的潛在客戶就是那些有提額需求的信用卡用戶。
就在辦案民警深入關(guān)注、研究境外POS機(jī)時(shí)，交通銀行信用卡中心通過警銀聯(lián)席機(jī)制找到廣東省公安廳經(jīng)偵局。交通銀行信用卡中心向經(jīng)偵局反饋線索稱，該行發(fā)現(xiàn)大量貸記卡在一款品牌為“VPAY”的境外POS機(jī)上使用，該產(chǎn)品可以實(shí)現(xiàn)在國內(nèi)任何地方刷卡交易而銀行報(bào)文卻顯示在境外交易，導(dǎo)致發(fā)卡銀行誤認(rèn)為持卡人在境外消費(fèi)，從而激活“發(fā)卡銀行對(duì)在境外有交易記錄的信用卡給予大幅提額”的規(guī)則，致使沒有條件提額的持卡人信用卡額度大幅提高，以滿足套現(xiàn)、資金周轉(zhuǎn)的需求。
從持卡人和銀行的角度來說，境外POS機(jī)刷出的單應(yīng)該都是正常交易，但從警方的角度來看，高度懷疑這極有可能是在秘密竊取銀行卡磁條信息。經(jīng)初步判斷，存在有人在境外制成偽卡刷單從而制造境外消費(fèi)的可能。與此同時(shí)，一批使用過境外機(jī)的銀行卡于2017年10月至11月期間，在泰國發(fā)生盜刷取現(xiàn)情況。鑒于此案作案手法新穎、潛在風(fēng)險(xiǎn)巨大，GD省公安廳經(jīng)偵局指導(dǎo)協(xié)調(diào)GD省SZ市公安局經(jīng)偵支隊(duì)立案?jìng)赊k，組成代號(hào)為“VPAY”的專案組推進(jìn)案件偵查。專案組在交通銀行信用卡中心和招商銀行信用卡中心的大力支持配合下，使用“VPAY”和“worldpay”兩款產(chǎn)品進(jìn)行偵查實(shí)驗(yàn)，用以測(cè)試境外機(jī)的工作原理。
辦案民警通過實(shí)驗(yàn)發(fā)現(xiàn)，境外POS機(jī)分為“線上直聯(lián)通道”和“線下預(yù)約通道”兩種刷卡模式，采取線上模式并不能觸發(fā)銀行自動(dòng)提額機(jī)制，而線下模式卻能實(shí)現(xiàn)。在線下預(yù)約刷卡實(shí)驗(yàn)過程中，因?yàn)樗⒖〞r(shí)間和實(shí)際消費(fèi)時(shí)間存在較大時(shí)間差，警方證實(shí)不法團(tuán)伙系通過在境內(nèi)側(cè)錄磁條信息、境外制作偽卡，再在境外實(shí)體POS機(jī)上刷卡消費(fèi)，虛擬境外消費(fèi)場(chǎng)景的方式，達(dá)到騙取銀行提額的目的。作案手法已摸清，在接下來的兩個(gè)多月里，專案組專注于證據(jù)的收集、固定工作。通過縝密偵查，專案民警發(fā)現(xiàn)，境外POS機(jī)系統(tǒng)平臺(tái)里存儲(chǔ)了大量銀行卡磁條信息和密碼。
有了磁條信息和密碼，近百萬條銀行卡信息中的任何一條都能被復(fù)制出銀行卡，然后實(shí)施盜刷。最終，專案組摸清了以FJ省XM市的L某、FJ省ZZ市的Z某和GD省SZ市的L某為首，以科技公司研發(fā)的“一機(jī)多國提額神器”為幌子，通過層層發(fā)展代理商，利用網(wǎng)絡(luò)App大批量竊取銀行卡磁條信息及密碼后，在境外制成偽卡，并申辦境外POS機(jī)進(jìn)行消費(fèi)的跨境不法團(tuán)伙網(wǎng)絡(luò)。
此案涉及境內(nèi)及境外等多個(gè)涉銀行卡犯罪團(tuán)伙，主要犯罪嫌疑人40余名。其中，硬件工廠設(shè)在GD省SZ市，銷售團(tuán)隊(duì)在GD省DG市、SD省LY市、FJ省ZZ市，通道運(yùn)營(yíng)在FJ省XM市，后臺(tái)服務(wù)器在國內(nèi)多個(gè)地區(qū)，制作偽卡刷卡消費(fèi)地在東南亞等地。
為全鏈條摧毀該跨境竊取銀行卡磁條信息犯罪團(tuán)伙，形成扎實(shí)完整的證據(jù)鏈，公安部經(jīng)偵局對(duì)此案高度重視，部署等地警方開展同步偵查，并由公安部獵狐辦牽頭火速趕赴東南亞展開落地查證工作。2018年6月30日至7月6日，按照公安部“云端行動(dòng)”和GD省公安廳“利劍行動(dòng)”工作部署，在公安部經(jīng)偵局統(tǒng)一指揮下，GD公安機(jī)關(guān)出動(dòng)警力200余人次組成10個(gè)行動(dòng)組，對(duì)新型跨境大批量竊取銀行卡磁條信息“VPAY”專案展開統(tǒng)一收網(wǎng)行動(dòng)。
經(jīng)查實(shí)，以L某為首的團(tuán)伙原本是正規(guī)POS機(jī)生產(chǎn)商，后因境外POS機(jī)市場(chǎng)火爆，有不法分子上門讓其生產(chǎn)所謂的改良版境外POS機(jī)。L某團(tuán)伙發(fā)現(xiàn)有利可圖，便與L某、Z某等團(tuán)伙勾連，改良生產(chǎn)可側(cè)錄銀行卡信息的境外POS機(jī)，并購買服務(wù)器搭建App平臺(tái)，通過互聯(lián)網(wǎng)層層發(fā)展代理銷售“VPAY”“worldpay”等品牌境外POS機(jī)，在購買者不知情的情況下竊取持卡人信用卡信息，并通過第三方支付機(jī)構(gòu)海外直聯(lián)通道和境外復(fù)制卡刷卡通道完成境外消費(fèi)動(dòng)作，觸發(fā)銀行提升額度規(guī)則。
據(jù)悉，一部境外POS機(jī)出廠成本約35元，客戶終端價(jià)根據(jù)代理商層級(jí)不同從六七十元到數(shù)百元不等。境外消費(fèi)均為小額消費(fèi)，金額控制在100至500元之間。L某團(tuán)伙在賺取硬件費(fèi)用的同時(shí)，還對(duì)每筆境外刷單收取20%至50%的手續(xù)費(fèi)，其他資金按比例返還給客戶和代理商。
卡神小組總結(jié)：在兩年前卡神小組就提醒朋友們不要使用，哪怕使用過的朋友們也要及時(shí)更換密碼或更換新卡片?？ㄉ裥〗M提醒朋友們，凡使用過所謂提額神器“境外機(jī)”的持卡人，應(yīng)當(dāng)盡快更改支付密碼并更換卡片。“境外機(jī)”就是一款竊取銀行卡磁條信息和密碼的機(jī)器，所謂高科技不過是犯罪分子在境外制作偽卡實(shí)施消費(fèi)的人工操作，建議廣大持卡人不要使用所謂“境外機(jī)”進(jìn)行信用卡提額?？ㄉ裥〗M建議有關(guān)商業(yè)銀行應(yīng)該對(duì)有使用“境外機(jī)”特征的信用卡加強(qiáng)監(jiān)管。加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警防控，通過監(jiān)控手段排查所有使用過“境外機(jī)”的信用卡，嚴(yán)格控制這類卡片在境外降級(jí)交易，并及時(shí)通知持卡人更換卡片或支付密碼。在最后，卡神小組建議仍在從事所謂“境外機(jī)”平臺(tái)運(yùn)營(yíng)和推廣的單位及個(gè)人，應(yīng)當(dāng)立即停止犯罪行為。該行為涉嫌竊取、收買、非法提供信用卡信息和偽造金融票證犯罪，公安部門對(duì)此類犯罪采取“零容忍”態(tài)度，堅(jiān)決依法予以打擊。畢竟，賺錢還得務(wù)實(shí)的好。希望這資料對(duì)朋友們有所幫助。
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