網(wǎng)上有很多關于pos機拉黑名單,會被列入黑名單的知識，也有很多人為大家解答關于pos機拉黑名單的問題，今天pos機之家(m.afbey.com)為大家整理了關于這方面的知識，讓我們一起來看下吧!
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1、pos機拉黑名單
pos機拉黑名單
今年，很多人因買房、代發(fā)工資等原因，前往銀行辦理銀行卡、住房貸款等業(yè)務時，平時也沒欠錢不還、信用卡逾期，但莫名其妙被銀行拒絕，還說不上原因，真是啞巴吃黃連、有苦說不出，那是因為你可能有了以下行為，被銀行列入了黑名單。
信用卡頻繁套現(xiàn)很多人辦理了信用卡，覺得信用卡就是自己的了，該怎么刷，刷多少，在哪兒刷都很隨意，平時也不在意。有的人可能因為資金緊張，還用信用卡進行套現(xiàn)，但是，大家可能不知道的是，你的每一次刷卡記錄銀行都會進行保存、分析。
部分人在小商店、小旅館、小餐館等場所，居然幾萬元的進行刷卡，而銀行針對這些行業(yè)的POS機都有不同的編碼，平時都是小金額的交易，突然有大額交易，就會被列入異常，或者使用信用卡連續(xù)同一POS機、刷同一金額，或者連續(xù)刷整數(shù)金額的都會被列入異常名單，你再去銀行辦理信用卡，或者貸款時，就有可能會被銀行拒絕。
更嚴重的是，信用卡套現(xiàn)還可能會構成犯罪。如果你替他人以虛假刷卡形式套現(xiàn)金額超過100萬元以上的，就會被判處5年以下有期徒刑，如果刷卡金額超過500萬，處罰會更嚴重，所以大家一定要謹慎用卡。
大額交易觸碰反洗錢交易行為如果你是一個普通工薪階層，或者一個打工仔，可是你的銀行流水一個月動輒上千萬，是不是不正常？你想想，你在稅務局并沒有很多的繳稅記錄，或者你在公積金中心也沒有過大的代繳記錄，那么你這么大的交易流水就會被判別為交易異常，會被銀行上報至中國人民銀行，判定為有反洗錢風險，這樣你貸款或者其他銀行辦卡都會受到影響。
根據(jù)我國“反洗錢新規(guī)”規(guī)定，個人出入境攜帶大額現(xiàn)金或者有價證券超過一定金額的（根據(jù)每個人身份和用途不一樣，規(guī)定的金額不一樣），就會被判定有反洗錢風險，一般需要報反洗錢管理部門進行核實；還有就是平時轉賬、匯兌、網(wǎng)上支付、買保險、理財?shù)刃袨槎紩艿椒聪村X監(jiān)測，如果和你本人實際用途不一樣，都需要進行核實；
同時，中國人民銀行規(guī)定，從今年7月起，對公賬戶存取超過50萬，個人賬戶存取超過10萬元，都實行大額現(xiàn)金監(jiān)測制度，進行大額現(xiàn)金登記和報告?zhèn)浒?，逐漸在河北省、浙江、深圳市進行試點，后將推行至全國。
信貸資金進入股市、房市近兩年，隨著互聯(lián)網(wǎng)金融的蓬勃發(fā)展，互聯(lián)網(wǎng)平臺、銀行等都推出了線上信貸產(chǎn)品，今年前半年，股市行情又很好，很多人經(jīng)受不住誘惑，貸款進行炒股，結果現(xiàn)在不僅賠了個底朝天，還被銀行列入了黑名單，有些人，可能買房缺一點現(xiàn)金，于是直接貸款買了房，這樣也會被列入黑名單。
因為目前互聯(lián)網(wǎng)貸款產(chǎn)品多為消費貸款，是嚴禁進行炒股、理財、買房等投資行為，如果被監(jiān)測到，也會被列入黑名單。
其他行為現(xiàn)在隨著各行各業(yè)數(shù)據(jù)化的進行，用戶各種數(shù)據(jù)都會被納入到銀行監(jiān)控范圍，比如寬帶、手機等有惡意拖欠行為，打官司記錄，公共交通逃票等行為，都會被列入黑名單，從而影響你在銀行的正常業(yè)務往來。
綜述：
現(xiàn)在，隨著智能手機的普及，各種手機APP如雨后春筍般的出現(xiàn)，而大部分APP都會記錄用戶的信用記錄和交易行為，我們現(xiàn)在基本上處于一種透明狀態(tài)，毫無隱私而言，只要你有一些異常行為，都會被監(jiān)測到，從而會影響你日常生活，所以，現(xiàn)在個人信用記錄越來越重要，為了避免日后麻煩，所以一定要保持你良好的信用記錄，不然日后不僅銀行業(yè)務辦不成，以后可能連飛機、高鐵都坐不成。
以上就是關于pos機拉黑名單,會被列入黑名單的知識，后面我們會繼續(xù)為大家整理關于pos機拉黑名單的知識，希望能夠幫助到大家！
