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1、pos機退錯錢款

pos機退錯錢款

卡,在身上；錢,不見了。答案只有一個:有“鬼”。

“鬼”在哪?通常,想方設法盜取持卡人的銀行卡信息以及密碼,進而依此復制出銀行卡盜取卡內錢款,是銀行卡侵財案件中犯罪分子常用的伎倆。以往這類案件中,犯罪分子一般是在自動取款機上做手腳。但近期臨沂市公安局河東分局在“凈網行動”期間破獲的一起系列案件中,犯罪嫌疑人是把改裝后的POS機提供給并不知情的商家,通過改裝芯片盜取持卡人的銀行卡信息,讓人防不勝防。

警方繳獲的用于修改POS機的模塊以及成品。

犯罪嫌疑人拿著復制的銀行卡到ATM機盜刷取現(xiàn)。

人和卡都在臨沂

錢被人從棗莊取走

2018年7月14日深夜,臨沂市河東區(qū)八湖鎮(zhèn)居民梁先生突然接到一條銀行發(fā)來的短信,他的一張銀行卡剛剛取款4次,共計9500元?！般y行卡就在自己身上,咋還能取款呢?”反復讀了幾遍短信內容,梁先生趕緊報警求助。

當地警方介入調查后發(fā)現(xiàn),梁先生的銀行卡是在棗莊一臺ATM機上被人取款,取款使用的銀行卡卡號與梁先生的銀行卡一致。根據現(xiàn)場監(jiān)控,警方調取了一名取款男子的體貌特征。“做了偽裝,帶著頭盔和口罩?！焙訓|分局刑偵一中隊民警李龍介紹。

盡管犯罪嫌疑人刻意逃避追蹤,警方還是從蛛絲馬跡中收集到了孫某、郭某、陳某等3名參與此案的嫌疑人信息,并刻畫出了他們的活動軌跡。

經過近5個月的追蹤調查,警方逐漸掌握了這3名犯罪嫌疑人的窩點、居住地以及作案分工等情況。

在POS機內部加裝

電子模塊盜取信息

該案主要犯罪嫌疑人之一、臨沂籍男子孫某,2009年起從事POS機推廣業(yè)務。由于第三方推廣的POS機使用成本低于銀行,很受一些小公司和個體商店的歡迎。在與同行交流過程中,他得知可以在POS機上做手腳,在內部加裝一個電子模塊后可以像木馬病毒那樣收集銀行卡信息和密碼,利用這些信息和密碼復制成卡就能盜刷。

2018年4月份前后,孫某通過QQ聯(lián)系上懂得修改POS機的人,并購買了對方改好的POS機以及修改用電子模塊,把這些動過手腳的POS機投放到其聯(lián)系的商家中。由于這種盜卡方式不被公眾知曉,持卡人在消費時不會對眼前的POS機起疑心,商家也想不到手里的POS機有問題。使用一兩個月后,孫某再以設備升級、換新機器等名義從商家手中把POS機收回,下載被“木馬”記錄的刷卡信息和密碼。

孫某沒有專門的設備解讀這些信息和密碼,只能通過QQ轉賣給會制作銀行卡的人,并由他們利用復制出的銀行卡盜刷現(xiàn)金,按照一定的比例分成。2018年7月份,孫某又從網上購買了銀行卡讀取設備、寫卡器、空白磁卡等設備,自己嘗試復制銀行卡。并先后聯(lián)系郭某、陳某入伙,利用復制出的銀行卡到江蘇、黑龍江等外地ATM機上盜刷。

2018年11月1日,警方將上述3名犯罪嫌疑人抓獲。

不掌握“核心”技術

主犯也曾被人坑過

孫某首次通過QQ學習如何盜取銀行卡信息時,先后從第一名賣家手中購買過改裝好的POS機以及模塊,順利交易兩次后,再打款購買時,對方收到錢款后并沒有發(fā)貨。不僅收了錢沒發(fā)貨,孫某將成功盜取的多條銀行卡信息和密碼交給對方制作卡片,以圖按照雙方約定的比例分成時,對方將孫某“拉黑”不再聯(lián)系。

其后,孫某聯(lián)系了另一名會制作銀行卡、網名“201”的男子,雙方約定制卡取出來的錢各分一半。據警方統(tǒng)計,“201”得到孫某盜取的銀行卡信息后一共給他回款3.68萬元。

孫某供述,他先后向“201”發(fā)送過4次銀行卡信息,每次兩三條。他感覺“201”分給他的錢遠不到一半,就打算自己學著制作銀行卡,不想再因為不掌握制卡這項“核心”技術而受制于人。

河東分局刑偵、網安、派出所等多個警種聯(lián)合辦案梳理發(fā)現(xiàn),為了獲得相關器材和知識,孫某先后通過QQ聯(lián)系過網名“陸哥”“201”等多名犯罪嫌疑人,這些人都是自己掌握了相關技術后,各自在當地組織人員形成改裝POS機、讀取銀行卡信息、復制銀行卡、盜刷的全鏈條作案團伙。這幾個團伙之間,也因為“技術交流”或購銷器材等原因發(fā)生橫向聯(lián)系。在抓獲以孫某為首的團伙后,辦案民警遠赴深圳、河南、四川等地順線將“陸哥”李某、“201”韓某等人抓獲。

上述系列案件涉案金額近百萬,共抓獲犯罪嫌疑人10名,端掉作案窩點4個,繳獲已改裝的POS機30余臺、“木馬”模塊300余套、磁條銀行卡300余張。同時還查到近百條這些團伙已盜取、還沒來得及制作成卡的銀行卡信息,阻止了更多持卡人利益受損。

根據上述案情,警方提示在防范這類案件時,使用POS機的商戶或公司,最好到銀行辦理相關業(yè)務；消費者盡量使用安全系數更高的芯片銀行卡,并且要經常更換密碼,申請關閉銀行卡不必要的境外消費、小額免密、閃付等功能。

齊魯晚報·齊魯壹點記者 邱明 通訊員 于飛 蔡飛飛

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