網(wǎng)上有很多關(guān)于瑞銀信pos機(jī)結(jié)算失敗,3月被罰8000萬 多次違反反洗錢法規(guī)定的知識(shí)，也有很多人為大家解答關(guān)于瑞銀信pos機(jī)結(jié)算失敗的問題，今天pos機(jī)之家(m.afbey.com)為大家整理了關(guān)于這方面的知識(shí)，讓我們一起來看下吧!
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瑞銀信pos機(jī)結(jié)算失敗
刷新罰單記錄。
近日，中國人民銀行深圳市中心支行對(duì)第三方支付機(jī)構(gòu)——深圳瑞銀信信息技術(shù)有限公司（簡稱“瑞銀信”）連續(xù)開出4張罰單，合計(jì)罰款金額6159.5萬元。
其中，瑞銀信被罰6124萬元，3名相關(guān)責(zé)任人合計(jì)被罰35.5萬元，刷新了央行對(duì)第三方支付機(jī)構(gòu)的罰單記錄。
根據(jù)《行政罰單信息公示表》，瑞銀信的違法行為類型包括：超出核準(zhǔn)業(yè)務(wù)范圍；未按規(guī)定建立有關(guān)制度辦法或風(fēng)險(xiǎn)管理措施；未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)；與身份不明客戶進(jìn)行交易；未按規(guī)定報(bào)送可疑交易報(bào)告。
值得一提的是，國家移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)應(yīng)用安全管理中心（CNAAC）3月通報(bào)100多款應(yīng)用違反網(wǎng)絡(luò)安全法等相關(guān)規(guī)定，其中就包括瑞銀信公司旗下瑞銀信、瑞和寶、瑞大寶、瑞刷四款手機(jī)App。
公開資料顯示，瑞銀信初創(chuàng)團(tuán)隊(duì)誕生于2003年，主要為銀行提供非核心業(yè)務(wù)外包服務(wù)。目前該公司已經(jīng)服務(wù)超過1000萬中小微商戶，覆蓋全國20多個(gè)省市。瑞銀信于2014年7月16日獲得央行第五批第三方支付牌照。
時(shí)間財(cái)經(jīng)就上述處罰事件多次撥打瑞銀信深圳總部電話，一直無人接聽；時(shí)間財(cái)經(jīng)亦多次聯(lián)系瑞銀信北京管理部方面，電話仍無人接聽。
多次被罰
《行政處罰信息公示表》還顯示，時(shí)任深圳瑞銀信信息技術(shù)有限公司副總經(jīng)理徐慧，對(duì)深圳瑞銀信信息技術(shù)有限公司未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)；與身份不明客戶進(jìn)行交易；未按規(guī)定報(bào)送可疑交易報(bào)報(bào)告等違法違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任，被罰款人民幣17.75萬元。
時(shí)任深圳瑞銀信信息技術(shù)有限公司業(yè)務(wù)運(yùn)營部總經(jīng)理龔月平，對(duì)深圳瑞銀信信息技術(shù)有限公司未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)；與身份不明客戶進(jìn)行交易的違法違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任，被罰款人民幣12.75萬元。時(shí)任深圳瑞銀信信息技術(shù)有限公司風(fēng)險(xiǎn)控制部總經(jīng)理覃周，對(duì)深圳瑞銀信信息技術(shù)有限公司未按規(guī)定報(bào)送可疑交易報(bào)告的違法違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任，被罰款人民幣5萬元。
時(shí)間財(cái)經(jīng)梳理發(fā)現(xiàn)，瑞銀信近年來多次收到罰單，加上此次的巨額罰單，從去年底至今三個(gè)多月時(shí)間，被罰總額已近8000萬元。
1月10日，央行重慶營業(yè)管理部公布的罰單顯示，瑞銀信重慶分公司存在違反有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為，被處以809.5萬元罰款，并對(duì)相關(guān)責(zé)任人員共處以15.4萬元罰款，處罰決定日期為2019年12月30日。
同日，央行杭州中心支行公布罰單，瑞銀信浙江分公司因違反清算管理規(guī)定，根據(jù)《中國人民銀行法》，被央行杭州中心支行給予警告，沒收違法所得502.77萬元，并處罰款499.46萬元。罰沒金額共計(jì)1002.23萬元，處罰決定日為2019年12月31日。
此外，2019年11月，瑞銀信因違反反洗錢法相關(guān)規(guī)定，被央行深圳市中心支行合計(jì)處以罰款人民幣40萬元，對(duì)相關(guān)責(zé)任人員合計(jì)處以罰款人民幣2萬元。同年7月，深圳瑞銀信信息技術(shù)有限公司違反支付結(jié)算管理規(guī)定，被中國人民銀行深圳市中心支行責(zé)令在一個(gè)月內(nèi)改正，并處以罰款人民幣9萬元。
2019年12月，瑞銀信甘肅分公司因違反反洗錢相關(guān)規(guī)定，被央行蘭州中心支行處以罰款人民幣40萬元，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員和直接責(zé)任人員處以罰款人民幣3.5萬元；瑞銀信長沙分公司因未按規(guī)定落實(shí)收單外包業(yè)務(wù)管理、未按規(guī)定落實(shí)特約商戶資質(zhì)審核、未按規(guī)定落實(shí)特約商戶檔案管理，被央行長沙中心支行責(zé)令改正，并處7.5萬元罰款。
麻袋研究院高級(jí)研究員蘇筱芮曾公開表示表示，“目前來看，反洗錢工作仍任重而道遠(yuǎn)，成為監(jiān)管的關(guān)注重點(diǎn)，一是在反洗錢工作方面，機(jī)構(gòu)合規(guī)意識(shí)薄弱、工作積極性不強(qiáng)，需要重點(diǎn)監(jiān)管；二是非法金融活動(dòng)都離不開資金的轉(zhuǎn)移支付，從支付端對(duì)非法活動(dòng)‘釜底抽薪’，是近年來監(jiān)管的重點(diǎn)思路?！?/p>
神秘股東
天眼查信息顯示，瑞銀信法定代表人為韓衛(wèi)，注冊資本1億元，瑞銀信大股東為深圳瑞融信信息技術(shù)有限公司，持股比例97%，股權(quán)穿透后隸屬于山東瑞銀信實(shí)業(yè)有限公司旗下，疑似實(shí)際控制人殷培玲。第二大股東為深圳付幫清算信息服務(wù)有限公司，持股比例3%。
根據(jù)公開報(bào)道，韓衛(wèi)同時(shí)也是瑞銀信的董事長。天眼查顯示，韓衛(wèi)還實(shí)際控制48家公司。該公司官網(wǎng)文章顯示，“2016年中國經(jīng)濟(jì)高峰論壇”上，瑞銀信受邀出席，并榮膺“中國經(jīng)濟(jì)新領(lǐng)軍企業(yè)”獎(jiǎng)，韓衛(wèi)董事長榮獲“2016中國經(jīng)濟(jì)新領(lǐng)軍人物”獎(jiǎng)。
文章還稱，韓衛(wèi)作為瑞銀信的領(lǐng)軍人，“以低調(diào)務(wù)實(shí)的行事風(fēng)格與高瞻遠(yuǎn)矚的戰(zhàn)略眼光，踐行企業(yè)家精神，帶領(lǐng)兩千瑞銀信人共同向打造一家值得尊重的百年企業(yè)而努力”。
據(jù)中國經(jīng)營報(bào)報(bào)道，2017年1月14日，瑞銀信創(chuàng)始人兼董事長韓衛(wèi)曾宣布進(jìn)軍互聯(lián)網(wǎng)小貸、供應(yīng)鏈金融等細(xì)分市場。天眼查信息顯示，瑞銀信旗下運(yùn)營互聯(lián)網(wǎng)小貸、供應(yīng)鏈金融的主體分別為廣州市瑞蚨互聯(lián)網(wǎng)小額貸款有限公司（以下簡稱“瑞蚨小貸”）和北京瑞煙合創(chuàng)信息技術(shù)有限公司。時(shí)間財(cái)經(jīng)在聚投訴平臺(tái)發(fā)現(xiàn)，瑞蚨小貸旗下瑞卡貸曾因暴力催收、高利貸等問題多次被投訴。（北京時(shí)間財(cái)經(jīng) 李洪力）
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