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嘉聯(lián)移動pos機刷卡機
銀聯(lián)和支付寶布局地鐵移動支付 今起上?？伤⑹謾C坐地鐵
據(jù)報道，從今年1月20日起，也就是今天，上海申通地鐵集團聯(lián)合Metro大都會app、銀聯(lián)、支付寶全線開通掃碼進出站試運營。
支付寶通過“掃二維碼”，銀聯(lián)通過“銀聯(lián)手機閃付、IC卡閃付”等方式，積極在國內(nèi)各地覆蓋自己的移動支付，尤其是公共交通(地鐵、公交)的范疇，為頻繁乘坐公共交通人群提供巨大的便利。
新國都:收購嘉聯(lián)支付,完善支付產(chǎn)業(yè)布局
研究機構(gòu)：國泰君安 分析師：徐紫薇,楊墨 撰寫日期：2017-11-23
公司收購嘉聯(lián)支付,切入支付運營領(lǐng)域。公司擬以現(xiàn)金7.1億收購嘉聯(lián)支付100%股權(quán),嘉聯(lián)支付主要開展支付產(chǎn)業(yè)下游銀行卡收單業(yè)務(wù),承諾2018年凈利潤不低于9000萬,2018年度及2019年度合計凈利潤不低于1.9億元。因公司尚未完成并表,我們?nèi)跃S持公司2017-2019年EPS為0.57/0.68/0.79。若考慮公司并表嘉聯(lián)支付,公司2017-2019年EPS為0.57/1.10/1.39。維持“增持”評級,目標(biāo)價30元。
納嘉聯(lián)支付于麾下,向產(chǎn)業(yè)鏈下游延伸。嘉聯(lián)支付是全球領(lǐng)先的第三方支付平臺,為商戶提供POS收單、金融支付、便民繳費等綜合支付服務(wù)。嘉聯(lián)支付具備全國銀行卡收單牌照,于2017年6月順利獲得續(xù)展,有效期至2022年6月,目前具備全國銀行卡收單牌照的機構(gòu)僅36家。新國都作為POS機具龍頭之一,此次收購標(biāo)的與公司主業(yè)高度協(xié)同,公司業(yè)務(wù)向支付下游收單領(lǐng)域滲透,豐富公司支付業(yè)務(wù)線,且使公司具備了開展支付運營業(yè)務(wù)的能力,增強公司對支付產(chǎn)業(yè)的理解,同時大幅改善公司盈利能力。
積極推進“支付+互聯(lián)網(wǎng)+金融+大數(shù)據(jù)分析”戰(zhàn)略。我國支付行業(yè)正處于高速發(fā)展階段,行業(yè)發(fā)展空間大。公司前期已布局生物識別、征信、保險、區(qū)塊鏈等領(lǐng)域,此次收購再次整合電子支付產(chǎn)業(yè)鏈資源,積極推進“支付+互聯(lián)網(wǎng)+金融+大數(shù)據(jù)分析”的戰(zhàn)略,致力為商戶提供一體化的綜合支付服務(wù)。
風(fēng)險提示:行業(yè)競爭加劇,新業(yè)務(wù)落地不及預(yù)期。
國民技術(shù):RCC國家標(biāo)準(zhǔn)落地,開啟自主創(chuàng)新新篇章
研究機構(gòu)：安信證券 分析師：孫遠(yuǎn)峰 撰寫日期：2017-05-19
事件:
公司發(fā)布公告,根據(jù)國家標(biāo)準(zhǔn)化管理委員會《中華人民共和國國家標(biāo)準(zhǔn)公告》,以國民技術(shù)為主,自主創(chuàng)新研發(fā)基于2.45GHz RCC(限域通信)手機支付相關(guān)技術(shù)正式成為手機支付國家標(biāo)準(zhǔn)。
近場支付多重優(yōu)勢,安全快捷全場景覆蓋。近場支付是指手機通過射頻、紅外、藍(lán)牙等方式實現(xiàn)與POS 機等終端設(shè)備本地通訊,實現(xiàn)移動支付的一種技術(shù),目前主流技術(shù)有NFC 和RCC 兩種。相較于以掃碼為代表的移動互聯(lián)網(wǎng)支付,近場支付具有多項優(yōu)勢:(1)采用硬件安全機制,支付安全優(yōu)勢顯著;(2)實現(xiàn)離線支付,支付場景不受網(wǎng)絡(luò)環(huán)境影響,真正實現(xiàn)全場景覆蓋;(3)實現(xiàn)快速穩(wěn)定工作,可用于地鐵、公交等密集快速支付場景。
目前移動支付方興未艾,根據(jù)數(shù)據(jù)統(tǒng)計,2009~2015 年中國第三方移動支付市場年復(fù)合增速達135.6%,實現(xiàn)快速增長。隨著移動支付日益普及以及網(wǎng)絡(luò)安全環(huán)境日益復(fù)雜,全離線高安全移動支付模式短交易時間、全場景覆蓋以及高安全性優(yōu)勢日益突出,市場需求有望明顯提升。
RCC 國家支付標(biāo)準(zhǔn)落地,自主可控新篇章。目前在apple pay,HuaweiPay 中廣泛應(yīng)用的NCF 近場支付技術(shù)是由飛利浦半導(dǎo)體、諾基亞以及索尼共同研發(fā),核心技術(shù)專利均掌握在國外IC 企業(yè)手中。RCC 近場支付技術(shù)是由國民技術(shù)為主的國內(nèi)公司自主研發(fā),采用2.45GHz 頻段實現(xiàn)近場通信,具有完全的自主知識產(chǎn)權(quán)和核心專利。相較于NFC,技術(shù)方面,RCC 技術(shù)無需移動終端硬件支持,通過更換SIM 卡就可以實現(xiàn)RCC 支付功能,應(yīng)用市場更加廣闊;安全性方面,RCC 完全自主可控,滿足國家對于支付安全要求。
在過去的一段時間,RCC 并沒有成為支付國家標(biāo)準(zhǔn),只在少數(shù)封閉環(huán)境(地鐵、校園)中應(yīng)用,限制了相關(guān)產(chǎn)業(yè)發(fā)展。此次國家標(biāo)準(zhǔn)落地,RCC 技術(shù)將與NFC 技術(shù)實現(xiàn)同臺競技,一改2013 年以來競爭不利地位,相關(guān)產(chǎn)業(yè)鏈有望快速成長。
RCC 技術(shù)頂層設(shè)計者,多重商業(yè)模式助力發(fā)展。公司是RCC 頂層設(shè)計者,掌握系統(tǒng)架構(gòu)、空口協(xié)議等核心技術(shù)并擁有通信模塊、通信指令等軟硬件產(chǎn)品技術(shù),隨著RCC 產(chǎn)業(yè)持續(xù)發(fā)酵,公司有望深度受益。
公司持續(xù)探索RCC 移動支付商業(yè)模式,結(jié)合互聯(lián)網(wǎng)應(yīng)用、并加強產(chǎn)業(yè)鏈合作。我們認(rèn)為RCC 業(yè)務(wù)自主可控,技術(shù)領(lǐng)先,是公司發(fā)展戰(zhàn)略重要一環(huán);未來有望結(jié)合其他應(yīng)用,打造RCC 移動生活全功能平臺及商業(yè)生態(tài)圈,開啟全新商業(yè)模式。
投資建議:買入-A 投資評級。我們預(yù)計公司2017-2019 年凈利潤分別為1.81、2.41、3.04 億元,凈利潤增速分別為79.0%、32.8%、26.5%,對應(yīng)EPS 分別為0.32、0.43、0.54 元?？紤]公司業(yè)務(wù)成長性以及RCC技術(shù)行業(yè)龍頭地位,給予2017 年65 倍PE,6 個月目標(biāo)價為20.80元。
風(fēng)險提示:全球宏觀經(jīng)濟不景氣,信息安全領(lǐng)域國產(chǎn)化推進不達預(yù)期,金融等行業(yè)安全和支付芯片需求不達預(yù)期。
新大陸:收單業(yè)務(wù)高速增長,平臺運營揚帆啟航
研究機構(gòu)：國聯(lián)證券 分析師：吳金雅 撰寫日期：2017-11-10
投資要點:
公司為識讀&POS雙龍頭,外延發(fā)展升級平臺運營商
公司掌握條碼識別核心技術(shù),在一/二維碼識讀方面達到行業(yè)領(lǐng)先水平,已成長為國內(nèi)識讀設(shè)備和POS機領(lǐng)域的龍頭企業(yè)。公司在支付產(chǎn)業(yè)鏈前端憑借高市占率的識讀設(shè)備和POS機形成支付入口;在中端為商戶提供銀行卡收單服務(wù);在后端則基于商戶平臺系統(tǒng)為商戶提供多元化服務(wù)。公司未來有望實現(xiàn)支付產(chǎn)業(yè)鏈閉環(huán),逐步由設(shè)備提供商升級為平臺運營商。
公司切入收單市場,業(yè)務(wù)增長值得期待
公司通過收購國通星驛切入銀行卡收單市場,17年上半年銀行卡收單流水超3700億,同比增長約263%。公司作為僅存的34家全國范圍銀行卡收單方之一,在監(jiān)管趨嚴(yán)的大背景下,其收單牌照價值已逐步凸顯。同時,隨著智能POS滲透率的提升,公司將為更多商戶提供線下掃碼收單服務(wù),兩者將共同為公司的業(yè)績提供增長動力。
升級平臺運營商,多元化服務(wù)正起航
公司非公開發(fā)行股票募集資金不超過15.79億元,主要投向商戶服務(wù)系統(tǒng)與網(wǎng)絡(luò)建設(shè)項目。隨著越來越多的商戶進駐服務(wù)平臺,公司基于商戶的支付沉淀數(shù)據(jù)將O2O營銷、消費金融等業(yè)務(wù)資源與商戶進行更好的對接,從而為商戶提供更加多元化的增值服務(wù)。
首次覆蓋,給予“推薦”評級
預(yù)計公司2017-2019年實現(xiàn)歸母凈利潤6.87億元、8.80億元以及11.67億元,同比增長分別為48.89%、28.06%以及32.62%;EPS分別為0.68元、0.87元、1.15元,對應(yīng)當(dāng)前股價PE分別為31.1倍、24.3倍和18.3倍。首次覆蓋,給予“推薦”評級。
風(fēng)險提示
1)POS機銷量不及預(yù)期;2)商戶拓展放緩;3)平臺運營不及預(yù)期。
星網(wǎng)銳捷:業(yè)績扎實,具備估值提升空間的行業(yè)龍頭
研究機構(gòu)：申萬宏源 分析師：劉洋 撰寫日期：2018-01-02
公司17年業(yè)績增速再創(chuàng)新高,具備扎實業(yè)績支撐。公司三季報披露預(yù)計2017全年歸母凈利潤同比增長率在30%-60%區(qū)間,主要由子公司銳捷網(wǎng)絡(luò)和升騰資訊銷售業(yè)務(wù)規(guī)模擴大所致。公司增速再創(chuàng)新高,進一步印證了“自2016年突破業(yè)績大小年規(guī)律后,公司步入高速成長通道”的判斷。
教育改薄資金拓寬銳捷網(wǎng)絡(luò)優(yōu)勢領(lǐng)域市場。精準(zhǔn)脫貧是政府下一階段重點攻堅目標(biāo)之一,全面改薄是教育精準(zhǔn)扶貧重要手段。中央改薄資金帶動地方財政,實際投入金額規(guī)模超千億,打開三四線城市及農(nóng)村教育信息化空間。子公司銳捷網(wǎng)絡(luò)根植教育行業(yè)十七年,連續(xù)十一年教育行業(yè)市場占有率排名第一,將充分享受教育網(wǎng)絡(luò)市場政策紅利。
IPv6為網(wǎng)絡(luò)設(shè)備市場注入強心劑。今年11月,中共中央辦公廳、國務(wù)院辦公廳印發(fā)了《推進互聯(lián)網(wǎng)協(xié)議第六版(IPv6)規(guī)模部署行動計劃》,要求用5到10年時間,建成全球最大規(guī)模的IPv6商業(yè)應(yīng)用網(wǎng)絡(luò),通過新增網(wǎng)絡(luò)設(shè)備、應(yīng)用、終端全面支持IPv6,帶動存量設(shè)備和應(yīng)用加速替代。銳捷網(wǎng)絡(luò)深度參與發(fā)改委CNGI項目,具備在教育領(lǐng)域部署IPv6的應(yīng)用經(jīng)驗。公司全線產(chǎn)品支持IPv6,,安全產(chǎn)品及交換機產(chǎn)品獲得IPv6ReadyLogo測試認(rèn)證。
公司已形成智慧網(wǎng)絡(luò)/云/通訊/社區(qū)/家庭/物聯(lián)/娛樂等七大智慧產(chǎn)業(yè)。WLAN產(chǎn)品有實力與華為華三同臺競爭;升騰威訊云是華為優(yōu)秀供應(yīng)商,入圍央采軟件協(xié)議供貨項目;智能家居品牌NexHome搶占精裝房市場。公司連續(xù)數(shù)年研發(fā)投入占營收13%以上,16年研發(fā)投入7.89億元,是典型的創(chuàng)新驅(qū)動型企業(yè)。
未來估值提升空間充分。我們認(rèn)為公司在網(wǎng)絡(luò)設(shè)備領(lǐng)域扎根深厚,行業(yè)紅利繼續(xù)維持;技術(shù)創(chuàng)新實力突出,未來隨著應(yīng)用場景發(fā)展成熟化后在智慧云/社區(qū)/物聯(lián)等眾多領(lǐng)域具備核心競爭力。公司是業(yè)績扎實,未來提估值空間充分的優(yōu)秀標(biāo)的。
調(diào)整盈利預(yù)測,維持“買入”評級?；谝韵略蛘{(diào)整盈利預(yù)測:公司三季報披露子公司銳捷網(wǎng)絡(luò)和升騰資訊營收高速增長;公司于8月收購子公司升騰資訊、星網(wǎng)視易少數(shù)股東權(quán)益;公司擬轉(zhuǎn)讓控股子公司四創(chuàng)軟件22%股權(quán),已獲得福建省國資委同意,完成后四創(chuàng)軟件不再屬于合并報表范圍。17-19年歸母凈利潤較之前調(diào)整幅度分別為6.68%/-0.16%/-1.48%。17-19年P(guān)E為25/19/14倍。目前公司估值在通信行業(yè)中處于低位。未來在智慧家居、智慧通訊、SDN等領(lǐng)域有望突破,具備估值提升空間,維持“買入”評級。
佳都科技:增資華視智能,拓展地鐵新媒體運營業(yè)務(wù)
研究機構(gòu)：信達證券 分析師：邊鐵城 撰寫日期：2017-11-30
增資華視智能,軌道交通業(yè)務(wù)范圍延伸。公司此次與深圳智融創(chuàng)業(yè)有限公司合作,向其控股公司華視智能增資。雙方將以華視智能為平臺,依托佳都科技在城市軌道交通領(lǐng)域的智能化技術(shù),以及華視智能在地鐵公交電視媒體領(lǐng)域的資源和運營實力,共同拓展地鐵新媒體運營業(yè)務(wù)。城市智能軌道交通業(yè)務(wù)是佳都科技重要的業(yè)務(wù)方向,2016年智能化軌道交通產(chǎn)品在公司總營收的占比達到19.8%,毛利潤占比達到29.6%。佳都科技在城市軌道交通產(chǎn)品涵蓋自動售檢票系統(tǒng)、站臺屏蔽門系統(tǒng)、綜合監(jiān)控系統(tǒng)、通信系統(tǒng)。近期,全資子公司華之源中標(biāo)了廣州地鐵集團1.6億元的通信系統(tǒng)訂單,業(yè)務(wù)進展情況良好。華視智能承諾2017年、2018年、2019年傳統(tǒng)地鐵媒體及相關(guān)融媒體廣告代理業(yè)務(wù)的凈利潤分別不低于300萬元、2,000萬元、3,000萬元。此次通過與在地鐵公交領(lǐng)域擁有豐富媒體資源和運營經(jīng)驗的智融創(chuàng)業(yè)及其管理團隊合作,將拓展嶄新的地鐵新媒體運營業(yè)務(wù),有利于實現(xiàn)公司城市軌道交通智能化業(yè)務(wù)從建設(shè)環(huán)節(jié)向運營服務(wù)環(huán)節(jié)快速延伸,有利于發(fā)揮公司在軌道交通領(lǐng)域的技術(shù)優(yōu)勢和資源協(xié)同優(yōu)勢,并為公司孵化出新的盈利增長點。
云從科技完成B輪融資,利好公司持續(xù)發(fā)展。近日,公司參股比例為12.4%(截止2017年半年報)的人臉識別初創(chuàng)公司云從科技完成B輪5億元融資,加上此前廣州市政府20億元的政府資金支持,共計獲得25億元發(fā)展資金。云從科技是我國銀行業(yè)人臉識別應(yīng)用最普及的供應(yīng)商,包括農(nóng)行、建行、中行、交行等全國100多家銀行已采用云從的產(chǎn)品,市面上許多銀行的金融身份認(rèn)證與遠(yuǎn)程認(rèn)證平臺是使用的云從技術(shù)。在民航領(lǐng)域,云從科技已經(jīng)與中科院重慶院合作覆蓋80%的樞紐機場。再考慮到公司擬參與投資的廣州市人工智能產(chǎn)業(yè)基金,公司在人工智能尤其是人臉識別領(lǐng)域的技術(shù)和產(chǎn)業(yè)布局日益深入,有望加速公司軌道交通、安防等業(yè)務(wù)的智慧化升級,提升公司可持續(xù)發(fā)展能力。
盈利預(yù)測及評級:我們預(yù)計2017~2019年公司營業(yè)收入分別為39.87、53.83、67.29億元,歸屬于母公司凈利潤分別為2.82、3.85、4.85億元,按最新股本16.17億股計算每股收益分別為0.17、0.24、0.30元,最新股價對應(yīng)PE分別為52、38、30倍,維持“增持”評級。
本文源自證券時報
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