網(wǎng)上有很多關(guān)于中付pos機(jī)全國(guó)招商電話(huà),聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢(shì)等8家支付機(jī)構(gòu)同時(shí)受罰的知識(shí)，也有很多人為大家解答關(guān)于中付pos機(jī)全國(guó)招商電話(huà)的問(wèn)題，今天pos機(jī)之家(m.afbey.com)為大家整理了關(guān)于這方面的知識(shí)，讓我們一起來(lái)看下吧!
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中付pos機(jī)全國(guó)招商電話(huà)
華夏時(shí)報(bào)（www.chinatimes.net.cn）記者 傅碧霄 北京報(bào)道
近日，央行石家莊中心支行公布的罰單顯示，福建國(guó)通星驛網(wǎng)絡(luò)科技有限公司河北分公司、現(xiàn)代金融控股（成都）有限公司河北分公司、聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢(shì)電子商務(wù)有限公司河北分公司等8家支付機(jī)構(gòu)同時(shí)被罰。
8家機(jī)構(gòu)受罰的理由也比較相似，都涉及違反特約商戶(hù)實(shí)名制審核管理規(guī)定、違反收單銀行結(jié)算賬戶(hù)管理規(guī)定等。8家支付機(jī)構(gòu)也各有一名相關(guān)責(zé)任人受罰。罰款總金額達(dá)758萬(wàn)元，其中國(guó)通星驛河北分公司被罰款金額最高，為140萬(wàn)元。
另外，本次受罰的都是各支付機(jī)構(gòu)的河北或石家莊分公司。分析人士指出，收單業(yè)務(wù)深入線(xiàn)下，往往由各地分公司進(jìn)行，這要求支付機(jī)構(gòu)持續(xù)做好公司內(nèi)部合規(guī)性管理。
受罰理由相似
本次被罰的8家支付機(jī)構(gòu)分別是上海匯付數(shù)據(jù)服務(wù)有限公司石家莊分公司、福建國(guó)通星驛網(wǎng)絡(luò)科技有限公司河北分公司、現(xiàn)代金融控股（成都）有限公司河北分公司、樂(lè)刷科技有限公司石家莊分公司、聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢(shì)電子商務(wù)有限公司河北分公司、中付支付科技有限公司石家莊分公司、開(kāi)店寶支付服務(wù)有限公司河北分公司、北京暢捷通支付技術(shù)有限公司河北分公司。
作出行政處罰決定的日期為3月11日，央行石家莊中心支行于3月18日披露了這張罰單。
以上機(jī)構(gòu)的受罰理由也十分類(lèi)似，幾乎都是這四項(xiàng)：違反特約商戶(hù)實(shí)名制審核管理規(guī)定；違反收單銀行結(jié)算賬戶(hù)管理規(guī)定；違反收單業(yè)務(wù)本地化經(jīng)營(yíng)管理規(guī)定；違反外包業(yè)務(wù)管理規(guī)定。
只有暢捷通支付河北分公司的違規(guī)事項(xiàng)較少，只包括三項(xiàng)：違反特約商戶(hù)實(shí)名制審核管理規(guī)定；違反收單銀行結(jié)算賬戶(hù)管理規(guī)定；違反外包業(yè)務(wù)管理規(guī)定。該公司的罰款金額也是最少的，有65萬(wàn)元。
處罰金額最高的是國(guó)通星驛河北分公司，被罰140萬(wàn)元，現(xiàn)代金融河北分公司罰款金額也有104萬(wàn)元，其余公司的罰款都在100萬(wàn)元以下，如中付支付石家莊分公司被罰83萬(wàn)元，聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢(shì)河北分公司被罰77萬(wàn)元。
同時(shí)，“雙罰”也是本次罰單的一大特色。每家支付機(jī)構(gòu)都有一名相關(guān)負(fù)責(zé)人收到罰單，受罰的理由均是“違反特約商戶(hù)實(shí)名制審核管理規(guī)定”，被罰款金額也都為5萬(wàn)元。
這8家同時(shí)受罰的支付機(jī)構(gòu)的違規(guī)都指向其收單業(yè)務(wù)。據(jù)《北京商報(bào)》報(bào)道，本次受罰的支付機(jī)構(gòu)是卷入了一起“二清”P(pán)OS機(jī)事件。去年，石家莊仁廣商貿(mào)有限公司（下稱(chēng)“仁廣商貿(mào)”）提供的POS機(jī)出現(xiàn)大面積無(wú)法到賬情況，并存在“二清”問(wèn)題。
關(guān)于這一情況是否屬實(shí)，以及各支付機(jī)構(gòu)的整改情況，《華夏時(shí)報(bào)》記者聯(lián)系了各家支付機(jī)構(gòu)進(jìn)行采訪(fǎng)，但截至發(fā)稿未得到回復(fù)。
天眼查顯示，仁廣商貿(mào)是一家金融服務(wù)公司，經(jīng)營(yíng)POS機(jī)、理財(cái)、銀行對(duì)接等金融相關(guān)業(yè)務(wù)。該公司成立于2015年10月，注冊(cè)資本為300萬(wàn)元?！度A夏時(shí)報(bào)》記者嘗試撥打天眼查顯示的仁廣商貿(mào)電話(huà)號(hào)碼就相關(guān)情況進(jìn)行核實(shí)，但一直未能撥通。
收單業(yè)務(wù)管理需加強(qiáng)
關(guān)于支付機(jī)構(gòu)收單業(yè)務(wù)，以及特約商戶(hù)的管理，監(jiān)管部門(mén)作出了明確的規(guī)定。
央行發(fā)布的《銀行卡收單業(yè)務(wù)管理辦法》（下稱(chēng)《辦法》）指出，收單機(jī)構(gòu)拓展特約商戶(hù)，應(yīng)當(dāng)遵循“了解你的客戶(hù)”原則，確保特約商戶(hù)的合法性，并強(qiáng)調(diào)應(yīng)對(duì)特約商戶(hù)進(jìn)行實(shí)名制管理，嚴(yán)格審核其營(yíng)業(yè)執(zhí)照、法人代表身份證等材料。
《辦法》表示，收單機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立特約商戶(hù)檢查制度，明確檢查頻率、檢查內(nèi)容、檢查記錄等管理要求，落實(shí)責(zé)任。對(duì)于實(shí)體特約商戶(hù)，應(yīng)當(dāng)現(xiàn)場(chǎng)檢查，對(duì)于網(wǎng)絡(luò)特約商戶(hù)，也應(yīng)采取有效措施進(jìn)行檢查。
今年1月，中國(guó)支付清算協(xié)會(huì)發(fā)布《特約商戶(hù)巡檢指引》再次強(qiáng)調(diào)了對(duì)特約商戶(hù)的檢查，指出收單機(jī)構(gòu)應(yīng)通過(guò)巡檢了解特約商戶(hù)的經(jīng)營(yíng)情況，檢查支付受理終端、收款條碼、網(wǎng)絡(luò)支付接口的使用和管理，排查風(fēng)險(xiǎn)隱患，確保特約商戶(hù)合法合規(guī)。巡檢方式有現(xiàn)場(chǎng)巡檢和遠(yuǎn)程巡檢兩種。
關(guān)于收單業(yè)務(wù)本地化經(jīng)營(yíng)管理，《辦法》規(guī)定，收單機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)實(shí)體特約商戶(hù)收單業(yè)務(wù)進(jìn)行本地化經(jīng)營(yíng)和管理，通過(guò)在特約商戶(hù)所在地的收單機(jī)構(gòu)或其分支機(jī)構(gòu)提供服務(wù)，不得跨?。▍^(qū)、市）開(kāi)展收單業(yè)務(wù)。
關(guān)于外包業(yè)務(wù)，《辦法》指出，收單機(jī)構(gòu)應(yīng)在收單業(yè)務(wù)外包前制定管理辦法，明確外包業(yè)務(wù)范圍、外包服務(wù)機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)等，收單機(jī)構(gòu)作為收單業(yè)務(wù)主體的管理責(zé)任不因外包而轉(zhuǎn)移。
《辦法》還指出，特約商戶(hù)使用單位結(jié)算賬戶(hù)作為收單銀行結(jié)算賬戶(hù)的，收單機(jī)構(gòu)應(yīng)審核其合法擁有該賬戶(hù)的證明文件。收單機(jī)構(gòu)還應(yīng)建立特約商戶(hù)收單銀行結(jié)算賬戶(hù)設(shè)置和變更審核制度，審核其材料真實(shí)有效性。
博通咨詢(xún)金融行業(yè)資深分析師王蓬博對(duì)《華夏時(shí)報(bào)》記者表示：“此次支付行業(yè)密集罰單對(duì)行業(yè)將有較大的震懾作用，預(yù)計(jì)未來(lái)收單業(yè)務(wù)及反洗錢(qián)仍是監(jiān)管持續(xù)關(guān)注的重點(diǎn)領(lǐng)域?！蓖跖畈┻€指出，收單業(yè)務(wù)深入線(xiàn)下，往往由各地分公司進(jìn)行，這也要求支付機(jī)構(gòu)需持續(xù)做好公司內(nèi)部合規(guī)性管理。
以上就是關(guān)于中付pos機(jī)全國(guó)招商電話(huà),聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢(shì)等8家支付機(jī)構(gòu)同時(shí)受罰的知識(shí)，后面我們會(huì)繼續(xù)為大家整理關(guān)于中付pos機(jī)全國(guó)招商電話(huà)的知識(shí)，希望能夠幫助到大家！
