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pos機辦理常用名詞
收單機構(gòu)：指經(jīng)監(jiān)管機構(gòu)（人民銀行、銀監(jiān)會）批準，經(jīng)營銀行卡業(yè)務(wù)、從事銀聯(lián)卡交易受理、與特約商戶簽約、承諾支付所受理銀聯(lián)卡交易款項，具有銀行卡收單資質(zhì)的金融機構(gòu)（銀行、銀聯(lián)）以及有資質(zhì)的專業(yè)機構(gòu)，服務(wù)對象為特約商店，收單銀行向商店推廣接受信用卡為付款工具，但收單銀行會先在嚴格審核商店信用的優(yōu)劣之后，再與商店簽約成為特約商店，并提供信用卡單據(jù)兌現(xiàn)服務(wù)及收取手續(xù)費。
發(fā)卡銀行：發(fā)行銀行卡，維護與卡關(guān)聯(lián)的帳戶，并與持卡人在這兩方面具有協(xié)議關(guān)系的機構(gòu)。
收單銀行：收單行指跨行交易中兌付現(xiàn)金或與商戶簽約進行跨行交易資金結(jié)算，并且直接或間接地使交易達成轉(zhuǎn)接的銀行。
持卡人：銀行卡的合法持有人，即與卡對應(yīng)的銀行帳戶相聯(lián)系的客戶。
POS專業(yè)化服務(wù)公司：指經(jīng)銀行同業(yè)公會、或人民銀行、或中國銀聯(lián)及其分支機構(gòu)認定的具有POS專業(yè)化服務(wù)資質(zhì)的公司。
收單第三方機構(gòu)（新）：收單第三方機構(gòu)是指經(jīng)工商行政管理部門批準成立，接受銀聯(lián)卡收單機構(gòu)委托，為銀聯(lián)卡收單機構(gòu)提供收單非核心業(yè)務(wù)服務(wù)，自主經(jīng)營、自負盈虧的企業(yè)。
收單非核心業(yè)務(wù)：收單非核心業(yè)務(wù)包括但不限于商戶拓展與服務(wù)、終端布放與維護及交易接入等。
外部評估機構(gòu)（新）：是指由中國銀聯(lián)業(yè)務(wù)管理委員會授權(quán)同意，為收單第三方機構(gòu)提供系統(tǒng)安全狀況及技術(shù)支持能力、賬戶信息安全等方面認證評估服務(wù)的專業(yè)化機構(gòu)。
特約商戶：是指與收單銀行簽有受理卡業(yè)務(wù)的商戶協(xié)議，受理銀行卡并同意用銀行卡進行商務(wù)結(jié)算的商戶（零售商、個人、公司或其他組織）；
特惠商戶：特惠商戶是特約商戶中的、為持卡人提供特別優(yōu)惠服務(wù)的商戶，可給予持卡人實實在在的價格折扣；
風險違規(guī)行為：指套現(xiàn)、虛假申請、側(cè)錄、泄露帳戶及交易信息、洗單、惡意倒閉、虛假交易、偽冒交易超過一定比例、名義經(jīng)營范圍與實際經(jīng)營內(nèi)容不符、已被其他銀行卡組織認定為“高風險商戶”、其他風險原因；
惡意倒閉商戶：不法商戶在收單機構(gòu)開設(shè)了看似合法經(jīng)營的商戶賬戶，受理銀行卡。當收到大筆清算款項后商戶立即關(guān)門，故意破產(chǎn)，負責人也馬上銷聲匿跡，使收單機構(gòu)承擔此后的退單損失。
商戶套現(xiàn)：是指商戶與不良持卡人或其他第三方勾結(jié)，或商戶自身進行虛假交易套取現(xiàn)金的行為；
洗單：洗單是指與收單機構(gòu)簽署了有效商戶協(xié)議的商戶，將其它未簽約商戶的交易在本商戶的POS機或壓印機上刷卡或壓卡，假冒本店交易與收單機構(gòu)清算。通過這種方式，可能將欺詐或非法交易合法化，并順利收到交易款項。委托洗單的多為出于某些原因不能或不愿意簽署受理協(xié)議的商戶，如高風險的電話營銷商、郵購商戶等，也有可能是專門受理偽卡、進行偽冒交易的非法商戶等；
側(cè)錄：在境外，側(cè)錄是一種常見的商戶欺詐類型，目前在國內(nèi)類似案例已開始出現(xiàn)，隨著銀行卡犯罪向境內(nèi)遷移，側(cè)錄也將會成為商戶欺詐的新興手法，應(yīng)引起足夠關(guān)注。
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