網(wǎng)上有很多關(guān)于什么人在用個(gè)人pos機(jī),使用pos機(jī)幫別人套現(xiàn)的知識(shí)，也有很多人為大家解答關(guān)于什么人在用個(gè)人pos機(jī)的問(wèn)題，今天pos機(jī)之家(m.afbey.com)為大家整理了關(guān)于這方面的知識(shí)，讓我們一起來(lái)看下吧!
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什么人在用個(gè)人pos機(jī)
套現(xiàn)環(huán)節(jié)很簡(jiǎn)單，就是持卡人到中介那的pos機(jī)上刷卡“消費(fèi)”，之后中介給你的不是商品而是現(xiàn)金。中介從中掙一定的手續(xù)費(fèi)，這也是中介的收入。這種做法是中介和持卡人合伙對(duì)銀行的欺詐，萬(wàn)一持卡人不還款對(duì)銀行危害巨大。之所以這樣說(shuō)就是，假如一張信用額度為一萬(wàn)元的卡，透支提現(xiàn)最高也就是30、50％，這是銀行為了防范風(fēng)險(xiǎn)而規(guī)定的，而套現(xiàn)卻可以假借消費(fèi)為名拿出9999元現(xiàn)金。對(duì)持卡人來(lái)講，一般商戶要等銀行金額到賬后，才會(huì)將現(xiàn)金給持卡人，這就可能存在不法商戶卷款逃脫的風(fēng)險(xiǎn)。
網(wǎng)友咨詢：
我市個(gè)體工商戶，經(jīng)過(guò)申請(qǐng)，我的店鋪可以使用銀行POS機(jī)。幾個(gè)朋友知道后，想從我店鋪的POS機(jī)上刷信用卡，然后再讓我把刷卡金額返還給他們，他們給我一定的手續(xù)費(fèi)。請(qǐng)問(wèn)：如果這樣做是否違法？
吉林九辯律師事務(wù)所孫偉律師解答：
《最高人民法院、最高人民檢察院關(guān)于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》第七條規(guī)定：違反國(guó)家規(guī)定，使用銷售點(diǎn)終端機(jī)具（POS機(jī)）等方法，以虛構(gòu)交易、虛開(kāi)價(jià)格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金，情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)當(dāng)依據(jù)刑法第二百二十五條的規(guī)定，以非法經(jīng)營(yíng)罪定罪處罰。實(shí)施前款行為，數(shù)額在100萬(wàn)元以上的，或者造成金融機(jī)構(gòu)資金20萬(wàn)元以上逾期未還的，或者造成金融機(jī)構(gòu)經(jīng)濟(jì)損失10萬(wàn)元以上的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第二百二十五條規(guī)定的“情節(jié)嚴(yán)重”；數(shù)額在500萬(wàn)元以上的，或者造成金融機(jī)構(gòu)資金100萬(wàn)元以上逾期未還的，或者造成金融機(jī)構(gòu)經(jīng)濟(jì)損失50萬(wàn)元以上的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第二百二十五條規(guī)定的“情節(jié)特別嚴(yán)重”。
持卡人以非法占有為目的，采用上述方式惡意透支，應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任的，依照刑法第一百九十六條的規(guī)定，以信用卡詐騙罪定罪處罰。根據(jù)上述法律規(guī)定，如果您按照您朋友的要求操作了，涉嫌構(gòu)成非法經(jīng)營(yíng)罪，情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以下有期徒刑或拘役，并處或者淡出違法所得一倍以上五倍以下罰金；情節(jié)特別嚴(yán)重的，處五年以上有期徒刑，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)。所以，建議您合法使用POS機(jī)。
吉林大學(xué)經(jīng)濟(jì)法專業(yè)畢業(yè)，法學(xué)學(xué)士，2002年開(kāi)始執(zhí)業(yè)，有多年律師經(jīng)驗(yàn)。主要擅長(zhǎng)的業(yè)務(wù)領(lǐng)域有，刑事辯護(hù)，公司糾紛，法律顧問(wèn)。
孫偉律師普法：
《最高人民法院、最高人民檢察院關(guān)于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》
第七條 違反國(guó)家規(guī)定，使用銷售點(diǎn)終端機(jī)具（POS機(jī)）等方法，以虛構(gòu)交易、虛開(kāi)價(jià)格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金，情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)當(dāng)依據(jù)刑法第二百二十五條的規(guī)定，以非法經(jīng)營(yíng)罪定罪處罰。
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