網(wǎng)上有很多關(guān)于新閃付pos機領(lǐng)取,銀聯(lián)推出云閃付助力移動支付 六股領(lǐng)風騷的知識，也有很多人為大家解答關(guān)于新閃付pos機領(lǐng)取的問題，今天pos機之家(m.afbey.com)為大家整理了關(guān)于這方面的知識，讓我們一起來看下吧!
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新閃付pos機領(lǐng)取
銀聯(lián)推出云閃付 移動支付成未來方向
從線上到線下，移動支付之爭愈演愈烈。
除了支付寶在多個城市推出線下消費5折優(yōu)惠活動之外，12月12日，中國銀聯(lián)更是聯(lián)合20余家商業(yè)銀行共同發(fā)布“云閃付”，消費者出門除了帶上銀聯(lián)卡，還可以通過手機“云閃付”一揮即付。
“此次亮相的‘云閃付’產(chǎn)品基于全球領(lǐng)先的HCE(主機模擬卡片)和Token(支付標記)技術(shù)，實現(xiàn)了移動支付安全性與便利性的最佳結(jié)合，代表了未來移動支付主要發(fā)展方向之一?！敝袊y聯(lián)方面人士表示。
有業(yè)內(nèi)人士向《每日經(jīng)濟新聞》記者分析指出，可以看出，傳統(tǒng)金融機構(gòu)首先考慮的是安全性，但目前來看市場接受度還是一個懸念；其次，NFC移動支付要求POS機支持非接觸閃付功能，所以在一定程度上還是得依賴于閃付POS的推廣。
此外，對于銀聯(lián)與蘋果合作一事，一位知情人士告訴記者，不久就會對外公布。
聯(lián)手銀行推“云閃付”
據(jù)介紹，“云閃付”作為以非接觸支付技術(shù)為核心的銀聯(lián)移動支付新標志，涵蓋NFC、HCE、TSM和Token等各類支付創(chuàng)新技術(shù)應(yīng)用。此前，中國銀聯(lián)還通過與運營商、手機廠商、穿戴設(shè)備廠商等多方合作，已陸續(xù)推出SWP-SIM、eSE全手機以及可穿戴智能支付設(shè)備等多種模式的移動支付產(chǎn)品及服務(wù)。
“云閃付”需一部具備NFC功能的手機(操作系統(tǒng)為安卓4.4.2以上版本)，持卡人可直接在手機銀行APP中生成一張銀聯(lián)卡的“替身卡”或“虛擬卡”，即云閃付卡。
然后帶上手機，就可在線下具有銀聯(lián)“閃付”標識的聯(lián)機POS機揮手機支付，也可在線上商戶通過銀聯(lián)在線支付進行安全付款(無需短信驗證碼).
“相比于市場上其他移動支付方式，首先，銀聯(lián)‘云閃付’憑借創(chuàng)新技術(shù)帶來了動態(tài)密鑰、云端驗證等多重安全保障，支付時不顯示真實卡號，有效保護持卡人隱私及支付敏感信息；其次，支付體驗更便捷，支付時則無需手機聯(lián)網(wǎng)，也不必打開手機銀行APP，只要點亮屏幕靠近POS即可完成支付?！鄙鲜鲋袊y聯(lián)人士表示。
實際上，近年來，Visa、萬事達、美國運通亦逐步推動上述HCE和Token技術(shù)的開發(fā)和普及，實現(xiàn)移動支付安全性與便利性的結(jié)合。
央行副行長范一飛亦在發(fā)布會上表示，人民銀行始終關(guān)注新興支付市場的變化，此次商業(yè)銀行和銀聯(lián)順應(yīng)移動支付創(chuàng)新趨勢推出“云閃付”，為銀行卡產(chǎn)業(yè)發(fā)展注入了新的內(nèi)涵，很好地體現(xiàn)了主力軍的作用。以此為開端，希望各機構(gòu)整合資源、加強合作，完善產(chǎn)品體驗，滿足消費者便捷、安全的支付需求，共同推動支付產(chǎn)業(yè)持續(xù)健康規(guī)范發(fā)展。
據(jù)介紹，目前，首批發(fā)布“云閃付”的商業(yè)銀行已超過20家，包括工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行、中國銀行、建設(shè)銀行、交通銀行、招商銀行等。
值得注意的是，有消息稱，蘋果已經(jīng)與銀聯(lián)就Apple Pay通過銀聯(lián)POS機網(wǎng)絡(luò)在中國提供支付服務(wù)達成初步合作協(xié)議，Apple Pay有望在2016年初進入中國。上述知情人士向《每日經(jīng)濟新聞》記者證實了此事，稱“不久就會對外公布”。
券商：兩種支付模式將并存
雖然中國銀聯(lián)長期以來致力于NFC移動支付，但其對二維碼支付并沒有放棄。去年以來，不時有消息稱銀聯(lián)正在布局二維碼支付。
上述知情人士向《每日經(jīng)濟新聞》記者表示，銀聯(lián)是在研究二維碼支付，不過從沒有對外進行推廣，在市場上從未啟動過二維碼支付的商業(yè)應(yīng)用，還在測試階段。的確，二維碼支付提供了便捷，但安全性還有待逐步驗證。傳統(tǒng)金融機構(gòu)一直以來更謹慎，更看重安全性，畢竟它的試錯成本要遠高于互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)。
中國銀聯(lián)風險控制部安全建設(shè)聯(lián)盟團隊高級主管王宇日前也發(fā)文坦言，從交易場景看，二維碼支付在便捷與效率上確實具有優(yōu)勢，但在安全確實面臨諸多挑戰(zhàn)。這也是監(jiān)管方面十分糾結(jié)的主要原因。
王宇還表示，如果二維碼支付能夠依托未來更為先進的安全技術(shù)，采用更多的“暗語”提升風險安全措施，也不失為一種安全支付方式。
不過，二維碼支付與NFC誰將成為主導一直以來是業(yè)內(nèi)爭論的話題。
對此，長江證券研報認為，與二維碼支付相比，NFC 移動支付閃付便捷性優(yōu)勢明顯?？梢钥吹?，2015年中國NFC移動支付行業(yè)競爭明顯加劇。比如，三大運營商加大NFC移動支付推廣力度；眾多商業(yè)銀行陸續(xù)推出自身的移動支付產(chǎn)品等。
此次蘋果Apple Pay謀求進入中國市場，再次加劇中國NFC移動支付競爭程度?！拔覀冋J為，多方競爭將能加快培養(yǎng)NFC移動支付消費習慣，在需求端推動中國NFC移動支付進入加速發(fā)展期。”
國金證券則分析指出，移動支付是未來的新方向且滲透率依然較低，近場支付是最大熱點，潛力較大；而二維碼和NFC是主流的近場支付路線。二維碼產(chǎn)業(yè)鏈由互聯(lián)網(wǎng)巨頭主導，占據(jù)先發(fā)優(yōu)勢；NFC產(chǎn)業(yè)鏈參與方眾多，HCE和Apple Pay有望帶來轉(zhuǎn)機，預(yù)判未來兩種技術(shù)路線將并存。(每日經(jīng)濟新聞)
恒寶股份:參股瀚思安信強化信息安全,打造云寶金服業(yè)務(wù)生態(tài)圈
恒寶股份 002104
研究機構(gòu)：長江證券 分析師：胡路 撰寫日期：2015-12-07
報告要點
事件描述
2015年12月4日,恒寶股份發(fā)布公告稱,公司下屬參股公司上海恒毓投資中心(以下稱“產(chǎn)業(yè)基金”)擬使用自有資金1500萬元對瀚思安信(北京)軟件技術(shù)有限公司(以下稱“瀚思安信”)進行股權(quán)投資,本次增資完成后,產(chǎn)業(yè)基金將持有瀚思安信8.333%的股權(quán)。
事件評論
參股大數(shù)據(jù)安全公司,強化公司信息安全服務(wù)業(yè)務(wù):瀚思安信是中國大數(shù)據(jù)安全領(lǐng)域領(lǐng)軍企業(yè),憑借大數(shù)據(jù)收集、處理與分析技術(shù),實時、自動偵測已經(jīng)發(fā)生或即將發(fā)生的內(nèi)部與外部安全威脅,保護企業(yè)信息資產(chǎn)安全,其主打產(chǎn)品HanSight DataViewer 和HanSight Enterprise可以幫助企業(yè)進行高效大規(guī)模日志采集、存儲及分析,提供一套解決安全數(shù)據(jù)分析難題的系統(tǒng)解決方案,其新產(chǎn)品SECaaS 則以SaaS 形式向中小企業(yè)提供云安全服務(wù)。此次公司參股瀚思安信,旨在借助瀚思安信大數(shù)據(jù)分析和信息安全技術(shù)優(yōu)勢,與自身高端智能產(chǎn)品、平臺系統(tǒng)發(fā)揮協(xié)同效應(yīng),強化自身信息安全服務(wù)業(yè)務(wù)能力。
智能卡行業(yè)維持高景氣,新業(yè)務(wù)拓展助推公司業(yè)績維持高速增長:我們重申,公司主營智能卡業(yè)務(wù)維持高景氣,此外新產(chǎn)品拓展順利,足以支撐公司業(yè)績延續(xù)高速增長,具體而言:1、公司作為智能卡行業(yè)龍頭,必將成為中國金融IC 卡、移動支付卡行業(yè)高景氣的最大受益者;2、“營改增”背景下,公司積極發(fā)展稅控盤業(yè)務(wù),2015年公司稅控盤發(fā)貨量迅猛增長,為公司全年業(yè)績增長提供強勁支撐;3、圍繞移動支付產(chǎn)業(yè),公司開發(fā)移動支付綜合管理平臺,此外互聯(lián)網(wǎng)金融終端也實現(xiàn)批量出貨,新業(yè)務(wù)拓展奠定公司長期成長基石。
布局互聯(lián)網(wǎng)金融,打造云寶金服業(yè)務(wù)生態(tài)圈:2015年5月,公司投資設(shè)立江蘇云寶金融信息服務(wù)有限公司,并定增募資12億元,擬分別投入6.5億元、1.5億元、2億元用于中小微商戶服務(wù)網(wǎng)絡(luò)和系統(tǒng)建設(shè)、收購深圳一卡易51%股權(quán)、mPOS 整體解決方案研發(fā)與產(chǎn)業(yè)化項目,以此打造云寶金服業(yè)務(wù)生態(tài)圈,目前公司中小微商戶客戶持續(xù)拓展、信息安全服務(wù)業(yè)務(wù)穩(wěn)步推進,后續(xù)發(fā)展前景值得期待。
投資建議:鑒于公司智能卡和稅控盤業(yè)務(wù)可以支撐公司業(yè)績延續(xù)高速增長,此次公司參股瀚思安信強化其信息安全服務(wù)業(yè)務(wù),有助于打造云寶金服業(yè)務(wù)生態(tài)圈,我們看好公司未來發(fā)展前景,預(yù)計公司2015 –2017年EPS 為0.56元、0.73元、0.95元,重申“買入”評級。
新大陸:數(shù)據(jù)運營商業(yè)模式初成,互聯(lián)網(wǎng)金融漸行漸近
新大陸 000997
研究機構(gòu)：海通證券 分析師：鐘奇,魏鑫 撰寫日期：2015-11-23
投資要點:
二維碼識別領(lǐng)域優(yōu)勢明顯,國內(nèi)最大的條碼支付設(shè)備供應(yīng)商地位繼續(xù)強化。一方面,公司是國內(nèi)二維碼相關(guān)標準的編寫單位,另一方面,公司布局二維碼技術(shù)多年,已經(jīng)推出第三代二維碼解碼芯片,在識別速度、準確率、容差率方面均有明顯競爭優(yōu)勢。近兩年隨著二維碼支付的快速推廣,公司在掃碼支付設(shè)備領(lǐng)域近乎壟斷性的地位得以體現(xiàn),掃描槍及OEM產(chǎn)品銷量快速增長,國內(nèi)最大的條碼支付設(shè)備供應(yīng)商地位繼續(xù)強化。
POS龍頭地位鞏固。公司在MPOS、IPOS等新興POS產(chǎn)品的市占率方面繼續(xù)保持第一。自14年底YPOS上市以來,產(chǎn)品銷量快速增長,15年上半年更是借YPOS的放量增長實現(xiàn)了傳統(tǒng)POS市場份額的突破,國內(nèi)市占率第一,公司POS龍頭地位得以鞏固。
數(shù)據(jù)運營閉環(huán)初成,互聯(lián)網(wǎng)金融未來可期。公司此前收購的智聯(lián)天地,主要提供快遞行業(yè)信息化整體解決方案,業(yè)務(wù)包括快遞行業(yè)移動智能終端、物流行業(yè)應(yīng)用軟件和電商ERP。而設(shè)立優(yōu)啦金融,目的是打通智聯(lián)的物流端和電商ERP端,實現(xiàn)電商經(jīng)營信息與物流信息的耦合,在電商大數(shù)據(jù)分析和賣家信用的基礎(chǔ)上提供信用貸款和倉單質(zhì)押貸款產(chǎn)品。憑借對物流信息的把控,將有效避免倉單的重復(fù)質(zhì)押。優(yōu)啦金融的團隊來自于螞蟻金服、宜信、建設(shè)銀行、普華永道等,豐富的經(jīng)驗有助于打造完善的風控體系,從而降低不良貸款比率。此外,公司擁有大量軟件開發(fā)人員,長期服務(wù)于運營商,具備軟件平臺的開發(fā)和維護能力,將為公司互聯(lián)網(wǎng)金融平臺提供有利的支持。綜合來看公司數(shù)據(jù)運營戰(zhàn)略商業(yè)模式已基本清晰,互聯(lián)網(wǎng)金融轉(zhuǎn)型可期。
憑借傳統(tǒng)業(yè)務(wù)優(yōu)勢,布局O2O平臺。公司在支付和識別設(shè)備領(lǐng)域優(yōu)勢明顯,近期推出了智能POS,除了支付功能外還搭載了智能OS,可以支持如進銷存、ERP等輕量級應(yīng)用。公司將有望借此布局線下小微商戶,建立O2O平臺。
盈利預(yù)測與投資建議。看好公司向數(shù)據(jù)運營商轉(zhuǎn)型的戰(zhàn)略布局,預(yù)計公司2015-2017年的EPS分別為0.45元、0.60元和0.75元,未來三年的年復(fù)合增速有望達到36.8%?？紤]到公司在二維碼識別和POS領(lǐng)域的絕對優(yōu)勢地位,以及投資興業(yè)數(shù)金、設(shè)立優(yōu)啦金融,數(shù)據(jù)運營轉(zhuǎn)型商業(yè)模式閉環(huán)基本形成,互聯(lián)網(wǎng)金融落地可期。我們維持“買入”評級,6個月目標價為36元,對應(yīng)2016年EPS的市盈率為60倍。
風險提示。數(shù)據(jù)運營轉(zhuǎn)型進度不及預(yù)期,POS市場競爭加劇。
御銀股份:訂單飽滿,互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)穩(wěn)步推進
御銀股份 002177
研究機構(gòu)：海通證券 分析師：鐘奇 撰寫日期：2015-10-21
業(yè)績同比下滑。2015年前三季度公司營業(yè)收入8.13億元,同比增長18.60%,歸屬于上市公司股東凈利潤為6131萬元,同比下降48.51%?？鄯呛髿w母凈利潤為6730萬元,同比減少27.32%;第三季度單季度公司實現(xiàn)營收2.95億元,同比增長20.79%,歸屬于上市公司股東凈利潤為621.39萬元,同比減少86.53%,扣非后歸母凈利潤為1005萬元,同比下降51.08%。營業(yè)收入的穩(wěn)定增長主要是因為公司ATM 機具訂單的穩(wěn)定增長。凈利潤同比下滑的原因包括:(1)去年同期公司子公司御新軟件出售星河生物股票獲得較大的投資收益,導致今年該項目同比減少3342萬元,降幅達107.54%;(2)公司產(chǎn)品價格的下降導致公司整體毛利率大幅下滑。
機具訂單飽滿,未來驅(qū)動因素較為明確。前三季度,公司依靠技術(shù)和渠道優(yōu)勢,不斷收獲銀行機具大單。在上半年公司獲得的建行3.36億元的一體機(國產(chǎn))采購項目的基礎(chǔ)上,公司在第三季度收到建行第四批采購訂單,訂單金額1.50億元,整個建行項目在第三季度的收入確認額為1.08億元。同時,公司中標了工行240臺的存取款一體機項目。我們認為,未來公司機具的銷量仍將保持穩(wěn)定的增長,主要受益于:(1)國產(chǎn)化替代,出于自主可控考慮,銀行IT 的采購逐步向國內(nèi)廠商傾斜;(2)新舊設(shè)備的更替以及銀行網(wǎng)點運營成本的上升,推動機具的采購需求上升;(3)渠道下沉,城商行和村鎮(zhèn)銀行開始成為銀行機具采購增速較為明顯的市場。
互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)穩(wěn)步推進。自去年公司成立廣州御銀信息以來,互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)穩(wěn)步推進。2015年6月,公司擬以自有資金不超過人民幣8億元參與發(fā)起設(shè)立花城銀行,用于不斷拓展公司多渠道的金融業(yè)務(wù),建立全方位互聯(lián)網(wǎng)金融生態(tài)體系。2015年9月30日,公司向前海股權(quán)交易中心注資2億元,股權(quán)占比7.64%,基于此,公司整合自身資源為中小微企業(yè)提供綜合性金融服務(wù)。我們認為公司在互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)方面具有明顯的優(yōu)勢:(1)依靠金融機具的銷售渠道優(yōu)勢,公司積累了國內(nèi)大部分的銀行客戶,資產(chǎn)端潛在資源豐富。(2)公司在互聯(lián)網(wǎng)金融平臺開發(fā)方面具有一定技術(shù)優(yōu)勢;(3)公司具備充足的產(chǎn)業(yè)并購資金,潛在的外延拓展有望加快互聯(lián)網(wǎng)金融的業(yè)務(wù)布局。從中長期來看,我們認為互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)有望成為公司重要的盈利增長點。
盈利預(yù)測與投資建議。雖然短期內(nèi)公司業(yè)績可能會受到產(chǎn)品價格下降帶來的負面影響,但我們?nèi)钥春霉驹趪鴥?nèi)ATM 市場的地位優(yōu)勢,訂單快速落地的節(jié)奏有望繼續(xù)保持。同時,我們也非?？春霉净ヂ?lián)網(wǎng)業(yè)務(wù)的布局,其有望成為公司中長期重要的盈利驅(qū)動力。我們預(yù)計公司2015年至2017年的EPS為0.22元、0.27元、0.33元,未來三年的年均復(fù)合增速為23.92%。6個月的目標價為15.40元,對應(yīng)2016年的PE 為57倍,維持“買入”評級。
主要不確定性:ATM 訂單低于預(yù)期的風險;產(chǎn)品價格下降的風險;互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)的推進速度低于預(yù)期的風險。
天喻信息:教育信息化持續(xù)擴張,移動支付新業(yè)務(wù)值得期待
天喻信息 300205
研究機構(gòu)：華金證券 分析師：譚志勇 撰寫日期：2015-09-11
投資要點
在線教育業(yè)務(wù)穩(wěn)步推進,獲得多地教育云建設(shè)運維訂單:公司獨家承擔的國家級教育云平臺于2012年上線運營后,目前正在積極推進省級、地市級的教育云平臺投標工作,截止中報披露已經(jīng)獲得了遼寧省、吉林省、武漢市、宜昌市、沈陽市、寧波市等10多個區(qū)域教育云平臺建設(shè)、運維/運營項目。同時公司家校溝通APP產(chǎn)品“點滴100”在武漢教育云平臺上線,也標志著公司在平臺和應(yīng)用兩個層面同步推動在線教育產(chǎn)業(yè)的拓展。
稅控盤產(chǎn)品及移動收單終端(mPOS)產(chǎn)品出貨量大幅度提升:受益于“營改增”的政策推動,公司上半年稅控盤產(chǎn)品銷售量突破16萬臺,增長顯著,而新產(chǎn)品低成本移動收單終端(mPOS)也在上半年投放市場,在有效拓展公司產(chǎn)品線的基礎(chǔ)上也能夠獲得可觀的盈利能力,隨著“營改增”范圍的持續(xù)擴大,以及更多中小企業(yè)對于低成本的POS機產(chǎn)品的需求提升,公司上述兩項新產(chǎn)品有望持續(xù)獲得顯著增長。
優(yōu)質(zhì)客戶資源助力公司開拓移動支付安全業(yè)務(wù):作為公司傳統(tǒng)業(yè)務(wù)金融IC卡以及SWP-SIM的主要客戶包括了大型國有商業(yè)銀行以及移動運營商,盡管IC卡的發(fā)卡量增速顯著放緩,但是公司在不手機廠商合作研發(fā)嵌入式安全模塊(eSE)產(chǎn)品以及互聯(lián)網(wǎng)金融終端產(chǎn)品未來的發(fā)展推廣必須直接或者間接通過銀行、移動運營商的合作才能實現(xiàn),因此公司不相關(guān)企業(yè)的長期合作關(guān)系將會對移動支付安全業(yè)務(wù)的推動起到積極正面的作用。
投資建議:我們公司預(yù)測2015年至2017年每股收益分別為0.21、0.28和0.38元。凈資產(chǎn)收益率分別為7.9%、9.5%和11.7%,給予增持-B評級,6個月目標價為17.20元,相當于2015年至2017年80.0、60.1和45.0倍的動態(tài)市盈率。風險提示:教育云產(chǎn)品訂單獲取及推廣弱于預(yù)期;“營改增”進展速度不及預(yù)期拖累稅控盤銷售;移動收單終端(MPOS)及傳統(tǒng)金融IC卡需求下降;
證通電子:IDC擴張和移動支付硬件銷售提升公司估值
證通電子 002197
研究機構(gòu)：西南證券 分析師：熊莉 撰寫日期：2015-05-12
現(xiàn)有產(chǎn)品穩(wěn)步放量。1)POS產(chǎn)品:EPOS產(chǎn)品升級提價,且銷量出現(xiàn)恢復(fù)性增長,2015年預(yù)計將實現(xiàn)40-50萬臺的銷量;基于第三方支付的金融POS產(chǎn)品預(yù)計將在2015年集中放量,預(yù)計2015年將實現(xiàn)30萬臺的銷售量;智能POS機售價較高,2015年預(yù)計會有5萬臺銷售。2)自助終端去年實現(xiàn)銷售量3萬臺,超出我們預(yù)期。伴隨福彩中心訂單量的實現(xiàn),以及海外中東、美國市場的進一步開辟,這一塊業(yè)務(wù)預(yù)計還有較大增長。
以IDC為首的新業(yè)務(wù)爆發(fā)勃勃生機。1)2014年公司收購了廣州云碩科技70%的股權(quán),后者主要資產(chǎn)就是互聯(lián)網(wǎng)數(shù)據(jù)中心(IDC)。云碩目前擁有3680個機柜,公司計劃在3年內(nèi)利用融資租賃的方式增設(shè)機柜至2-3萬個,在建的有6000個,預(yù)計將貢獻2.4-3.6億元凈利潤;2)農(nóng)業(yè)銀行外包服務(wù)提供商。3)公司計劃向地方中小銀行提供O2O平臺建設(shè)與維護服務(wù),由“硬”轉(zhuǎn)“軟”切入互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)。
移動支付硬件設(shè)備供應(yīng)是公司提升估值的關(guān)鍵。我們預(yù)計初期全國移動支付終端需求量應(yīng)該在2000-3000萬臺,各硬件提供商都在積極布局。假設(shè)商業(yè)銀行和電商巨頭不重復(fù)鋪設(shè)移動支付終端,市場有2/3份額被大型金融硬件制造商瓜分,且各供應(yīng)商勢均力敵的情形下,證通電子初期預(yù)計將獲得330-500萬臺生產(chǎn)銷售量,對應(yīng)4.2億元-6.3億元凈利潤。
費用繼續(xù)增長,資產(chǎn)減值損失或大量沖回。公司未來公司業(yè)務(wù)拓展快,我們預(yù)計2015年公司的銷售費用將繼續(xù)上漲。此外,由于2014年公司完成股權(quán)激勵產(chǎn)生大量費用并從2014年開始攤銷,我們預(yù)計公司管理費用也將繼續(xù)上升。公司去年計提了1800萬資產(chǎn)減值損失,通過我們對公司帳齡的分析,我們認為2015年大額沖回的概率大。
財務(wù)預(yù)測與評級:我們預(yù)計2015-1017年公司凈利潤為1.2億元、2.2億元、3.4億元,對應(yīng)EPS分別為0.46元、0.84元、1.29元,對應(yīng)市盈率分別為92倍、50倍、32倍。對應(yīng)目標價為50.40元,維持“買入”評級。
風險提示:訂單或出現(xiàn)大幅下滑等風險。
新開普:中報符合預(yù)期,靜觀移動互聯(lián)轉(zhuǎn)型
新開普 300248
研究機構(gòu)：國聯(lián)證券 分析師：牧原 撰寫日期：2015-09-02
事件:
公司公告2015年上半年度實現(xiàn)營業(yè)收入1.54億元,同比增長38%。實現(xiàn)歸屬于母公司股東所有者的凈利潤25.46萬元,較上年同期下降75.12%。同時公司公告,報告期內(nèi),公司移動互聯(lián)網(wǎng)業(yè)務(wù)快速成長,推廣及開發(fā)成本帶來費用明顯增長、同時上半年度開展資本運作的相關(guān)中介費用增加較大,參股公司上海微令虧損計提資產(chǎn)減值109.27萬元。
點評:
持續(xù)外延夯實一卡通根基。報告期內(nèi)公司通過發(fā)行股份及支付現(xiàn)金方式購買迪科遠望100%股權(quán),同時啟動了對上海樹維的收購工作,收購?fù)瓿珊箢A(yù)計公司在校園一卡通領(lǐng)域市場份額將大幅提高,尤其針對“985”、“211”類院校滲透率快速上升,并購?fù)瓿珊蠊緦⒏采w近千所高校,服務(wù)大學生用戶達到千萬級別,為后續(xù)進一步展開基于高校入口的移動互聯(lián)網(wǎng)生態(tài)圈建設(shè)奠定堅實基礎(chǔ)。
“玩?！睒I(yè)務(wù)快速拓展,流水市場將達千億。近年來,公司正在從原有的高校IT 系統(tǒng)集成商角色向高?；A(chǔ)運營服務(wù)商方向轉(zhuǎn)型,依托“玩校”平臺,為廣大高校師生提供應(yīng)用場景豐富的移動互聯(lián)網(wǎng)增值服務(wù)。公司從控制校園一卡通充值、消費這一高頻應(yīng)用入手,提供基于用戶實名制的學習服裝、金融繳費、校園社交等基礎(chǔ)服務(wù),進一步增強粘性,拓展用戶活躍度,我們認為,伴隨著馬太效應(yīng)的逐步顯現(xiàn),公司有望享受千億級高校消費市場。
看好轉(zhuǎn)型方向,給予“謹慎推薦”評級。預(yù)計公司2015-2017年EPS 分別為0.17、0.24及0.34元,對應(yīng)2015-08-28日收盤價PE 分別為120、83及59倍,考慮公司尚處新業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型投入期,首次覆蓋,給予“謹慎推薦”評級。
風險提示:移動互聯(lián)網(wǎng)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型低于預(yù)期
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