有沒有pos機(jī)交流群啊

新聞資訊3 | 2023-09-09 10:31 | 投稿人：pos機(jī)之家

網(wǎng)上有很多關(guān)于有沒有pos機(jī)交流群啊,出借個(gè)人賬戶有哪些的知識，也有很多人為大家解答關(guān)于有沒有pos機(jī)交流群啊的問題，今天pos機(jī)之家(m.afbey.com)為大家整理了關(guān)于這方面的知識，讓我們一起來看下吧!

本文目錄一覽：

1、有沒有pos機(jī)交流群啊

2、pos機(jī)有沒有支持微信和支付寶支付的？

有沒有pos機(jī)交流群啊

北京證券交易所即將開市，你關(guān)注“新三板”嗎？購買金融產(chǎn)品時(shí)如何避免上當(dāng)受騙？有公司宣稱免費(fèi)為散戶“拼單”買“私募基金”，靠譜嗎？“內(nèi)部薦股”“專業(yè)股票分析”可能涉嫌非法薦股？全國首例對涉證券領(lǐng)域犯罪的從業(yè)人員適用“從業(yè)禁止”的案件你了解嗎?……正義網(wǎng)11月4日邀請上海市檢察院第四檢察部檢察官陳晨，開講第23期檢察官公開課，跟大家分享安全投資應(yīng)該掌握的基本原則，識別那些以“金融投資”名義包裝的各類騙局。

散戶可以“拼單”買“私募基金”？

男子“投資”40萬元卻上當(dāng)受騙

據(jù)了解，私募投資基金（下稱私募基金）是指在我國境內(nèi)，以非公開方式向投資者募集資金設(shè)立的投資基金，投資包括買賣股票、股權(quán)、債券、期貨、期權(quán)、基金份額及投資合同約定的其他投資標(biāo)的。

“近年來，有一些不法分子對私募基金打起了歪腦筋?！标惓拷榻B了一起某基金管理公司以私募基金為幌子向老百姓募集資金，涉嫌非法吸收公眾存款的案件。在該案中，馬某投資40萬元，在投資協(xié)議到期后，基金管理公司卻延期兌付。

有一天，馬某接到了保險(xiǎn)業(yè)務(wù)員錢經(jīng)理的電話，對方稱自己已經(jīng)從保險(xiǎn)公司跳槽到某投資基金管理有限公司了，公司即將發(fā)布一個(gè)投資影視劇的私募基金，時(shí)間短、收益率高，公司內(nèi)還有操盤手，可以保證穩(wěn)賺不賠。

考慮到之前錢經(jīng)理介紹的保險(xiǎn)理財(cái)挺靠譜的，馬某認(rèn)為這次應(yīng)該也錯(cuò)不了。但是，他聽說私募基金的投資者必須達(dá)到一定標(biāo)準(zhǔn)才可以投資，而自己只有40萬元，因而不確定自己是否符合投資條件。對此，錢經(jīng)理拍胸脯保證說，這都不是問題，雖然國家規(guī)定投資私募基金需要100萬，但是公司為了“回饋社會(huì)”，可以免費(fèi)為“散戶”提供“拼單”服務(wù)，不夠100萬也可以投資。馬某一聽，認(rèn)為機(jī)不可失，就通過POS機(jī)刷卡投資40萬元。

然而，雙方協(xié)議到期后，該投資基金管理有限公司卻以公司遇到各種困難為理由，一直延期兌付。于是馬某很快就聯(lián)系了錢經(jīng)理，對方卻稱，自己也上當(dāng)受騙了，讓馬某趕緊向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。此后，該公司因涉嫌非法吸收公眾存款罪被公安機(jī)關(guān)立案偵查。

“國家對私募投資基金的登記備案、投資者資格、資金募集方式、投資運(yùn)作等方面都有明確規(guī)定?！标惓勘硎荆瑐€(gè)人投資者必須同時(shí)符合以下三個(gè)條件，才能購買私募基金產(chǎn)品：

（一）單個(gè)投資者投資于單只私募基金的金額不低于100萬元；

（二）資產(chǎn)收入有要求，個(gè)人金融資產(chǎn)（包括銀行存款、股票、基金份額、銀行理財(cái)產(chǎn)品等，不包括房產(chǎn)等固定資產(chǎn)）超過300萬元，或者最近3年個(gè)人年均收入不低于50萬元；

（三）投資風(fēng)險(xiǎn)能承受，對私募基金投資知識有一定的了解，能夠承擔(dān)可能產(chǎn)生的虧損，能夠通過私募機(jī)構(gòu)以調(diào)查問卷等方式進(jìn)行的風(fēng)險(xiǎn)評估。

若你符合相關(guān)條件，那么，又應(yīng)該如何判斷私募基金是真是假？陳晨為大家支了三招：

首先，查詢是否備案登記。私募基金管理人和私募基金均應(yīng)當(dāng)向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)備案。投資人可以通過基金業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站進(jìn)行查詢。

其次，看是否公開宣傳，是否承諾保本付息。私募基金管理人、私募基金銷售機(jī)構(gòu)不得向不特定對象公開宣傳，以及不得向投資者承諾投資本金不受損失或者承諾最低收益。

換句話說，投資者如果發(fā)現(xiàn)有私募基金項(xiàng)目通過講座、傳單、手機(jī)短信、微信、電子郵件等方式向不特定對象宣傳推介，以及承諾保本和一定利息，那就已經(jīng)違反了私募基金的管理規(guī)定，很可能是打著私募的幌子開展非法集資活動(dòng)。

最后，最重要的一點(diǎn)就是，不要相信天上會(huì)掉餡餅。對“高額回報(bào)”“快速致富”的投資項(xiàng)目，冷靜分析，絕不上當(dāng)！

打電話“薦股”共26萬余人次

17人犯詐騙罪獲刑

陳晨表示，在股票基金投資過程中，許多投資者經(jīng)?？床惶鲜泄镜呢?cái)報(bào)，又擔(dān)心自己對市場的把握不夠準(zhǔn)確，不會(huì)選股，常常希望求助專業(yè)人士。這也使得一些犯罪分子有機(jī)可乘，出現(xiàn)許多以“薦股”為名義的騙局。

2019年上半年，劉某某、湛某某等人分別開設(shè)A、B公司，招募員工假冒證券公司人員，利用非法購入的客戶信息“撒網(wǎng)式”撥打電話，以虛假“析股薦股信息”為誘餌，誘騙客戶加入所謂“薦股群”。

一旦入群人數(shù)達(dá)到既定目標(biāo)，劉某某等人就將該“薦股群”交付上家，由上家在群內(nèi)進(jìn)一步以“虛擬幣投資”等為餌，誘使客戶下載指定APP并充值投資，后采用關(guān)閉取現(xiàn)通道、關(guān)閉APP平臺等手法非法占有客戶錢款。在此過程中，劉某某等人以拉入群內(nèi)的客戶人數(shù)為“業(yè)績”從中提成牟利。

至案發(fā)時(shí)，A公司涉案人員撥打詐騙電話18萬余人次，B公司涉案人員撥打詐騙電話8萬余人次，陸續(xù)將逾萬名客戶拉入所謂“薦股群”，從中獲取違法所得1萬余元至60余萬元不等。經(jīng)檢察機(jī)關(guān)依法提起公訴，劉某某、湛某某等17人被法院以詐騙罪分別判處有期徒刑七年至一年三個(gè)月不等，并處罰金。

陳晨表示，證券咨詢是證券業(yè)務(wù)的一種，需要有相應(yīng)的專業(yè)許可資質(zhì)，而上述案件中的薦股行為都是非法薦股行為。

那么，對于“薦股”一類的騙局，投資者應(yīng)該如何練就火眼金睛？她為大家總結(jié)了五個(gè)“絕招”：

（一）對于號稱是“證券公司工作人員”“專業(yè)人士”等打來的投資理財(cái)電話，要仔細(xì)甄別其資質(zhì)，必要時(shí)應(yīng)通過官方渠道核實(shí)；

（二）對于“薦股群”內(nèi)發(fā)布的各種析股、薦股等投資信息，要始終保持頭腦清醒，不輕信；

（三）對于群內(nèi)發(fā)布的各種投資交易軟件下載鏈接或地址，務(wù)必提高警惕，不輕易下載，更不輕易投資；

（四）對于已拿到投資收益的，不盲目樂觀，要警惕可能是騙子“放長線釣大魚”的伎倆；

（五）如果不幸被騙，要及時(shí)報(bào)警并保存好相關(guān)通話、聊天、轉(zhuǎn)賬等記錄，保留好相關(guān)交易軟件信息等證據(jù)，并積極配合司法機(jī)關(guān)調(diào)查取證。

證券從業(yè)者利用內(nèi)幕消息非法牟利

以內(nèi)幕交易罪獲刑并被“從業(yè)禁止”3年

近年來，隨著我國證券市場快速發(fā)展，證券犯罪在一定程度上出現(xiàn)增多的態(tài)勢，特別是從事內(nèi)幕交易、建“老鼠倉”、操縱證券市場等犯罪，嚴(yán)重?cái)_亂了金融秩序，損害了廣大投資者的合法權(quán)益。

2016年3月，某證券公司項(xiàng)目經(jīng)理寧某利用職務(wù)便利，在獲悉上海C化工股份有限公司（下稱“C公司”，系深圳證券交易所上市公司）起意收購上海某文化傳媒股份有限公司的重大利好消息后，伙同其妻樊某，控制使用樊某舅舅的證券賬戶，在C公司股票停牌前2日，買入股票19.7萬股，成交金額137萬余元，并于復(fù)牌當(dāng)日全部賣出，非法獲利17.3萬余元。

經(jīng)檢察機(jī)關(guān)提起公訴，法院于2020年5月以內(nèi)幕交易罪判處被告人寧某有期徒刑一年，罰金三十萬元，禁止寧某自刑罰執(zhí)行完畢之日或者假釋之日起三年內(nèi)從事與證券相關(guān)的職業(yè)；判處被告人樊某有期徒刑一年，緩刑一年，罰金三十萬元。

對于上述案件，陳晨介紹說，被告人身為證券從業(yè)人員，第一次作為項(xiàng)目經(jīng)理參與上市公司并購重組工作，就違背職業(yè)的保密義務(wù)和道德要求，利用其職業(yè)便利實(shí)現(xiàn)非法牟利，知法犯法，并且在證監(jiān)會(huì)調(diào)查的時(shí)候百般抵賴，主觀惡性大。檢察官根據(jù)犯罪情況和預(yù)防再犯罪的需要，當(dāng)庭建議合議庭對其判處實(shí)刑，同時(shí)建議應(yīng)當(dāng)依據(jù)刑法第三十七條之一的規(guī)定，對其作出“從業(yè)禁止”的判決。

陳晨表示：“股市不是法外之地，作為金融從業(yè)人員，應(yīng)當(dāng)秉持誠信、合規(guī)、客戶利益優(yōu)先的職業(yè)準(zhǔn)則，守法規(guī)范操作。作為廣大的投資者，要切實(shí)增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識，要有自我保護(hù)意識，不能盲目聽信小道消息，對股市要多一些理性判斷，多一份風(fēng)險(xiǎn)意識?！?/p>

手握135家公司賬戶

還出借自己個(gè)人賬戶

財(cái)務(wù)人員幫老板洗錢被追究刑事責(zé)任

陳晨表示：“說到洗錢，老百姓總會(huì)想到影視劇里金融黑手、網(wǎng)絡(luò)黑客的神秘形象。然而，現(xiàn)實(shí)生活中的洗錢也許就在你身邊，日常的交易行為、普通的金融手段、簡單的經(jīng)濟(jì)往來都可能隱藏著洗錢的風(fēng)險(xiǎn)。因一念之差，有人就可能成為金融詐騙等犯罪分子的‘幫兇’，最終淪為‘階下囚’”。

2011年，小美（化名）應(yīng)聘成為山東某飼料公司財(cái)務(wù)人員，負(fù)責(zé)財(cái)務(wù)記賬、公司報(bào)稅等業(yè)務(wù)。2014年，該公司老板老張?jiān)谏虾?chuàng)辦了某金融公司。

該金融公司創(chuàng)立后，老張把幾家公司的網(wǎng)銀U盾和材料給了小美，讓小美將上述公司賬戶里的錢轉(zhuǎn)到他指定的銀行賬戶。截至2018年，小美手中掌握了135家公司的網(wǎng)銀U盾，每天都按老張的指令，把這些公司賬戶里的錢轉(zhuǎn)到指定的賬戶。

小美雖然不在該金融公司工作，但知道這些錢來源于該公司的一些“金融業(yè)務(wù)”，也知道公司只是接收客戶轉(zhuǎn)入的資金，并沒有其它真實(shí)業(yè)務(wù)往來。然而，小美仍然協(xié)助老板進(jìn)行資金轉(zhuǎn)移，甚至交出了自己的多個(gè)個(gè)人賬戶進(jìn)行協(xié)助“轉(zhuǎn)賬”。

本案中，小美明知這些錢是非法集資犯罪所得及其產(chǎn)生的收益，仍然通過提供資金賬戶、協(xié)助資金轉(zhuǎn)移等方式掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)，情節(jié)嚴(yán)重，應(yīng)以洗錢罪追究其刑事責(zé)任。近日，法院作出了判決，小美也受到了法律的制裁。

陳晨表示，證券市場里可能涉及的洗錢行為有三類：代持、投資、提供賬戶開戶等。

代持，是指真實(shí)股東請他人代為持有某公司的股權(quán)或股份，代持人名義上成為公司股東。這在日常經(jīng)濟(jì)交往中是非常常見的，然而，行為人如果利用自己的身份幫他人代持公司時(shí)，又明知公司可能是用特定上游犯罪所得及其收益投資購買，仍與他人串通提供個(gè)人資金賬戶利用虛假支付對價(jià)的方式，購買該公司到自己名下，協(xié)助將非法集資犯罪所得及其收益轉(zhuǎn)化為“合法”財(cái)物的，涉嫌洗錢罪。

投資，其背后也可能暗藏著洗錢的“黑手”。如果明知投資資金來源不當(dāng)，可能是特定上游犯罪所得及其收益，行為人仍然借由合法投資途徑為其“漂白”贓款，甚至利用贓款繼續(xù)獲利，涉嫌洗錢罪。

提供賬戶開戶，主要指在商業(yè)銀行以本人名義開立資金賬戶，這可能是老百姓經(jīng)歷的最為頻繁的金融活動(dòng)，其背后也可能存在洗錢行為。一些犯罪分子為逃避偵查、追贓，大肆利用這看似日常的行為分散、轉(zhuǎn)移贓款。行為人如果明知可能是特定上游犯罪所得及其收益，仍然到銀行開立本人實(shí)名資金賬戶，協(xié)助散存巨額現(xiàn)金或在不同銀行賬戶之間劃轉(zhuǎn)，涉嫌洗錢罪。

對此，陳晨提醒大家，要想避免成為犯罪分子洗錢的幫兇，就要謹(jǐn)慎處理這些事情：

（一）要謹(jǐn)慎代持公司、代持股份。當(dāng)你使用自己的身份為他人代持公司時(shí)，需要確認(rèn)公司來源性質(zhì)是否合法。切勿在沒有正當(dāng)理由的情況下，通過虛構(gòu)交易等非法途徑幫助他人轉(zhuǎn)換或轉(zhuǎn)移財(cái)產(chǎn)。同時(shí)，合法使用自己的資金賬戶，切忌在幫人代持公司的過程中利用個(gè)人銀行賬戶虛假轉(zhuǎn)賬支付對價(jià)，成為犯罪分子的“白手套”。

（二）要謹(jǐn)慎使用他人提供的資金代為投資。當(dāng)你使用他人提供的資金代為投資的時(shí)候，同樣要確認(rèn)資金的來源和性質(zhì)是否合法。切勿在明知代為投資的資金來源不合法或者投資數(shù)額與委托人的財(cái)產(chǎn)狀況明顯不符的情況下，仍然為了蠅頭小利鋌而走險(xiǎn)，將來源不正當(dāng)?shù)馁Y金“錢滾錢”“利生利”，成為犯罪所得的“漂白劑”。

（三）保管好自己的證券賬戶和銀行賬戶，不要隨便出借。個(gè)人銀行賬戶安全，不僅包括賬戶內(nèi)資金安全，還包括賬戶使用的安全。當(dāng)你被他人要求到銀行以本人名義開立實(shí)名資金賬戶，并在沒有正當(dāng)理由的情況下，用該賬戶散存現(xiàn)金、劃轉(zhuǎn)資金時(shí)，一定要拒絕，守住金融安全底線，切莫因“事小”而僥幸，成為犯罪活動(dòng)的“白棋子”。

最后，陳晨表示，股市有風(fēng)險(xiǎn)，投資需謹(jǐn)慎。股市的“風(fēng)險(xiǎn)”，不僅指投資等金融活動(dòng)所產(chǎn)生的經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)，還包括金融操作方面的法律風(fēng)險(xiǎn)。而要防范金融活動(dòng)中的“法律風(fēng)險(xiǎn)”，就要做到兩方面：一是管好自己，嚴(yán)守相關(guān)法律法規(guī)的行為規(guī)范，避免觸碰證券違法犯罪的紅線；二是防范和識別證券期貨市場中的各類騙局，避免上當(dāng)受騙，避免成為違法犯罪活動(dòng)的幫兇。

海報(bào)：王翊喬

文字/編輯：潘偉

來源：檢察日報(bào)正義網(wǎng)