網(wǎng)上有很多關(guān)于pos機(jī)需要去銀行辦理嗎,「案例分析」警惕不法分子冒充銀行工作人員辦理信用卡并違規(guī)套現(xiàn)的知識(shí)，也有很多人為大家解答關(guān)于pos機(jī)需要去銀行辦理嗎的問(wèn)題，今天pos機(jī)之家(m.afbey.com)為大家整理了關(guān)于這方面的知識(shí)，讓我們一起來(lái)看下吧!
本文目錄一覽：
pos機(jī)需要去銀行辦理嗎
一、事件經(jīng)過(guò)
近日，某行營(yíng)業(yè)部接到客戶(hù)反饋，稱(chēng)一容姓男子向其推銷(xiāo)該行信用卡，且出示該行營(yíng)業(yè)部工作牌，客戶(hù)通過(guò)其鏈接申請(qǐng)信用卡后，容某指導(dǎo)其到網(wǎng)點(diǎn)激活，并推送其該行營(yíng)業(yè)部的地址，客戶(hù)激活后，根據(jù)客戶(hù)需求，容某為客戶(hù)辦理了74000元套現(xiàn)資金，但該資金遲遲未到賬，且客戶(hù)多次通過(guò)微信、電話(huà)聯(lián)系容某，容某均未回復(fù)，引起客戶(hù)懷疑，故客戶(hù)打電話(huà)至網(wǎng)點(diǎn)核實(shí)該行是否有該員工。
經(jīng)網(wǎng)點(diǎn)工作人員核實(shí)，容某非該行員工，與該行也無(wú)任何合作關(guān)系，所使用POS機(jī)也非該行機(jī)具，客戶(hù)稱(chēng)其每次刷卡均顯示不同的公司名稱(chēng)，疑為“跳碼機(jī)”，但容某卻出示該行工作牌，行為十分可疑，故網(wǎng)點(diǎn)建議客戶(hù)先報(bào)警，再繼續(xù)聯(lián)系容某，客戶(hù)聽(tīng)取工作人員建議后，向容某發(fā)送信息，信息內(nèi)容為若資金再不到賬，客戶(hù)將采取報(bào)警處理，容某看到客戶(hù)信息后立即回電，稱(chēng)因客戶(hù)所綁借記卡存在問(wèn)題，故無(wú)法入賬，且其本人正在該行營(yíng)業(yè)部附近，并安撫客戶(hù)一定不要報(bào)警，換綁賬戶(hù)后資金即可到賬，客戶(hù)按照容某所說(shuō)換綁賬戶(hù)后資金立即到賬。
由于容某冒充該行工作人員，故網(wǎng)點(diǎn)撥打容某電話(huà)核實(shí)情況，但多次撥打該電話(huà)均無(wú)人接聽(tīng)，后工作人員試圖加其微信，其微信簽名為“免費(fèi)辦信用卡”字樣，且其朋友圈內(nèi)辦理多家銀行信用卡，并提供套現(xiàn)服務(wù)。
二、風(fēng)險(xiǎn)分析
一是不法分子冒充銀行工作人員為客戶(hù)辦理信用卡，并可出具銀行工作證，目的及身份十分可疑。
二是不法分子行為不僅擾亂金融市場(chǎng)環(huán)境，造成不良的社會(huì)影響，而且將外部風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)嫁給銀行，易使銀行陷入銀客糾紛。
三、防范措施
一是各銀行機(jī)構(gòu)要關(guān)注客戶(hù)信用卡申請(qǐng)渠道，是否存在可疑人員推銷(xiāo)的情況，提示客戶(hù)通過(guò)正規(guī)渠道辦理業(yè)務(wù)。
二是主動(dòng)做好對(duì)客戶(hù)支付安全及信息保護(hù)等提示工作，提醒客戶(hù)保管好自己的銀行卡、護(hù)照、身份證等重要物品，提示客戶(hù)套現(xiàn)屬違法行為，不斷增強(qiáng)客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和合規(guī)使用賬戶(hù)的意識(shí)。
三是加強(qiáng)警銀聯(lián)動(dòng)，避免客戶(hù)資金損失。銀行積極與公安機(jī)關(guān)反欺詐中心建立聯(lián)動(dòng)機(jī)制，發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)事件，及時(shí)協(xié)助客戶(hù)報(bào)警，便于公安機(jī)關(guān)及時(shí)快速準(zhǔn)確采取措施偵破案件，為受騙客戶(hù)的資金挽回提供保證，凈化賬戶(hù)使用環(huán)境，切斷不法分子資金鏈條。
作者：交通銀行菏澤分行| 編審：李魯民 潘利
終審：王慶輝
如何在銀行申請(qǐng)pos機(jī)
一、pos機(jī)可以直接去銀行辦理， 也可以找第三方代理機(jī)構(gòu)， 它們還是很樂(lè)意辦理的， 畢竟pos機(jī)刷卡都會(huì)有一定的費(fèi)率，一般都是商家支付，個(gè)人使用信用卡或者儲(chǔ)蓄卡刷卡不會(huì)產(chǎn)生任何影響。辦理pos機(jī)的流程是：
1、申請(qǐng)人準(zhǔn)備好自己的身份證、營(yíng)業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記證、固定的經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所證明等材料到銀行;
2、在柜臺(tái)上申請(qǐng)辦理pos機(jī)，提供材料;
3、銀行會(huì)進(jìn)行審核，審核通過(guò)后會(huì)給你辦理pos機(jī)。，等待銀行審批，公司業(yè)務(wù)一般在3個(gè)工作日到10個(gè)工作日不等，費(fèi)率在0.38-0.6之間，有些銀行需繳納押金，有些是在賬戶(hù)凍結(jié)一部分資金作為押金。
4、POS機(jī)核發(fā)下來(lái)后，業(yè)務(wù)員會(huì)聯(lián)系上門(mén)安裝，匹配終端和商戶(hù)，設(shè)置POS機(jī)登錄帳號(hào)和密碼。
5、最新的機(jī)型需要對(duì)POS機(jī)進(jìn)行定位和測(cè)試，老的機(jī)型只需要測(cè)試能否使用即可。新機(jī)型可以直接掃描二維碼，收款更簡(jiǎn)單方便。
二、POS機(jī)的選擇。POS機(jī)一般有銀行發(fā)行和第三方支付發(fā)行兩種。企業(yè)最多選擇的還是銀行的POS機(jī)，聯(lián)系比較方便，服務(wù)好，也更安全。缺點(diǎn)是棗純流程多，局限性大，通常需要在開(kāi)戶(hù)行辦理。個(gè)人或個(gè)體戶(hù)使用第三方POS機(jī)較多，流程簡(jiǎn)單凳虛咐，辦理方便，很多上門(mén)辦理的幾乎不用自己麻煩。
三、辦理POS機(jī)所需材料：企業(yè)需要提供營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件，開(kāi)戶(hù)許可證復(fù)印件，法人身份證復(fù)印件，銀行帳號(hào)，開(kāi)戶(hù)行，業(yè)務(wù)辦理申請(qǐng)表（譽(yù)姿由業(yè)務(wù)員提供）。原件也會(huì)驗(yàn)證，加蓋公章。個(gè)人只需要提供身份證、銀行卡，開(kāi)戶(hù)行。
擴(kuò)展資料：pos機(jī)是一種多功能終端， 把它安裝在信用卡的特約商戶(hù)和受理網(wǎng)點(diǎn)中與計(jì)算機(jī)聯(lián)成網(wǎng)絡(luò)， 就能實(shí)現(xiàn)電子資金自動(dòng)轉(zhuǎn)賬，它具有支持消費(fèi)、預(yù)授權(quán)、余額查詢(xún)和轉(zhuǎn)帳等功能，使用起來(lái)安全、快捷、可靠。pos機(jī)現(xiàn)在都免費(fèi)辦理， 在辦理時(shí)一定要注意費(fèi)率的問(wèn)題， 畢竟消費(fèi)者刷卡消費(fèi)后， pos機(jī)持有者會(huì)付出一定的費(fèi)用，不過(guò)每個(gè)行業(yè)國(guó)家都做出了明確的規(guī)定，比如百貨的刷卡手續(xù)費(fèi)為0.6%，超市為0.38%，餐飲類(lèi)費(fèi)率為0.6%。
辦理刷卡機(jī)需要哪些手續(xù)？
銀行刷卡機(jī)辦理流程是：
1、申請(qǐng)人準(zhǔn)備身份證、營(yíng)業(yè)執(zhí)照、銀行卡等相關(guān)材料;
2、到銀行網(wǎng)點(diǎn)，在柜臺(tái)上申請(qǐng)辦理刷卡機(jī);
3、工作人員會(huì)進(jìn)行審核，然后給你辦理刷卡機(jī)。
除了在銀行辦理刷卡機(jī)外，申請(qǐng)人還可以在具有央行頒發(fā)的支付牌照的第三方機(jī)構(gòu)辦理，安全性和銀行是一樣的。
以上就是關(guān)于pos機(jī)需要去銀行辦理嗎,「案例分析」警惕不法分子冒充銀行工作人員辦理信用卡并違規(guī)套現(xiàn)的知識(shí)，后面我們會(huì)繼續(xù)為大家整理關(guān)于pos機(jī)需要去銀行辦理嗎的知識(shí)，希望能夠幫助到大家！
