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新國都pos機刷不了儲蓄卡
整體感觀：新國都的總部在深圳市福田區(qū)車公廟泰然工業(yè)園勁松大廈17樓，常說公司內(nèi)部的整體感觀能代表企業(yè)的管理水平，容我評論一句：公司辦公環(huán)境實在一般般。整體裝修陳舊，員工們桌面也是文檔和雜物堆積得滿滿的。對于公司在支付領(lǐng)域的布局我是一直很感興趣，支付領(lǐng)域應(yīng)該是具有發(fā)展能力的行業(yè)，公司能提供跨支付系統(tǒng)的結(jié)算方式，對于今后不論是做指紋埋單還是刷臉都有機遇。但涉及到所收購的公信誠豐的征信牌照，畢竟涉及政府監(jiān)管的諸多考慮，現(xiàn)階段要考量的應(yīng)該是公司的服務(wù)能力而非牌照本身。
整體來看，個人覺得新國都是一家值得跟進的企業(yè)，公司領(lǐng)導(dǎo)層說的“創(chuàng)業(yè)就是等死或者找死”，也是看得出公司不斷尋找機會的動力。只是若按2016年業(yè)績的0.6元計算出31倍的PE來看，公司暫時還沒有體現(xiàn)很好的性價比，公司在2017年的海外業(yè)務(wù)能否順利開展，前兩年的并購所產(chǎn)生的商譽風(fēng)險也是有較大未知因素，特別是對于公司的管理水平，還是帶有疑慮。
1、2016年情況概述
去年年報情況還是符合預(yù)期的。之前全部業(yè)務(wù)都是Pos機和軟件服務(wù)收入，去年在征信和生物識別方面有了收入表現(xiàn)，雖然整體只占10%幾不多，但后面還是希望能在這些方面有所表現(xiàn)。另外海外業(yè)務(wù)增長了1.3倍左右?？傊ツ甑脑隽縼碜灾悄躳os機和海外pos業(yè)務(wù)、并購的公信誠豐和浙江中正、參股的大巖資本，毛利提升也是由于新業(yè)務(wù)的毛利較高。
2、主營業(yè)務(wù)Pos機方面
pos機全國存量3000萬臺?，F(xiàn)在pos機對應(yīng)的銀行卡數(shù)目還是很多，所以還是有發(fā)展空間。公司是去年下半年開始接到智能pos機的訂單，所以智能pos機方面后續(xù)還有增量。公司覺得今天大家用二維碼，明天可能就用生物識別了。浙江中正做指紋識別、人臉識別等。雖然現(xiàn)在還沒有應(yīng)用，但還是看好這個領(lǐng)域的發(fā)展空間。
公司剛中標(biāo)了通聯(lián)支付的標(biāo)，通聯(lián)部分歸在公司的銀聯(lián)業(yè)務(wù)的范疇。公司pos機業(yè)務(wù)有一部分來自銀聯(lián)、一部分來自銀行，還有來自第三方支付（各自三分天下）。
去年的pos機業(yè)務(wù)增量來自智能pos機、海外訂單、個人pos機（針對個人或者個體商戶的小型pos機）。個人pos機和海外業(yè)務(wù)雖然基數(shù)小但是去年增速很高。今年在pos機方面還是有不少挑戰(zhàn)，但整體預(yù)計穩(wěn)中有所增長。
3、新業(yè)務(wù)——征信（公信誠豐）、生物識別（浙江中正）、資本投資（大巖資本）
去年公信誠豐在利潤上有體現(xiàn)，但收購進來時是年中，真正并表是4季度，并進來只有1000多萬利潤。目前公信誠豐是目前為騰訊提供征信服務(wù)的公司之一。個人征信是面向大眾的應(yīng)該是普惠的，公司看中公信誠豐的原因在于他們不但有牌照，還有技術(shù)服務(wù)能力。
浙江中正的業(yè)務(wù)還有待開拓，去年做了一些展會應(yīng)用。
大巖資本在去年資產(chǎn)管理規(guī)模發(fā)展很快，去年年底已經(jīng)管理了110億的資產(chǎn)規(guī)模。由于部分資產(chǎn)是配在定增市場上，而定增新規(guī)出臺后今年很可能會遇到業(yè)績困難。
三家公司都簽了業(yè)績對賭，若完成不了業(yè)績會有現(xiàn)金或者股權(quán)的補償機制。
去年大巖資本沒有達到對賭業(yè)績，但由于資產(chǎn)管理規(guī)模上有顯著發(fā)展，所以經(jīng)過評估沒有做商譽減值。
4、公司定增情況
目前已經(jīng)證監(jiān)會過會了，但是批文預(yù)計要幾個月才能下來。
5、公司團隊情況
由于大股東是技術(shù)出身，公司很注重技術(shù)研發(fā)，特別是對新興技術(shù)感興趣，公司有100多號人的研發(fā)團隊。公司計劃持續(xù)在支付產(chǎn)業(yè)鏈上做上下游整合，努力創(chuàng)造新的增長點。在區(qū)塊鏈技術(shù)方面也有所儲備，只是尚未形成盈利模式。公司領(lǐng)導(dǎo)提到的一句話讓人印象深刻：創(chuàng)業(yè)就是等死或者找死——等死是不去變化，但變化會有試錯成本。
圖：辦公室一角
文章來源：大策略app
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