網(wǎng)上有很多關于pos機排查報告,——淺談電子銀行業(yè)務中的風險排查工作的知識，也有很多人為大家解答關于pos機排查報告的問題，今天pos機之家(m.afbey.com)為大家整理了關于這方面的知識，讓我們一起來看下吧!
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1、pos機排查報告
pos機排查報告
客戶風險排查工作是一項常做常新的工作，在互聯(lián)網(wǎng)金融如此普遍的今天，網(wǎng)上銀行、手機銀行、微信銀行、自助設備成為了大眾使用非常頻繁的交易工具，而由此衍生出來的詐騙犯罪手段花樣百出、層出不窮。目前，中國人民銀行及各銀行金融機構在電子銀行和自助設備的風險排查工作上都下了很大功夫，也起到了一定的成效。但是，由于電子銀行交易的隱蔽性和詐騙形式的多樣性，風險排查工作仍然留給了犯罪分子以可乘之隙。近期發(fā)生在工商銀行的銀行卡盜刷案就給我們敲響了警鐘。如何做好電子銀行業(yè)務中的風險排查工作，筆者認為應該從細處著眼，小處著手，把握好威脅客戶資金安全的每一個風險缺口。
嚴格開戶審核，嚴防信息泄露，壘好防范詐騙的“防火墻”。
千里之堤毀于蟻穴，作為與風險時刻相伴的金融機構，在發(fā)展的過程中要時刻把握好每一個風險敞口，嚴格審核開戶信息，嚴格落實信息保密制度。自2000年始，《個人銀行存款賬戶實名制規(guī)定》在全國范圍內推行，但是，基于業(yè)務發(fā)展的需要，很多網(wǎng)點在推行實名制過程中執(zhí)行不到位，使實名制成了一道名副其實的“馬奇諾防線”。怎么將“馬奇諾防線”變成堅實的防火墻，個人認為首先要嚴格開戶審核，金融機構在辦理電子銀行業(yè)務新開戶時，一定要把好開戶關，認真審查客戶身份證件，并一律通過聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)對公民身份證進行聯(lián)網(wǎng)核查，同時通過多方面渠道了解客戶的電話信息及其他背景信息。對于未經(jīng)核實的存量賬戶，要加快進度推進賬戶核實工作。其次是要把好信息安全關，銀行工作人員要嚴格執(zhí)行為客戶保密的制度，不流于形式，不敷衍塞責，不泄露客戶身份及賬戶信息，對客戶的存款及賬戶信息查詢要嚴格按制度執(zhí)行。對于因泄露客戶信息給客戶造成損失的，要加大責任追究力度。堅決清除可能潰堤的“蟻穴”，壘好防范電信詐騙的一磚一瓦。
把握犯罪規(guī)律，強化事中控制，筑牢資金安全的“免疫線”。
2016年6月，中連支行柜員在為客戶辦理業(yè)務時成功攔截一起電信詐騙案，為客戶挽回損失2萬元。為我們在服務過程中防范電信詐騙提供了一個好的榜樣。中連支行之所以能成功堵截電信詐騙案，得益于該支行柜員對電信詐騙規(guī)律的熟練掌握，從而在第一時間發(fā)現(xiàn)電信詐騙的“蛛絲馬跡”，將詐騙活動扼殺在無形之中。因此，注重服務細節(jié)，強化事中控制，就是打好資金安全的預防針，筑牢資金安全的免疫線。強化事中控制，首先要求我們服務人員要把握規(guī)律，熟練了解犯罪形式和特點，在服務過程中要細心觀察客戶交易狀態(tài)和信息，實時檢測與客戶相關的電子銀行賬戶，并觀察其不同的交易狀態(tài)。其次是要求我們完善技術支持，提高后臺數(shù)據(jù)分析和預警能力?？萍疾块T要積極進行軟件開發(fā)，變被動的事前預防和事后監(jiān)督為主動的實時監(jiān)控，提高電子銀行業(yè)務風險排查的敏銳度、時效性和準確性。
加強設備巡查，完善事后監(jiān)督，關好銀行卡使用“安全門”。
自助設備、pos機具的使用在為客戶提供了極大便利的同時，也為犯罪分子提供了可乘之機。近年來，由于業(yè)務發(fā)展的需要，各行自助設備不斷增多，自助設備使用率不斷提升，隨之出現(xiàn)的自助設備詐騙方式也越來越多樣化。2012就曾出現(xiàn)過在我行自助設備旁設置出鈔故障并張貼虛假告示的詐騙形式，近期，基于自助設備的犯罪更加猖獗，其作案手法不外乎常見的監(jiān)控取款設備、粘貼讀卡器盜取客戶銀行卡磁條等等，初思極恐，但仔細分析，這類詐騙活動完全可以有效預防。規(guī)范銀行卡使用安全，一是要落實自助設備風險排查制度，加強設備巡查，各網(wǎng)點要將風險排查落實到時、落實到人、落實到細節(jié)，確保自助設備巡查工作全行動、全覆蓋、全天候。二是加強事后監(jiān)督對電子銀行業(yè)務交易記錄的審查。鑒于電子銀行交易原始記錄的無紙化，識別電子銀行可疑交易基本上靠的是事后的交易流水，如何盡量減少由于銀行卡盜刷導致的資金損失，需要我們及時審核交易清算資料，認真審查交易信息及流水，并深入研究其中的規(guī)律，避免客戶資金造成重大損失。
風險排查工作是一項基礎的、繁復的、持續(xù)的工作，要求我們將各項具體細致的工作落實到全部工作的點點滴滴、方方面面。尤其對于電子銀行業(yè)務領域更是如此。合抱之木，生于毫末；九層之臺，起于累土。將各項細節(jié)的、基礎的工作做好，才能將犯罪活動扼殺于無形之中，才能不給犯罪分子以任何可乘之機，也才能為金融機構謀得可持續(xù)發(fā)展的安全化金融之路。
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