網(wǎng)上有很多關(guān)于賣pos機(jī)違法嗎我開了一家公司,可能涉嫌違法應(yīng)警惕的知識(shí)，也有很多人為大家解答關(guān)于賣pos機(jī)違法嗎我開了一家公司的問題，今天pos機(jī)之家(m.afbey.com)為大家整理了關(guān)于這方面的知識(shí)，讓我們一起來看下吧!
本文目錄一覽：
賣pos機(jī)違法嗎我開了一家公司
“薅羊毛”這個(gè)詞對21世紀(jì)的網(wǎng)民來說，大家早已十分熟悉，我們知道現(xiàn)在網(wǎng)絡(luò)上有一大批“羊毛黨”分享各種精打細(xì)算過日子的攻略，但有一批人用心不良，逐漸轉(zhuǎn)入黑灰產(chǎn)業(yè)鏈。利用POS機(jī)進(jìn)行所謂的“薅羊毛”就是其中的一種，然而游走在灰色地帶就有涉及犯罪被打擊的可能。近日，上海市黃浦區(qū)檢察院對一起利用POS機(jī)“薅羊毛”的案件提起公訴，引起眾多關(guān)注，最終，法院對被告人陸某、楊某、胡某作出六個(gè)月到三年不等的有罪判決。讓我們一起來看下，他們究竟是怎樣薅的羊毛，又如何被認(rèn)定為犯罪行為？
據(jù)案情曝光，陸、楊二人的羊毛之路利用的某銀行推出信用卡刷卡金活動(dòng)，即每月消費(fèi)滿一定金額，便可用獲得的積分兌換刷卡金，刷卡金可直接在超市消費(fèi)或購買購物卡，刷卡金額越多，所獲得的積分和可兌換的刷卡金也就越多。
兩人先是以第三方胡某等人的名義辦理了三臺(tái)POS機(jī)，然后通過使用自己和他人的信用卡實(shí)施刷卡行為，等刷足銀行限定的金額后，就把消費(fèi)積分兌換成刷卡金。然后再用刷卡金去指定的地點(diǎn)購買消費(fèi)卡或加油卡，而這些地點(diǎn)購物可以使用刷卡金抵扣，比如500元的加油卡，可以抵用25元刷卡金，因此實(shí)際上他僅支付了475元，然后再將加油卡以490元的價(jià)格賣掉，這樣就從中賺到了15元的差價(jià)，這個(gè)就相當(dāng)于無風(fēng)險(xiǎn)套利。雖然一筆看似不多，最終被公安機(jī)關(guān)查獲時(shí)，二人已收集各種信用卡百余張，刷卡流水達(dá)700余萬元，騙取信用卡積分兌換刷卡金，獲利約10萬元。
案審時(shí)，檢察機(jī)關(guān)以涉嫌詐騙罪對陸某提起公訴，以涉嫌詐騙罪、妨害信用卡管理罪對楊某提起公訴，以涉嫌妨害信用卡管理罪對胡某提起公訴。法庭審理期間，三人對如此“薅羊毛”行為是否涉及詐騙、是否區(qū)分主次謀以及詐騙犯罪金額認(rèn)定提出了異議，希望最終減輕處罰，但檢察機(jī)關(guān)對此進(jìn)行逐一批駁。
首先在是否構(gòu)成詐騙罪方面，檢察機(jī)關(guān)認(rèn)為陸、楊二人采用虛構(gòu)信用卡交易記錄的手段，騙取銀行信用卡積分并兌換消費(fèi)卡，犯罪數(shù)額達(dá)10萬余元，該行為違反了《中華人民共和國刑法》第二百六十六條的規(guī)定，俱應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。
其次是認(rèn)定兩人是否是共同犯罪，檢察機(jī)關(guān)認(rèn)為二人共同起意并經(jīng)共謀決定實(shí)施作案，在整個(gè)詐騙作案過程當(dāng)中陸某管理刷卡和還款，楊某負(fù)責(zé)申領(lǐng)POS機(jī)并收集作案所用信用卡，贓款由二人平分。正是兩人在作案過程中系積極參與并促成犯罪結(jié)果發(fā)生，兩人地位、作用相當(dāng)，應(yīng)認(rèn)定為同犯。
再次是詐騙罪的金額如何認(rèn)定，檢察機(jī)關(guān)認(rèn)為此案系詐騙犯罪，犯罪對象為銀行，應(yīng)當(dāng)以被害單位的實(shí)際損失即被告人使用信用卡積分兌換消費(fèi)卡時(shí)實(shí)際抵扣的獎(jiǎng)勵(lì)金額認(rèn)定犯罪金額。被告人利用信用卡積分成功兌換消費(fèi)卡時(shí)已構(gòu)成犯罪既遂，之后對消費(fèi)卡的處分行為不影響犯罪金額計(jì)算。案審結(jié)束后，陸、楊二人被判有期徒刑三年，緩刑三年，并處罰金5.5萬和6.5萬元，胡某被判拘役六月，緩刑六月，并處罰金一萬元。
通常情況下，我們認(rèn)為“薅羊毛”稱不上違法犯罪，只是合理利用規(guī)則而已，然而，如何區(qū)分合法薅羊毛與詐騙行為，核心就在于消費(fèi)和信息的真實(shí)性。如果使用個(gè)人真實(shí)信息，進(jìn)行真實(shí)交易，那就是合法的，而這起案件中實(shí)施的詐騙行為是通過違規(guī)辦理POS機(jī)、虛構(gòu)商戶身份，使用本人及借用他人信用卡刷卡再套現(xiàn)還款，非法獲取大量信用卡積分并用積分兌換消費(fèi)卡、加油卡等有價(jià)商品，這就是有意詐騙了。這起公審案件也提醒我們，不要小看“薅羊毛”，灰色地帶的羊毛“薅”不得，尤其是像POS機(jī)這樣的灰色產(chǎn)業(yè)鏈，能不涉足還是不要進(jìn)入，同時(shí)也不要隨意將自己的信用卡出租或出借給他人，以免被有心之人所利用，不能為了一點(diǎn)蠅頭小利，最終惹下犯罪，得不償失。
以上就是關(guān)于賣pos機(jī)違法嗎我開了一家公司,可能涉嫌違法應(yīng)警惕的知識(shí)，后面我們會(huì)繼續(xù)為大家整理關(guān)于賣pos機(jī)違法嗎我開了一家公司的知識(shí)，希望能夠幫助到大家！
