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pos機(jī)轉(zhuǎn)讓違規(guī)嗎
問：
小明你好！最近我一些朋友找了個(gè)店可以幫忙信用卡套現(xiàn)的，也介紹了給我，但我一直不敢嘗試，畢竟感覺不大好。一是考慮到卡片的安全問題，二是……我也怕坐牢嘿嘿~小明，信用卡套現(xiàn)的話，卡片所有人會(huì)有什么后果呀？我的朋友會(huì)被抓嗎？
答：
您好！看完您的描述，小明只想說，您的決定實(shí)在是明智~！
“信用卡套現(xiàn)”是指持卡人不是通過正常合法手續(xù)（ATM或柜臺(tái)）提取現(xiàn)金，而是通過其他手段將卡中信用額度內(nèi)的資金以現(xiàn)金的方式套取，同時(shí)又不支付銀行提現(xiàn)費(fèi)用。
這種行為的本質(zhì)特征，是通過欺騙的方式將信用卡內(nèi)的授信額度直接轉(zhuǎn)化為現(xiàn)金套取出來，它不是一種合法的行為，而且風(fēng)險(xiǎn)很高。
對(duì)于提供套現(xiàn)服務(wù)的商戶來說，現(xiàn)在套現(xiàn)的渠道比以前要多，除了線下實(shí)體店之外，有些人還利用了線上的網(wǎng)絡(luò)商店。但是，商戶串通持卡人利用信用卡進(jìn)行虛假交易，實(shí)際上是對(duì)金融秩序的擾亂與侵犯，嚴(yán)重者涉及洗錢。天網(wǎng)恢恢，千萬不要因?yàn)楝F(xiàn)在沒有受到懲罰而心存僥幸哦，套現(xiàn)賺那么一點(diǎn)手續(xù)費(fèi)，最后卻把自己“套”進(jìn)去的話，是絕對(duì)劃不來的。
根據(jù)《關(guān)于妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》第七條規(guī)定：“違反國(guó)家規(guī)定，使用銷售點(diǎn)終端機(jī)具（POS機(jī)）等方法，以虛構(gòu)交易、虛開價(jià)格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金，情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)當(dāng)依據(jù)刑法第二百二十五條的規(guī)定，以非法經(jīng)營(yíng)罪定罪處罰?！?/p>
實(shí)施前款行為，數(shù)額在100萬元以上的，或者造成金融機(jī)構(gòu)資金20萬元以上逾期未還的，或者造成金融機(jī)構(gòu)經(jīng)濟(jì)損失10萬元以上的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第二百二十五條規(guī)定的“情節(jié)嚴(yán)重”；數(shù)額在500萬元以上的，或者造成金融機(jī)構(gòu)資金100萬元以上逾期未還的，或者造成金融機(jī)構(gòu)經(jīng)濟(jì)損失50萬元以上的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第二百二十五條規(guī)定的“情節(jié)特別嚴(yán)重”。
對(duì)于持卡人而言，如果情節(jié)比較輕微，一般沒有刑事責(zé)任，但是如果屬于惡意透支，那么可能會(huì)構(gòu)成信用卡詐騙罪。
如果您的朋友還在找外面的店鋪套現(xiàn)的話，請(qǐng)不要加入，并且對(duì)他們進(jìn)行勸阻。因?yàn)榧词共挥脫?dān)負(fù)刑事責(zé)任，信用卡套現(xiàn)對(duì)持卡人的影響仍舊是負(fù)面的。
首先，您不知道幫您套現(xiàn)的商戶是否“誠(chéng)信”，以及什么時(shí)候會(huì)跑路。如果您在POS機(jī)上刷卡成功，但對(duì)方卻不承認(rèn)并拒絕返還現(xiàn)金，您怎么辦？如果對(duì)方通過刷卡獲得了您的個(gè)人資料、卡片信息，然后進(jìn)行非法買賣，您怎么辦？如果您的信息被用來借錢或者申請(qǐng)其他賬號(hào)然后惡意欠費(fèi)的話，您怎么辦？如果線上套現(xiàn)平臺(tái)違約跑路，您怎么辦？是不是想想就腦闊疼？您可以留意一下，新聞已經(jīng)報(bào)道過很多相關(guān)的案例了。
退一萬步，萬一商戶真的成功幫您套現(xiàn)了，也不是解決問題的好方法。資金緊張并不是一時(shí)套現(xiàn)就能解決的，您很容易因此走向拆東墻補(bǔ)西墻的“以卡養(yǎng)卡”之路，最終無力償還，結(jié)果或是被停卡，或是被降額度，嚴(yán)重的話甚至?xí)斐刹涣嫉男庞糜涗洝Ｒ坏┍焕胄庞煤诿麊?，那么以后買車、買房、貸款什么的都會(huì)相當(dāng)麻煩。
所以，小明建議，為了以后的人生著想，不要參與信用卡套現(xiàn)，努力工作，快樂生活，理性消費(fèi)。
PS：趕緊勸勸您的朋友們吧~！
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