網(wǎng)上有很多關(guān)于pos機(jī)代理需要了解的基礎(chǔ)知識,支付代理商容易越過紅線的幾個敏感點的知識，也有很多人為大家解答關(guān)于pos機(jī)代理需要了解的基礎(chǔ)知識的問題，今天pos機(jī)之家(m.afbey.com)為大家整理了關(guān)于這方面的知識，讓我們一起來看下吧!
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pos機(jī)代理需要了解的基礎(chǔ)知識
毫無疑問，面對監(jiān)管和行業(yè)巨變，卡神小組認(rèn)為POS機(jī)支付代理商群體正在面臨越來越多的風(fēng)險，首先是分潤可能隨時被切斷；其次是POS機(jī)費率不斷上漲；同時，POS下級商戶在加速流失。根據(jù)卡神小組了解，各種壓力之下，部分POS機(jī)代理商為了多賣出POS機(jī)不惜鋌而走險，最終越過法律紅線。今天卡神小組就來和朋友們聊一聊支付代理商容易越過紅線的幾個敏感點！朋友們一起來看看詳細(xì)內(nèi)容吧。
1、200萬余條POS機(jī)信息被出售，POS機(jī)代理商被警方抓捕歸案。
近日，保定市公安局高新區(qū)分局成功偵破一起侵犯公民個人信息案件，抓獲張某某等犯罪嫌疑人6名。在2020年5月，該分局朝陽北大街派出所民警接群眾李某反映，其近期經(jīng)常接到推銷POS機(jī)的電話，對方對李某的姓名、電話、曾使用過的POS機(jī)品牌以及生活在哪個地區(qū)都說的很詳細(xì)，對此，李某很是疑惑。之后，李某在瀏覽互聯(lián)網(wǎng)時發(fā)現(xiàn)，竟有人公開在互聯(lián)網(wǎng)上販賣此類公民信息，遂主動向公安機(jī)關(guān)舉報。民警經(jīng)梳理后發(fā)現(xiàn)，在高新區(qū)電業(yè)小區(qū)居住的張某某有在互聯(lián)網(wǎng)上販賣公民信息的重大嫌疑，2020年6月13日，民警成功將張某某抓獲，并扣押了其隨身攜帶的手機(jī)、電腦、U盤，經(jīng)檢查發(fā)現(xiàn)，里面有200萬余條POS機(jī)交易類公民信息，包含刷卡人姓名、刷卡人手機(jī)號、刷卡地址、POS機(jī)費率、POS機(jī)型號等敏感信息，經(jīng)審訊，犯罪嫌疑人張某某利用從事POS機(jī)銷售的機(jī)會，非法獲取大量POS機(jī)公民信息利用互聯(lián)網(wǎng)公開進(jìn)行販賣的犯罪事實供認(rèn)不諱。辦案人員根據(jù)張某的交代及微信轉(zhuǎn)賬記錄梳理發(fā)現(xiàn)， 2020年2月份以來，張某某先后將非法獲取的公民信息多次售賣給從事POS機(jī)銷售行業(yè)的人員。辦案人員將涉嫌非法購買公民信息的劉某某、李某某、趙某某、甘某某、程某某等五人抓獲。
2、現(xiàn)場查獲1900臺POS機(jī)，POS機(jī)代理商因非法電銷被查。
2020年8月5日，鐵嶺市局刑事犯罪案件偵查局聯(lián)合開原市公安局成功打掉一個侵犯公民個人信息犯罪團(tuán)伙，搗毀犯罪窩點2處，涉案金額110萬元，查扣涉案電腦115臺、車輛3臺、POS機(jī)1900余臺、涉案手機(jī)95部，刑事拘留犯罪嫌疑人3名。2020年6月底，鐵嶺市公安局刑偵局在工作中發(fā)現(xiàn)一條線索：開原市居民趙某峰涉嫌侵犯公民個人信息犯罪。刑偵局經(jīng)過1個月的偵查，初步查清了以趙某峰為首的犯罪團(tuán)伙，利用開設(shè)手機(jī)營業(yè)廳作為掩護(hù)，在開原市、昌圖縣購買大量公民個人信息用于推銷POS機(jī)、外售公民個人信息犯罪活動，已累計外售公民個人信息800余萬條。經(jīng)審訊，犯罪嫌疑人趙某峰、趙某濤、付某紅等人對購買、出售公民個人信息的犯罪事實供認(rèn)不諱。現(xiàn)趙某峰、趙某濤、付某紅等3名犯罪嫌疑人已被刑事拘留，案件正在進(jìn)一步偵辦中。
3、買350萬條數(shù)據(jù)推廣POS機(jī)，江蘇一POS機(jī)大代理商被抓！
33歲的費某貴，在昆山經(jīng)營一家公司，主要代理各支付公司的POS機(jī)刷卡業(yè)務(wù)。為了推廣POS機(jī)刷卡業(yè)務(wù)，犯罪嫌疑人費某貴從林某偉處購得350萬條POS機(jī)刷卡消費數(shù)據(jù)，并分發(fā)給業(yè)務(wù)員進(jìn)行有針對性的電話推銷，客戶購買POS機(jī)并刷卡消費的支付公司再“分紅”給費某貴。收單機(jī)構(gòu)代理商費某證詞顯示，他非法購買個人信息數(shù)據(jù)的目的不是為了進(jìn)行犯罪，只是為了通過撥打電話銷售自己手中的POS機(jī)，也就是業(yè)內(nèi)常說的電銷。而給費某貴售賣數(shù)據(jù)的林某偉，從2018年底至案發(fā)一共從“暗網(wǎng)”等非法渠道購得的350多萬條銀行開戶、手機(jī)用戶注冊等數(shù)據(jù)，非法牟利70多萬元。
從目前各方面的信息來看，部分代理商涉案被抓或被要求配合調(diào)查，卡神小組建議POS機(jī)代理商務(wù)必牢記合規(guī)開展相關(guān)業(yè)務(wù)。遠(yuǎn)離電詐、遠(yuǎn)離電銷、遠(yuǎn)離明顯違法的信用卡代還業(yè)務(wù)，不要進(jìn)行任何疑似買賣商戶信息的違法行為。
近期多家支付公司發(fā)布了相關(guān)聲明，再一次向違規(guī)電銷、網(wǎng)銷POS機(jī)宣戰(zhàn)。從各家支付公司的聲明內(nèi)容來看，POS機(jī)代理商務(wù)必停止如下操作，以免后續(xù)出現(xiàn)違規(guī)等現(xiàn)象。如：1、立即停止電銷、網(wǎng)銷POS機(jī)，多賣幾臺出去最終得不償失；2、立即停止坑蒙拐騙POS機(jī)押金、激活費等。該行為涉嫌詐騙；3、立即停止任何違規(guī)違法獲取、分發(fā)、買賣、內(nèi)部分享商戶資料的行為一個也不行；4、盡快復(fù)查已通過電銷、網(wǎng)銷渠道出售的POS機(jī)，涉嫌違規(guī)的商戶必須及時停用。
卡神小組總結(jié)：在最后，卡神小組也和朋友們說一個案例，就是某POS代理商因違規(guī)電銷POS機(jī)被媒體曝光，最終支付公司宣布終止合作。起因是杭州電視臺某記者接到了一通電話，聲稱可以幫記者免費辦一臺POS機(jī)，只要提供地址，2到3天內(nèi)POS機(jī)就可以郵寄到家。在記者去簽收時，需要支付代收貨款39元。電話那頭的客服將39元費用稱之為保證金，聲稱激活后可以通過微信退還。通過機(jī)器客服電話了解到，記者收到的這臺POS機(jī)是由廣東的一家支付代理公司專門定制的。隨著記者的曝光，通聯(lián)支付發(fā)布了終止合作的公告，因違反監(jiān)管機(jī)構(gòu)及其公司所規(guī)定的相關(guān)要求，即日起終止其業(yè)務(wù)合作。朋友們也看出了，監(jiān)管紅線一定不能破，卡神小組在這里也為POS機(jī)代理商們說一句話，地推不好地推、淘寶網(wǎng)銷不能網(wǎng)銷、電銷不能電銷，POS機(jī)代理商可以通過有效的辦法就是通過老客戶轉(zhuǎn)介紹的辦法來推銷POS機(jī)了，卡神小組再從銀行角度來提醒朋友們，隨著多家銀行信用卡積分政策的調(diào)整，羊毛黨逐步退出POS機(jī)使用也是時間問題，那么最終流失的市場要誰來承受呢？POS機(jī)的紅利時代是否過去了呢？朋友們一起來討論下吧。希望這個資料對朋友們有所幫助。
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