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深圳pos機(jī)行業(yè)
資金占用問題纏身，持牌支付公司騰付通母公司*ST騰邦再次收到深交所問詢函。
撰文 | Sunny
出品 | 支付百科
近日，持牌支付公司騰付通母公司*ST騰邦再次收到深交所問詢函。早在5月中旬騰付通就曾在年報問詢函中被深交所針對*ST騰邦控股股東騰邦集團(tuán)的資金占用問題進(jìn)行了重點(diǎn)問詢。
此次問詢就機(jī)具款、手續(xù)費(fèi)、交易金額及往來余額、前五大代理商等細(xì)節(jié)問題進(jìn)行展開。深交所要求*ST騰邦針對POS機(jī)銀行卡收單業(yè)務(wù)等問題做出進(jìn)一步說明。
01
資金占用問題纏身
在5月份年報問詢函的回復(fù)中，*ST騰邦解釋了上述資金占用發(fā)生的具體過程及資金占用明細(xì)。
*ST騰邦表示，自2018年初開始，騰邦集團(tuán)出現(xiàn)資金流動性困難，其向部分合作公司尋求幫助以解決資金需求。因為騰邦集團(tuán)部分合作公司同時也是融易行的小額貸款客戶，在融易行發(fā)放小額貸款后，騰邦集團(tuán)將資金轉(zhuǎn)入騰邦集團(tuán)銀行賬戶。
經(jīng)自查，融易行對上述客戶發(fā)放小額貸款1.856億元，上述客戶收到小額貸款后轉(zhuǎn)入騰邦集團(tuán)18544萬元。騰邦集團(tuán)間接使用了融易行對外發(fā)放的小額貸款資金，從而間接形成了資金占用。并且，因為融易行發(fā)放小額貸款的資金來源于公司內(nèi)部資金拆借，該占用資金已經(jīng)包含在融易行對公司的往來欠款中。
*ST騰邦還表示，騰邦集團(tuán)對上述占用資金已經(jīng)歸還完畢，歸還金額1.976億元，具體明細(xì)為：騰邦集團(tuán)為公司代墊銀行利息、費(fèi)用等方式歸還1255.11萬元，騰邦集團(tuán)意向重整投資人代融易行歸還1.85億元，其中9000萬元支付給深圳市騰付通電子支付科技有限公司（以下簡稱騰付通）用于購買POS機(jī)。
對此，深交所要求*ST騰邦說明上述POS機(jī)的采購詳情，以及是否存在資金再次流向控股股東、實際控制人及其關(guān)聯(lián)方的情形。
*ST騰邦回復(fù)稱，公司自2020年7月份開始，重點(diǎn)開拓線下POS機(jī)銀行卡收單業(yè)務(wù)，采取將POS機(jī)發(fā)給商戶暫時免費(fèi)使用的模式來拓展市場，2020年累計投放POS機(jī)近60萬臺，交易額突破879億元，營業(yè)收入3.76億元。*ST騰邦表示，上市公司嚴(yán)格按照規(guī)定使用資金，不存在資金再次流向控股股東、實際控制人及其關(guān)聯(lián)方的情形。
在6月28日的第二封年報問詢函中，深交所要求*ST騰邦按投放月度，分省份披露2020年度POS機(jī)投放使用數(shù)量、對應(yīng)的交易額和營業(yè)收入明細(xì)，并補(bǔ)充披露報告期內(nèi)POS機(jī)收單業(yè)務(wù)前五大代理商明細(xì)、歷史合作情況、各代理商負(fù)責(zé)省份情況，報告期內(nèi)與代理商發(fā)生的交易金額及報告末往來余額。
02
營收暴跌債臺高筑無奈申請重整
騰付通成立于2009年9月16日，注冊資本為一億元，系騰邦國際（300178.SZ）旗下全資子公司，隸屬于深圳市騰邦集團(tuán)。2011年獲央行頒發(fā)的支付業(yè)務(wù)許可證，業(yè)務(wù)類型為：互聯(lián)網(wǎng)支付、移動電話支付、銀行卡收單。
*ST騰邦于1998年在深圳成立，以機(jī)票代理業(yè)務(wù)起家，逐漸發(fā)展成為涵蓋旅游度假、航空運(yùn)營、商旅管理、金融服務(wù)四大塊業(yè)務(wù)的大型集團(tuán)公司。2011年2月15日，*ST騰邦于深交所創(chuàng)業(yè)板上市，彼時被譽(yù)為“中國商業(yè)服務(wù)第一股”。
2018年下半年開始*ST騰邦進(jìn)入內(nèi)憂外患的局面，債務(wù)纏身、營收暴跌、訴訟不斷。年報顯示，2019年，*ST騰邦凈虧損15.76億元。2020年公司營業(yè)收入5.45億元，同比下降83.47%；歸屬于上市公司股東的凈利潤為-10.49億元。僅僅2019年、2020年兩年，*ST騰邦累計虧損高達(dá)26億。
2020年4月，*ST騰邦發(fā)布公告稱公司被債權(quán)人申請破產(chǎn)清算。根據(jù)公告，騰邦國際收到廣東省深圳市中級人民法院《通知書》，中信銀行深圳分行申請對其破產(chǎn)清算。
中信銀行深圳分行與騰邦國際于2018年7月17日簽訂《綜合授信合同》及補(bǔ)充協(xié)議，綜合授信人民幣3億元，期限自2018年7月17日起至2019年7月4日止。合同簽訂后，中信銀行深圳分行合計向騰邦國際發(fā)放了14筆流動資金貸款人民幣3億元。截止公告，騰邦國際的貸款本金、及相應(yīng)的利息和罰息均未歸還。
2021年3月，*ST騰邦發(fā)布了《關(guān)于擬向法院申請重整的提示性公告》，公告稱，公司控股股東騰邦集團(tuán)有限公司（以下簡稱騰邦集團(tuán)）于此前啟動了預(yù)重整程序。公司以不能清償?shù)狡趥鶆?wù)但具有重整價值及重整可能為由，向法院提交了重整申請。
4月7日，*ST騰邦還發(fā)布《騰邦國際商業(yè)服務(wù)集團(tuán)股份有限公司 關(guān)于對深圳證券交易所關(guān)注函〔2021〕 第150號的回復(fù)公告》，公告稱，截至 2021 年 2 月 28 日公司現(xiàn)有負(fù)債總額(合并)為 46.57 億元，其中對 流動性影響最為明顯的是金融性負(fù)債，規(guī)模約為 36.32 億元（含借款本金及利 息)，公司不能清償?shù)牡狡诮鹑谪?fù)債為 32.64 億元。
而此前，因?qū)徲嫏C(jī)構(gòu)對*ST騰邦2020年財務(wù)報告出具了無法表示意見的審計報告，其股票自2021年5月6日起被實施“退市風(fēng)險警示”的特別處理。
03
傳銷式信用卡代還業(yè)務(wù)頂風(fēng)作案
母公司深陷囹圄的狀況下，騰付通的信用卡代還業(yè)務(wù)頂風(fēng)作案玩的風(fēng)生水起。
從2019年下半年開始，有不少用戶爆料，具有信用卡代還功能的“騰旅通”APP在社交平臺大受熱捧。據(jù)爆料，該APP的推廣人員表示“騰旅通”是上市公司騰邦國際旗下騰付通支付公司全力推出的APP，支持刷卡提現(xiàn)、賬單代還、養(yǎng)卡提額、分享賺錢。
“騰旅通”因涉嫌拉人頭式傳銷被媒體廣泛報道，引起一眾熱議。彼時“騰旅通”搖身一變成為“飛鹿”，重新開展業(yè)務(wù)。
“飛鹿”的使用手冊與前者一致：5%的信用余額相當(dāng)于5%的保證金，還款時間為9天；10%的保證金，對應(yīng)的還款時間為5天；保證金越多，還款時間越短。使用者可以自用或推廣給他人都可以，建立上下線關(guān)系后，只要同一鏈條上有人用它還款或套現(xiàn)，上級就能抽到分潤。
簡單來說，下線會員數(shù)量越多、交易額越大，分潤也就越多。
根據(jù)中國銀聯(lián)《關(guān)于開展收單機(jī)構(gòu)信用卡違規(guī)代還專項規(guī)范工作的通知》，要求收單機(jī)構(gòu)應(yīng)從外包服務(wù)機(jī)構(gòu)合作、商戶管理、交易監(jiān)控等各環(huán)節(jié)全面排查是否存在信用卡違規(guī)代還業(yè)務(wù)，對于發(fā)現(xiàn)信用卡違規(guī)代還業(yè)務(wù)的，應(yīng)立即關(guān)停。
04
多項違規(guī)巨額罰款
2020年12月31日中國人民銀行深圳市中心支行發(fā)布的行政處罰表顯示，深圳市騰付通電子支付科技有限公司涉11項違規(guī)被警告，沒收違法所得人民幣約97萬元，并處罰款人民幣約5,18元，合計罰沒人民幣約6,14萬元。同時劉京霖（時任深圳市騰付通電子支付科技有限公司內(nèi)控合規(guī)部負(fù)責(zé)人）被罰18萬元。
2021年3月，中國人民銀行深圳市中心支行公布了最新的行政處罰信息公示表，騰付通電子支付科技有限公司兩名責(zé)任人分別處罰。
張拉克（時任深圳市騰付通電子支付科技有限公司市場部負(fù)責(zé)人）；對深圳市騰付通電子支付科技有限公司與身份不明的客戶進(jìn)行交易的違法違規(guī)行為負(fù)有直接責(zé)任。罰款人民幣3.5萬元。
李偉斌（時任深圳市騰付通電子支付科技有限公司總經(jīng)理）；對深圳市騰付通電子支付科技有限公司違規(guī)為商戶提供T+0結(jié)算服務(wù)的違法違規(guī)行為負(fù)有直接責(zé)任。警告，罰款人民幣5萬元。
同時時任騰付通內(nèi)控合規(guī)部負(fù)責(zé)人劉京霖也被涉及。行政處罰信息顯示，劉京霖對騰付通未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)和未按規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告負(fù)有直接責(zé)任，被罰款18萬元。
以上就是關(guān)于深圳pos機(jī)行業(yè),騰付通POS機(jī)業(yè)務(wù)遭監(jiān)管多項問詢的知識，后面我們會繼續(xù)為大家整理關(guān)于深圳pos機(jī)行業(yè)的知識，希望能夠幫助到大家！
