網(wǎng)上有很多關(guān)于兩男子詐騙商戶辦理pos機(jī),倆90后小伙用POS機(jī)詐騙的知識(shí)，也有很多人為大家解答關(guān)于兩男子詐騙商戶辦理pos機(jī)的問(wèn)題，今天pos機(jī)之家(m.afbey.com)為大家整理了關(guān)于這方面的知識(shí)，讓我們一起來(lái)看下吧!
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兩男子詐騙商戶辦理pos機(jī)
青海新聞網(wǎng)訊
小伙來(lái)西寧創(chuàng)業(yè)
8月3日，西寧市公安局城中分局經(jīng)偵大隊(duì)接到一起報(bào)案。報(bào)案者姓羅，是一名做土特產(chǎn)生意的老板。羅老板稱，顧客在他的POS機(jī)上刷了一筆近10萬(wàn)元的交易款，但這筆錢(qián)遲遲沒(méi)有到他的賬戶上。
詢問(wèn)當(dāng)時(shí)辦理POS機(jī)的工作人員時(shí)，羅老板得到的答復(fù)卻是“不知道”。這讓他心神不寧，懷疑有人偷走了這筆錢(qián)。錢(qián)去了哪里？經(jīng)過(guò)辦案民警的一番偵查，真相浮出了水面。
事情還得從兩名90后小伙說(shuō)起。去年4月份，這兩名外地小伙來(lái)到西寧，他倆來(lái)西寧的目的是開(kāi)公司創(chuàng)業(yè)。在市區(qū)的一棟辦公樓內(nèi)，兩人租了一間房，購(gòu)買(mǎi)了幾臺(tái)電腦，辦理了營(yíng)業(yè)執(zhí)照，并取名為“志行信息科技有限公司”。
一切辦理妥當(dāng)后，公司就算是正式營(yíng)業(yè)了。整個(gè)公司上下只有他倆，經(jīng)營(yíng)的范圍主要是POS機(jī)的銷售和POS機(jī)收單業(yè)務(wù)。兩名小伙只花了5萬(wàn)元就在一家名為拉卡拉的公司手中拿到了POS機(jī)的代理權(quán)。獲利的方法有兩個(gè)，一個(gè)是銷售POS機(jī)，另一個(gè)是從POS機(jī)交易過(guò)程中賺取“返點(diǎn)”。
百元POS機(jī)賣千元
兩人首先將進(jìn)價(jià)200元至500元的POS機(jī)，以1700元至2000元的價(jià)格賣給一些銷售員，賺取1000元左右的差價(jià)，銷售員再負(fù)責(zé)將POS機(jī)推銷給商戶。
由于推銷員賣給商戶多少錢(qián)，完全是由推銷員自己決定，這極大地促進(jìn)了銷售員的熱情，加上POS機(jī)手續(xù)費(fèi)極低，沒(méi)過(guò)多久，POS機(jī)便銷量上百。
此時(shí)，公司盈利進(jìn)入第二階段，買(mǎi)了POS機(jī)的商戶，只要在POS機(jī)上刷錢(qián)，錢(qián)首先會(huì)到拉卡拉公司手中，扣除手續(xù)費(fèi)后，再將錢(qián)返還到商戶的卡中。
交易過(guò)程中，倆小伙接觸不到任何錢(qián)款，只不過(guò)在每筆交易完成后，拉卡拉公司會(huì)支付給他們一定的“返點(diǎn)”。他倆并不滿足，貪心讓他們打起了歪主意。
賬號(hào)被偷梁換柱
按照正常的程序，辦理POS機(jī)時(shí)，首先要商戶提供工商營(yíng)業(yè)執(zhí)照、房屋租賃合同、身份信息等手續(xù)，最后商戶簽訂一份POS機(jī)合同即可。
所有手續(xù)辦理完成后，他們?cè)賹⑹掷m(xù)寄給拉卡拉總部，由總部審核，審核通過(guò)后，POS機(jī)就可以正常使用。整個(gè)交易的錢(qián)款流程按照消費(fèi)者-拉卡拉公司-商戶的順序進(jìn)行。
就在這個(gè)環(huán)節(jié)，兩個(gè)人開(kāi)始做手腳。在辦理POS機(jī)時(shí)，他們拿走了商戶們的手續(xù)，再通過(guò)這些手續(xù)偽造了另一套手續(xù)，POS機(jī)的合同上并沒(méi)有寫(xiě)商戶們的賬戶，而是寫(xiě)上了自己的個(gè)人賬戶。
這套偽造的手續(xù)辦理下來(lái)后，POS機(jī)只要進(jìn)行交易，錢(qián)款不會(huì)打入商戶的賬戶中，而是直接打入他們的個(gè)人賬戶。
就這樣，兩人在正常盈利的范圍外，有了更多可以支配的錢(qián)。隨即，他們開(kāi)始任意支配這筆錢(qián)。錢(qián)少了，資金鏈就出了問(wèn)題。
為了不讓商戶懷疑，兩人只能用“拆東墻，補(bǔ)西墻”的方式還錢(qián)，許多商戶的交易款都要延遲很久才到賬。終于，這種方式使得資金鏈斷裂，其中羅先生進(jìn)行了10萬(wàn)元的交易后，他們無(wú)力還錢(qián)。羅先生拿不到錢(qián)，便報(bào)了警。
9月3日，經(jīng)過(guò)辦案民警的偵查，終于在一民房?jī)?nèi)，找到了其中一名90后“老板”和他的“公司”。在“公司”的房間內(nèi)，民警找到了各類偽造的公章、文件和機(jī)器。
代理公司POS機(jī)風(fēng)險(xiǎn)大
隨著網(wǎng)絡(luò)支付和在線支付的普及，許多人都開(kāi)始用POS機(jī)支付。POS機(jī)的安全也最讓人關(guān)注。究竟POS機(jī)存在那些陷阱呢？記者進(jìn)行了調(diào)查。
記者從中國(guó)銀聯(lián)青海分公司了解到，幾年前具有布放POS機(jī)資質(zhì)的單位只有各大銀行。由于近幾年收單市場(chǎng)開(kāi)放，很多除了銀行外的“非金融支付機(jī)構(gòu)”也獲準(zhǔn)開(kāi)展線下POS機(jī)收單業(yè)務(wù)。
這些獲準(zhǔn)開(kāi)展線下POS機(jī)收單業(yè)務(wù)的公司和銀行一樣開(kāi)始布放POS機(jī)，并從中盈利。但是，想要開(kāi)展這方面的業(yè)務(wù)，就必須申請(qǐng)一個(gè)證書(shū)——“支付業(yè)務(wù)許可證”。
只要有了這個(gè)由中國(guó)人民銀行總行發(fā)放的許可證，即可開(kāi)展業(yè)務(wù)。許可證申請(qǐng)難度比較大，要求也更多，有了這個(gè)門(mén)檻，一些小公司就不能開(kāi)展POS機(jī)收單業(yè)務(wù)。于是，就產(chǎn)生了像兩個(gè)90后老板一樣的“代理”公司。
這類代理公司沒(méi)有資質(zhì)，只能借用有資質(zhì)的公司的POS機(jī)進(jìn)行收單業(yè)務(wù)。代理公司只要將賬戶改成自己的賬戶，即可掌握交易資金。如果不出差錯(cuò)，代理公司只要準(zhǔn)時(shí)將錢(qián)打給商戶，就不會(huì)出現(xiàn)問(wèn)題?？墒牵L(fēng)險(xiǎn)也十分大。
選擇正規(guī)機(jī)構(gòu)辦理POS機(jī)
據(jù)各種公開(kāi)資料顯示，這種“非金融支付機(jī)構(gòu)”取得了“支付業(yè)務(wù)許可證”后，還需要在中國(guó)人民銀行總行申請(qǐng)支付業(yè)務(wù)許可證，申請(qǐng)完后如果要在當(dāng)?shù)亻_(kāi)展業(yè)務(wù)，再向當(dāng)?shù)氐娜嗣胥y行報(bào)備，最后根據(jù)業(yè)務(wù)需求不同，和中國(guó)銀聯(lián)當(dāng)?shù)胤止鹃_(kāi)展合作。
沒(méi)有支付業(yè)務(wù)許可證是不可以開(kāi)展業(yè)務(wù)的，即使有支付業(yè)務(wù)許可證，但沒(méi)有在當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報(bào)備的，也不能在當(dāng)?shù)亻_(kāi)展POS機(jī)收單業(yè)務(wù)，更不可以安裝布放POS機(jī)。
記者走訪發(fā)現(xiàn)，很多沒(méi)有這些手續(xù)的代理公司，依然從事這方面的業(yè)務(wù)。他們打著銀聯(lián)等一些人們熟知的機(jī)構(gòu)名稱進(jìn)行POS機(jī)銷售，以千分之幾的低手續(xù)費(fèi)吸引商戶們辦理，從中盈利。
中國(guó)銀聯(lián)青海分公司的一名工作人員說(shuō)，如果安裝了這些沒(méi)有許可證支付機(jī)構(gòu)的POS機(jī)，會(huì)存在資金安全風(fēng)險(xiǎn)。這種機(jī)構(gòu)代理層級(jí)關(guān)系復(fù)雜，一旦刷卡資金被挪用，就會(huì)造成商家的資金損失。
中國(guó)銀聯(lián)青海分公司工作人員提醒廣大商戶，如需安裝POS機(jī)，務(wù)必選擇正規(guī)銀行或有支付牌照的非金融支付機(jī)構(gòu)。
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