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本文目錄一覽：

1、汽貿(mào)pos機(jī)

汽貿(mào)pos機(jī)

行業(yè)分析

【通訊行業(yè)】

央行數(shù)字貨幣向商戶開放“朋友圈”，貨幣鏈優(yōu)質(zhì)企業(yè)投資機(jī)會來臨

央行數(shù)字貨幣研究所與滴滴出行正式達(dá)成戰(zhàn)略合作協(xié)議，促進(jìn)數(shù)字人民幣（DCEP）在多元化出行場景中的平臺生態(tài)建設(shè)，美團(tuán)點(diǎn)評、嗶哩嗶哩、字節(jié)跳動等公司與郵儲銀行、交通銀行也在積極參與DCEP的落地。5月人民銀行行長易綱數(shù)字人民幣先行在深圳、蘇州、雄安、成都及未來的冬奧會場景進(jìn)行內(nèi)部封閉試點(diǎn)測試表態(tài)，和媒體報(bào)道中4大行工、農(nóng)、中、建、3大運(yùn)營商移動、電信、聯(lián)通、互聯(lián)網(wǎng)巨頭螞蟻金服、騰訊的試點(diǎn)機(jī)構(gòu)名單，DCEP正在擴(kuò)大，后續(xù)商戶合作力度或超市場預(yù)期。DCEP對私營部門友好，央行數(shù)研所曾與商湯、華為等技術(shù)公司簽約。

2019年11月央行數(shù)研所所長穆長春表示，DCEP從一開始就引入了私人和公共部門共同建設(shè)數(shù)字貨幣，央行數(shù)研所與華為、商湯科技等機(jī)構(gòu)簽署合作協(xié)議，共同探索前沿技術(shù)在金融領(lǐng)域的應(yīng)用，即驗(yàn)證央行數(shù)研所對與私人部門合作的開放態(tài)度。DCEP“朋友圈”正式向商戶開放。4月媒體報(bào)道雄安新區(qū)召開了DCEP試點(diǎn)推介會，星巴克、麥當(dāng)勞等多家餐飲、零售企業(yè)受邀。央行數(shù)研所此次與滴滴的合作標(biāo)志著DCEP“朋友圈”正式向商戶開放。在商戶結(jié)算端，相較于實(shí)物現(xiàn)金，DCEP很難讓獲得消費(fèi)者貨款更快、更便宜。而相較于其他電子支付方式，DCEP需大力拓展商戶，增強(qiáng)用戶使用意愿，或降低商戶手續(xù)費(fèi)、提高服務(wù)商返傭，進(jìn)一步降低當(dāng)下電子支付產(chǎn)業(yè)鏈向商戶收取的服務(wù)費(fèi)率，提高商戶結(jié)算速度。

回顧國內(nèi)電子支付發(fā)展史，2016年以來移動支付取代銀行卡收單，成為第三方支付行業(yè)規(guī)模最大的業(yè)務(wù)類型，也可以發(fā)現(xiàn)商戶端是支付方式變革的必爭之地。頭部互聯(lián)網(wǎng)機(jī)構(gòu)為了培育用戶在線下使用移動支付手段的習(xí)慣，甚至入股了網(wǎng)約車、共享單車等線下消費(fèi)場景的主導(dǎo)機(jī)構(gòu)。DCEP用戶端舉措可期。DCEP還可嘗試從用戶端發(fā)力，例如與稅務(wù)部門聯(lián)合推出使用DCEP 支付的交易免稅等方式激勵用戶使用。DCEP或重寫支付產(chǎn)業(yè)鏈利潤規(guī)則。銀行賬戶影響力或增強(qiáng)，DCEP無法脫離銀行賬戶，央行對DCEP的推動會增強(qiáng)銀行賬戶在支付產(chǎn)業(yè)鏈中的影響力，銀行有機(jī)會奪回用戶側(cè)的賬戶主導(dǎo)權(quán)。

銀聯(lián)、網(wǎng)聯(lián)或仍將參與，DCEP 的交易無需清算機(jī)構(gòu)參與。只是DCEP的交易需要連接不同銀行、不同支付機(jī)構(gòu)，則需當(dāng)前兩大清算機(jī)構(gòu)——銀聯(lián)、網(wǎng)聯(lián)參與。收單機(jī)構(gòu)、服務(wù)商仍不可或缺，如銀行欲借DCEP獲取更多用戶，可能采用的方法大概率低，降低欲推廣場景的商戶的費(fèi)率或?qū)Ψ?wù)商加大返傭力度。我們認(rèn)為數(shù)字貨幣鏈優(yōu)質(zhì)企業(yè)布局正當(dāng)時(shí)。銀行IT如長亮科技、宇信科技。支付服務(wù)商擁有互聯(lián)網(wǎng)支付、移動支付、收單資質(zhì)如拉卡拉、海聯(lián)金匯。人臉支付新技術(shù)：恒寶股份等。互聯(lián)網(wǎng)機(jī)構(gòu)服務(wù)商如華峰超纖。POS/ATM 廠商龍頭如新大陸、新國都、廣電運(yùn)通。

風(fēng)險(xiǎn)提示：央行數(shù)字貨幣開放程度不及預(yù)期,央行數(shù)字貨幣落地進(jìn)度不及預(yù)期。

【醫(yī)藥行業(yè)】

看好高景氣度賽道，重視低估值滯漲標(biāo)的

今年醫(yī)藥股牛市相對吸引力，疫情影響的宏觀環(huán)境不確定背景下，相對于其他板塊，醫(yī)藥板塊未來前景具備相對確定性，因此醫(yī)藥板塊相對其他板塊具備極強(qiáng)的相對吸引力。部分板塊估值逼近歷史最高值如醫(yī)療服務(wù)、醫(yī)療器械、生物制品、化學(xué)原料藥板塊，但仍有醫(yī)藥商業(yè)、中藥板塊的估值目前仍然還處于歷史估值水平之下，今年上漲的個(gè)股主要是基本面較好的大市值白馬股，只要業(yè)績增長確定，PEG大約可以給到2-3倍，疫情受益的板塊檢測、預(yù)防性用藥、手套等，高景氣度的細(xì)分賽道的龍頭公司CRO/CDMO公司、原料藥、醫(yī)療器械等。高值醫(yī)療耗材帶量采購，下半年集中爆發(fā)期，關(guān)于醫(yī)療器械行業(yè)細(xì)分領(lǐng)域10倍機(jī)會投資策略，已經(jīng)放在我的圈子里了，點(diǎn)擊下方卡片即可查看：

看好優(yōu)質(zhì)白馬股同時(shí)更加重視低估值滯漲標(biāo)的，在沒有外在因素變化的情況下，經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇，醫(yī)藥股的結(jié)構(gòu)性行情還將延續(xù)。醫(yī)藥行業(yè)和中藥兩個(gè)完整的板塊仍然處于歷史平均估值水平以下，大量的醫(yī)藥股仍然處于歷史底部區(qū)域，前景確定的前提下必須還要有業(yè)績才能驅(qū)動股價(jià)上漲，基本上可以判斷醫(yī)藥板塊并沒有全面的泡沫化，橫向?qū)Ρ让拦珊透酃墒袌觯瑢τ卺t(yī)藥公司國際上普遍采用預(yù)期現(xiàn)金流貼現(xiàn)的估值方法，不僅對于風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)創(chuàng)新藥、互聯(lián)網(wǎng)醫(yī)療等，而且對于部分大型醫(yī)藥企業(yè)，將未來研發(fā)管線貼現(xiàn)，也能給到30-40倍甚至以上的市盈率。

因此當(dāng)前醫(yī)藥股中優(yōu)質(zhì)公司給予極高估值的情況在全球市場中并不罕見。下半年少數(shù)優(yōu)質(zhì)公司繼續(xù)上漲的結(jié)構(gòu)性行情有望，滯漲的中藥和醫(yī)藥商業(yè)板塊，下半年產(chǎn)生了邊際向好的變化，很容易出現(xiàn)戴維斯雙擊的上漲行情。龍頭公司競爭力持續(xù)提升原料藥、CRMO、醫(yī)療服務(wù)持續(xù)看好，未來將在更高水平更廣范圍內(nèi)跟跨國醫(yī)藥巨頭進(jìn)行競爭，繼續(xù)看好醫(yī)藥龍頭白馬股。原料藥-制劑一體化大勢所趨、中國企業(yè)將趕 超印度，高端特色原料藥企業(yè)及具備CDMO能力的企業(yè)。創(chuàng)新藥領(lǐng)域高強(qiáng)度的投資將持續(xù)、CRMO（CRO/CDMO）行業(yè)中期難以出現(xiàn)景氣度下行。群眾對高端、差異化的醫(yī)療服務(wù)需求持續(xù)增長看好醫(yī)療服務(wù)領(lǐng)域。我們認(rèn)為優(yōu)質(zhì)龍頭和高景氣度賽道，低估值滯漲標(biāo)的優(yōu)選進(jìn)行布局。優(yōu)質(zhì)企業(yè)如邁瑞醫(yī)療、雙林生物、沃森生物、昭衍新藥、康泰生物、普洛藥業(yè)。

風(fēng)險(xiǎn)提示：板塊對資金的相對吸引力下降，帶量采購政策帶來的藥品價(jià)格下降幅度超預(yù)期，注射劑、醫(yī)療器械、耗材集采的進(jìn)展快于預(yù)期，跨國醫(yī)藥巨頭的競爭。

【汽車行業(yè)】

新能源汽車迎邊際改善，智能汽車持續(xù)加速推進(jìn)

2020上半年汽車行業(yè)在31個(gè)行業(yè)分類中漲跌幅排第17位，塊漲跌幅適中，其中摩托車子板塊表現(xiàn)較好。從銷量分析來看2020 年1~5月汽車銷售796萬輛，同比增速-22.6%。卡車銷量增速好于商用車好于乘用車好于新能源汽，新能源汽車2019年底受補(bǔ)貼退坡影響，新能源汽車相對汽車整體呈現(xiàn)弱復(fù)蘇，隨著下半年新車型豐富、特斯拉放量以及政策的持續(xù)加碼，全年銷量有望先抑后揚(yáng)。下半年新能源汽車銷量將顯著改善。補(bǔ)貼政策延長至2022年且退坡幅度較小，政策加碼提振銷量，今年新能源汽車銷量預(yù)計(jì)與去年持平約124萬輛，同比增速略高于汽車整體銷量增速。雙積分政策頒布托底新能源汽車銷量，增添節(jié)能汽車為新亮點(diǎn)。

按照新的雙積分要求，基本能夠保障實(shí)現(xiàn)到2025年乘用車新車平均燃料消耗量達(dá)到4.0升/百公里、新能源汽車產(chǎn)銷占比達(dá)到汽車總量20%的規(guī)劃目標(biāo)。多款新能源汽車集中在下半年投放，特斯拉產(chǎn)能的不斷爬坡，MEB平臺的I.D 3及比亞迪漢 等預(yù)期爆款車，爆款預(yù)期強(qiáng)烈，激發(fā)消費(fèi)潛能。燃料電池汽車推廣十城千輛，產(chǎn)業(yè)化逐漸成熟。OTA滲透率2020年有望繼續(xù)翻倍接近40%。特斯拉和蔚來汽車的發(fā)展過程曾經(jīng)困難重重飽受爭議，但是最終頑強(qiáng)走出泥潭，依靠的就是全車OTA（FOTA）。不斷升級的軟硬件功能給車主全新的體驗(yàn)，提高了滿意度，用戶粘性很高。域控制器是OTA的重要載體，2021是大規(guī)模應(yīng)用元年。5G車路協(xié)同是下一個(gè)增長點(diǎn)，帶動傳感器、芯片、高精地圖等發(fā)展。智能汽車是自主品牌向上的核心競爭力。行業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈優(yōu)質(zhì)企業(yè)如華域汽車、科博達(dá)、比亞迪、德賽西威、均勝電子、伯特利、長城汽車、上汽集團(tuán)、江淮汽車。

風(fēng)險(xiǎn)提示：乘用車銷量不及預(yù)期的風(fēng)險(xiǎn)，行業(yè)競爭加劇帶來的盈利惡化的風(fēng)險(xiǎn)，公司業(yè)績不達(dá)預(yù)期的風(fēng)險(xiǎn)。

2 市場信息

1、上市券商6月業(yè)績大爆棚，10家券商單月凈利潤超5億元

上市券商6月業(yè)績?nèi)娉鰻t，國泰君安10.64億元位列榜首，中信建投10.05億元居次席，位列第三的是中信證券，凈利潤為9.47億。此外廣發(fā)證券9.18億、申萬宏源證券8.58億、華泰證券8.08億、國信證券7.58億、招商證券6.37 億、銀河證券6.22億、興業(yè)證券5.81億10家券商凈利潤超5億排名居前。

2、肖鋼：建議進(jìn)一步推動長期資金入市，優(yōu)化資本市場的生態(tài)

中國基金業(yè)高峰論壇暨基金業(yè)致敬資本市場30周年云峰會舉行，全國政協(xié)委員、原中國證監(jiān)會主席肖鋼出席并發(fā)表演講。肖鋼表示，公募基金的發(fā)展還是應(yīng)該進(jìn)一步地彌補(bǔ)權(quán)益型特別是股票型基金占比偏低的狀況?？梢酝苿庸膭铋L期資金和長期投資的制度建設(shè)，優(yōu)化資本市場的生態(tài)。養(yǎng)老金、保險(xiǎn)資金應(yīng)當(dāng)成為公募基金投資的基石。

3、天然氣現(xiàn)貨價(jià)格單日暴漲近20% “十四五”計(jì)劃基礎(chǔ)建設(shè)將提速

天然氣現(xiàn)貨價(jià)格報(bào)1.484美元/百萬英熱單位，較前日漲0.2888美元/百萬英熱單位，漲幅達(dá)19.41%，較上月漲32.63%。近日兩部委發(fā)布了《關(guān)于做好2020年能源安全保障工作的指導(dǎo)意見》，《意見》中涉及天然氣的有，積極推動國內(nèi)油氣穩(wěn)產(chǎn)增產(chǎn)，推動油氣管道建設(shè)，加快推進(jìn)儲氣設(shè)施建設(shè)，持續(xù)提升天然氣應(yīng)急調(diào)峰能力?！笆奈濉庇?jì)劃建設(shè)天然氣干線管道 5.9 萬公里。2020年天然氣消費(fèi)量將達(dá)到6%-8%，相應(yīng)的天然氣產(chǎn)量增速或?qū)⑦_(dá)7%以上。、

4、陸股通優(yōu)化措施或很快落地外資 A 股交易便利性有望進(jìn)一步提升

滬深港通北向交易(陸股通)優(yōu)化措施——SPSA集中管理服務(wù) (MasterSPSAService)或很快落地。一旦落地外資機(jī)構(gòu)通過陸股通參與A股交易的便利性將提升。2020年3月香港交易所宣布將推出滬深港通北向交易優(yōu)化措施——SPSA集中管理服務(wù)，進(jìn)一步提升香港與內(nèi)地股票市場互聯(lián)互通機(jī)制。7月8日多位信源向中國證券報(bào)記者表示，這項(xiàng)服務(wù)或很快落地。SPSA集中管理服務(wù)為可選服務(wù)。它將方便基金經(jīng)理提升滬深港通北向賣單的交易前端監(jiān)控效率，方便基金經(jīng)理層面計(jì)算平均價(jià)格。此前多家指數(shù)供應(yīng)商均提到，要進(jìn)一步提升A股在國際指數(shù)中的納入因子，一個(gè)需要解決的問題為外資通過陸股通買賣A股的綜合交易機(jī)制(OmnibusTradingMechanism)問題，SPSA集中管理服務(wù)回應(yīng)了這一關(guān)切。

5、兩市融資余額增加307.05億元

截至7月8日，上交所融資余額報(bào)6577.56億元，較前一交易日增加172.65億元；深交所融資余額報(bào)6029.43億元，較前一交易日增加134.40億元；兩市合計(jì)12606.99億元，較前一交易日增加307.05億元。

6、馬斯克：對實(shí)現(xiàn)L5級別自動駕駛或是完全自動駕駛非常有信心

世界人工智能大會開幕式上，馬斯克表示對未來實(shí)現(xiàn)L5級別自動駕駛或是完全自動駕駛非常有信心。馬斯克稱“在特斯拉，我覺得我們已經(jīng)非常接近L5級別自動駕駛了，有信心我們將在今年完成開發(fā)L5級別的基本功能。”L5級別是目前研究汽車自動駕駛技術(shù)的最終目標(biāo)，達(dá)到了L5自動駕駛級別的車輛，意味著在任何場景，遇到任何情況都不需要人為地進(jìn)行操作。

7、今年以來權(quán)益基金帶來增量資金逾4000億

市場行情節(jié)節(jié)攀升，績優(yōu)基金經(jīng)理掛帥的新發(fā)基金受到熱捧。由金?；鸾?jīng)理王宗合擔(dān)綱的鵬華匠心精選混合基金首發(fā)，僅半天時(shí)間，該基金就獲得了逾500億元的認(rèn)購。爆款基金可為權(quán)益市場帶來增量資金，成為牛市行情的有力支撐。應(yīng)在充分了解基金經(jīng)理的風(fēng)格與能力、了解基金公司的優(yōu)勢與特點(diǎn)之后，再做出理性投資選擇。

8、海外運(yùn)營商加快與華為合作5G產(chǎn)業(yè)鏈步入業(yè)績釋放期

德國電信正不斷加強(qiáng)與中國電信技術(shù)公司華為的合作，德國電信在十多個(gè)歐洲市場經(jīng)營通訊事業(yè)，其中有不少采用了華為提供的設(shè)備。尤其在5G網(wǎng)絡(luò)、寬頻擴(kuò)充、云端服務(wù)以及電視等業(yè)務(wù)領(lǐng)域，德國電信的供應(yīng)商都是華為。5G是新基建七大領(lǐng)域之一，2020年以來政治局會議多次要求加快5G建設(shè)。2020年5G網(wǎng)絡(luò)正式進(jìn)入規(guī)模建設(shè)期。中國移動已建成14萬個(gè)5G基站，中國電信與中國聯(lián)通累計(jì)共建共享了10多萬個(gè)5G基站。網(wǎng)絡(luò)結(jié)構(gòu)的變化及產(chǎn)業(yè)鏈供應(yīng)關(guān)系的改變，帶來5G主設(shè)備附加值的提升。今年是整個(gè)5G產(chǎn)業(yè)鏈公司的業(yè)績釋放期。

呂長順（凱恩斯） 證書編號：A0150619070003。【以上內(nèi)容僅代表個(gè)人投資建議，不構(gòu)成買賣依據(jù)，股市有風(fēng)險(xiǎn)，投資需謹(jǐn)慎】

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