網(wǎng)上有很多關(guān)于pos機(jī)會(huì)封機(jī)嗎,招行開(kāi)啟封殺模式的知識(shí)，也有很多人為大家解答關(guān)于pos機(jī)會(huì)封機(jī)嗎的問(wèn)題，今天pos機(jī)之家(m.afbey.com)為大家整理了關(guān)于這方面的知識(shí)，讓我們一起來(lái)看下吧!
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pos機(jī)會(huì)封機(jī)嗎
從昨天下午開(kāi)始，在一些信用卡論壇上，不少卡友都反饋?zhàn)约旱恼行行庞每ū环饬恕?/p>
小編到論壇上一看，可謂怨聲載道，尸橫遍野啊。不管是經(jīng)典白還是鉆石卡的高端卡級(jí)別全部遭殃，反正就是人人有份，不落空。
根據(jù)卡友反饋的短信截圖，短信內(nèi)容如下：“尊敬的客戶(hù)，您在我行開(kāi)立的賬戶(hù)存在異常，根據(jù)銀行風(fēng)控規(guī)則，我行將暫停您的信用卡使用。”
之前就有人認(rèn)為，招行卡是最耐擼的，不管怎樣，最多就進(jìn)黑屋唄，封卡降額的還是極少！
但也有卡友表示，招行的風(fēng)控系統(tǒng)一直非常詭異，從來(lái)不按套路出牌，讓人捉摸不透。
網(wǎng)上關(guān)于此次招行大面積風(fēng)控的原因，主要有兩種說(shuō)法：
第一種，把招行儲(chǔ)蓄卡作為自己的結(jié)算卡。
注意關(guān)鍵詞，“您在我行開(kāi)立的賬戶(hù)”指的應(yīng)該是儲(chǔ)蓄卡賬戶(hù)。
用招行的儲(chǔ)蓄卡作為到賬卡，小額高頻率流水，或者大額流水很容易觸犯反洗錢(qián)風(fēng)控規(guī)則。招商儲(chǔ)蓄卡是排名風(fēng)控前三位的。四大行業(yè)月流水上億才可能觸發(fā)反洗錢(qián)被監(jiān)控，商業(yè)銀行月流水一百萬(wàn)就可能被封卡了。所以建議大家結(jié)算卡還是選擇四大行比較穩(wěn)妥。
根據(jù)一些卡友的反饋，自己的儲(chǔ)蓄卡就是非柜面的，而招行借記卡早已被停止非柜面交易的持卡人。結(jié)合這次信用卡被封的幾乎都是用招行卡作為結(jié)算卡，所以這次被封卡是儲(chǔ)蓄卡惹禍而并非信用卡風(fēng)控的鍋。
第二種，此次封卡的有可能是在網(wǎng)貸平臺(tái)借了網(wǎng)貸逾期不還，影響征信才導(dǎo)致的。
但是，支付界百科覺(jué)得第一種說(shuō)法比較靠譜。
有卡友表示，去年就遇到這么一遭，被招行警告。據(jù)卡友描述，當(dāng)時(shí)自己使用的POS機(jī)到賬卡綁定的就是招行的儲(chǔ)蓄卡，而在那段時(shí)間自己的流水比較大，所以就接到了招行的電話(huà)。據(jù)客服的表示，是因?yàn)橛脩?hù)觸發(fā)了招行的反洗錢(qián)系統(tǒng)。
所以建議是各位把自己使用的POS機(jī)到賬卡改成另外的銀行，難道用四大行的儲(chǔ)蓄卡就不香嗎？特別是那些交易量比較大的用戶(hù)，建議可以每隔一段就換一下找賬號(hào)，盡量是防范于未然。
而那些已經(jīng)被封卡的卡友們，怎么辦呢？可以嘗試給客服打電話(huà)，申請(qǐng)恢復(fù)開(kāi)卡，但是能不能恢復(fù)只能看運(yùn)氣了。
有卡友就嘗試過(guò)聯(lián)系客戶(hù)，咨詢(xún)是否能夠解封，但是上級(jí)部門(mén)的回復(fù)是沒(méi)有任何商量的余地，最后只能銷(xiāo)卡，把所有的積分全部?jī)稉Q成物品。
支付界百科了解到，今年一季度以來(lái)央行反洗錢(qián)力度空前，涉及反洗錢(qián)的罰款已經(jīng)幾乎等同去年去年。
據(jù)公開(kāi)資料顯示，今年一季度共有18個(gè)省份的38家央行分支機(jī)構(gòu)對(duì)93家反洗錢(qián)義務(wù)機(jī)構(gòu)及相關(guān)責(zé)任人開(kāi)出94筆反洗錢(qián)罰單，處罰金額共計(jì)1.83億元，處罰金額同比上升近4倍，處罰筆數(shù)上升超過(guò)50%。
昨天，央行官網(wǎng)公布的《中國(guó)人民銀行關(guān)于加強(qiáng)支付受理終端及相關(guān)業(yè)務(wù)管理的通知(征求意見(jiàn)稿)》(以下簡(jiǎn)稱(chēng)《征求意見(jiàn)稿》)，針對(duì)買(mǎi)賣(mài)終端、移機(jī)、“一機(jī)多碼”、“一機(jī)多戶(hù)”等現(xiàn)象。
種種跡象可預(yù)見(jiàn)，反洗錢(qián)已經(jīng)是大勢(shì)所趨，未來(lái)監(jiān)管的力度將會(huì)越來(lái)越大。各大銀行為配合支持央行反洗錢(qián)的工作也將會(huì)不遺余力地展開(kāi)。
所以還是那句話(huà)，信用卡，且用且珍惜。
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