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pos機(jī)的壞處
日前，瑞金公安經(jīng)偵大隊(duì)偵破一起非法經(jīng)營(yíng)案，抓獲犯罪嫌疑人繆某鋒(男，42歲)。
經(jīng)查，犯罪嫌疑人繆某鋒于2011年在瑞金市成立“福居建材有限公司”，并經(jīng)營(yíng)一家中財(cái)管道商鋪，在其商鋪內(nèi)安裝某銀行的POS機(jī)，為他人提供信用卡套現(xiàn)服務(wù)，并收取1%的手續(xù)費(fèi)，從2013年到2015年間繆某鋒共為他人信用卡套取現(xiàn)金3000余萬(wàn)元，非法獲利十余萬(wàn)元。
目前，犯罪嫌疑人繆某鋒被刑事拘留，案件在進(jìn)一步偵辦中。
本案利用POS機(jī)刷信用卡套現(xiàn)的犯罪手法俗稱“以卡養(yǎng)卡”，是指持卡人不通過(guò)正當(dāng)合法手續(xù)到銀行柜臺(tái)或ATM機(jī)提取現(xiàn)金，而是利用POS機(jī)虛構(gòu)交易的非法手段，將信用卡信用額度內(nèi)的資金以現(xiàn)金方式套取。按照我國(guó)信用卡管理的有關(guān)規(guī)定，信用額度內(nèi)資金只能用來(lái)消費(fèi)，這種非法套現(xiàn)的做法既違規(guī)又違法！
法律鏈接：
根據(jù)《最高人民檢察院、公安部關(guān)于公安機(jī)關(guān)管轄的刑事案件立案追訴標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定（二）》第79條的規(guī)定，違反國(guó)家規(guī)定，使用銷售點(diǎn)終端機(jī)具（POS機(jī)）等方法，以虛構(gòu)交易、虛開(kāi)價(jià)格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金，數(shù)額在一百萬(wàn)以上的，應(yīng)予立案追訴。
《中華人民共和國(guó)刑法》第二百二十五條規(guī)定：違反國(guó)家規(guī)定，擾亂市場(chǎng)秩序，情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處違法所得一倍以上五倍以下罰金；情節(jié)特別嚴(yán)重的，處五年以上有期徒刑，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)。
綜上所述，本案犯罪嫌疑人違反國(guó)家規(guī)定，未經(jīng)國(guó)家有關(guān)主管部門(mén)批準(zhǔn)，非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)，數(shù)額巨大，嚴(yán)重?cái)_亂了國(guó)家正常金融管理秩序，具有嚴(yán)重的社會(huì)危害性，依法應(yīng)以非法經(jīng)營(yíng)罪追究其刑事責(zé)任。
警方提醒：POS機(jī)套現(xiàn)不僅違法，卡主也風(fēng)險(xiǎn)高
信用卡套現(xiàn)規(guī)避了銀行設(shè)定的取現(xiàn)費(fèi)用，干擾了銀行的正常業(yè)務(wù)，大量不良的貸款造成金融秩序中的不穩(wěn)定因素，存在巨大的風(fēng)險(xiǎn)隱患，危害極大。警方提醒，信用卡套現(xiàn)存在諸多隱患，一是持卡人信息可能被套現(xiàn)者用于違法犯罪活動(dòng)，二是影響金融秩序，三是為盜竊卡、搶劫卡套現(xiàn)提供了渠道。套現(xiàn)者和情節(jié)嚴(yán)重的持卡人，都涉嫌非法經(jīng)營(yíng)罪。
舉報(bào)方式
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