網上有很多關于pos機風控的這些事你知道嗎,你的信用卡被風控了的知識，也有很多人為大家解答關于pos機風控的這些事你知道嗎的問題，今天pos機之家(m.afbey.com)為大家整理了關于這方面的知識，讓我們一起來看下吧!

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1、pos機風控的這些事你知道嗎

pos機風控的這些事你知道嗎

很多人都有信用卡，但因為沒有掌握信用卡的使用技巧，從而導致自己在刷卡的時候出現了不少不規(guī)范的行為，一次兩次或許沒有多大的影響，但時間久了之后就會導致自己的信用卡被銀行風控，最終的結果只有兩個，不是降額就是封卡。

其實對于銀行來說，他們還是很希望持卡人能夠刷卡消費的，因為只要大家刷卡消費，銀行就可以從中獲得收益。

因此在大多數的情況下，銀行對于持卡人的一些小動作都是睜一只眼閉一只眼。但是在必要時期里面，銀行也是會加強自己的風控手段，以此來減少客戶逾期造成的損失。

以下就是容易導致銀行進行風控的十種情況：

1、通過中介提交資料申卡

一般只要被銀行檢查到有作假嫌疑的都會直接被封卡，如今不少黑中介紛紛化身為擔保公司，投資公司等身份來給卡友申卡，這里面不排除黑中介與一些銀行內部人士有些晦暗不清的糾纏關系，通過這種方式雖然會申卡成功，但是對銀行來說會面臨一定的經營風險，很容易鬧出問題。

另一方面，如今還有一些人會打折辦理信用卡的名義進行騙錢或套取用戶個人信息后辦理多張信用卡進行套現，這類事件已經出過多起，希望大家能提起警惕。

2、突然大額消費

平時信用卡使用頻率和次數較少，突然進行大額消費，這種情況銀行致電核實交易，一般是出于對卡片安全的考慮。當然，這里指的大額交易是相對的，要參照持卡人本身的卡片額度。用同一張卡每月固定在同一臺pos機上刷去全部額度，這個就不多說了，估計如今這么做的也沒了。

3、在不符合邏輯的時間點進行刷卡交易

這種問題有部分卡友會犯，比如在早上刷KTV，在晚上刷批發(fā)封頂等等，這都是不對的，要在正常的時間做正常的事情。

4、在短時間內過多的使用支付寶進行代付

比如中心單筆最高1000元，多次刷998、995等類似的數字，首先就是不要刷出后三位相同數字的額度，另外不要太頻繁使用支付寶代付，不要使用同一張卡在半小時內在兩個或兩個以上的pos終端上有交易，無論成功與否。

另外千萬不要頻繁查詢余額，查詢余額功能早就被銀行列入重點風控監(jiān)控對象了。

5、信用卡長期處于套空狀態(tài)

比如還款日整數進去短時間內，整數出來，其他的時間沒有刷卡記錄和低于2筆以內的，數月如此操作后臺系統(tǒng)是能檢測到的。

6、逾期

這個也不用多說，如今征信報告非常發(fā)達，你只要逾期一次，不管金額多少，都會在征信上留下污點，嚴重點的不僅僅會被封卡，被列入黑名單可就不是小事了。

7、異地大額消費

持卡人長期在一個地方消費，突然在異地進行了大額消費，為了防止持卡人卡片被盜刷，銀行可能會打電話進行核實。

8、短時間內，頻繁地異地消費

例如，11點在北京消費，12點在上海消費，這種消費方式是不符合生活邏輯的，甚至可以說不可能實現，如果銀行致電，排除了盜刷的可能，那么持卡人很可能會被系統(tǒng)打上異常用卡的標簽。

9、境外消費

如果是真實的境外消費，建議消費前，先和銀行進行報備。如果是為了提額而特意制造境外消費的假象，這種“殺雞取卵”式的行為是絕對不可取的，如果此時銀行致電給你，那必然是踩中了銀行的紅線。

10、取現特征過于明顯

銀行發(fā)行信用卡的目的是給持卡人用于正常刷卡消費，如果持卡人使用信用卡時，取現特征過于明顯，信用卡使用邏輯異常，例如消費金額和消費商戶不相符，消費時間和商戶營業(yè)時間不相符，在一定時間內消費次數不符合常理等，這些行為很容易觸發(fā)系統(tǒng)的風控機制，銀行就會打電話來核實交易。

其實總結起來也很簡單，就是一句話，大家在使用信用卡的時候應該做到合情合理合規(guī)，這樣才是最正確的用卡方式哦！

以上就是關于pos機風控的這些事你知道嗎,你的信用卡被風控了的知識，后面我們會繼續(xù)為大家整理關于pos機風控的這些事你知道嗎的知識，希望能夠幫助到大家！