網(wǎng)上有很多關(guān)于杉德支付開二清pos機(jī)器,處罰不手軟 翼支付因違反第三方支付機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定被點(diǎn)名的知識(shí)，也有很多人為大家解答關(guān)于杉德支付開二清pos機(jī)器的問題，今天pos機(jī)之家(m.afbey.com)為大家整理了關(guān)于這方面的知識(shí)，讓我們一起來看下吧!
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杉德支付開二清pos機(jī)器
翼支付被點(diǎn)名
據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，央行發(fā)牌以來，開出與反洗錢相關(guān)的罰單共有25次。不得不說，違反反洗錢規(guī)定已經(jīng)成為第三方支付罰單的重災(zāi)區(qū)。8月3日，央行拉薩中心支行近日發(fā)布公告稱，為了進(jìn)一步促進(jìn)那曲地區(qū)的反洗錢工作更好地開展，7月24日，那曲中心支行反洗錢工作人員對(duì)反洗錢工作開展情況進(jìn)行了監(jiān)管走訪。
近年來，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等犯罪團(tuán)伙利用第三方支付平臺(tái)轉(zhuǎn)移贓款和洗錢的案件在全國頻發(fā)。因違反反洗錢規(guī)定被處罰的名單中，“未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)”、“商戶實(shí)名制落實(shí)不到位”、“未按規(guī)定報(bào)送可疑交易報(bào)告”成為占比最高的三種類型。
僅今年以來，因違反反洗錢規(guī)定，已有四家第三方支付機(jī)構(gòu)收到央行罰單。今年4月，寧波銀聯(lián)商務(wù)有限公司因“違反非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理、銀行卡收單業(yè)務(wù)管理相關(guān)規(guī)定；違反反洗錢規(guī)定”被處罰，央行寧波中心支行對(duì)單位處罰款共計(jì)54萬元，對(duì)相關(guān)責(zé)任人處罰款共計(jì)4萬元。此前杉德支付、嘉聯(lián)支付、盛付通支付三家第三方支付公司也因違反反洗錢規(guī)定收到罰單。
此外，值得注意的是，通聯(lián)支付網(wǎng)絡(luò)服務(wù)有限公司寧波分公司因“未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)；未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告；與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開立匿名、假名賬戶”，被央行寧波中心支行在2016年1月7日處以95萬元的罰款，相關(guān)責(zé)任人處以6.5萬元罰款，成為目前央行因反洗錢違規(guī)開出的“最高罰單”。
因違反第三方支付機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定
此次監(jiān)管走訪發(fā)現(xiàn)了翼支付在落實(shí)反洗錢規(guī)定中存在9項(xiàng)問題，包括未按照相關(guān)要求以正式文件的形式設(shè)立反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組；未按照要求建立工作交接登記本；未按照要求將反洗錢崗位人員變動(dòng)及時(shí)報(bào)備當(dāng)?shù)厝嗣胥y行；未將反洗錢工作納入到2016年的業(yè)績(jī)考核中；未建立反洗錢重大事項(xiàng)或敏感事項(xiàng)報(bào)告處理流程；未按照要求建立可疑交易信息處理流程；2017年上半年未組織高管進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)和進(jìn)行反洗錢宣傳等。翼支付網(wǎng)站顯示，天翼電子商務(wù)有限公司是央行核準(zhǔn)的第三方支付機(jī)構(gòu)。
第三方支付行業(yè)分析人士指出，支付機(jī)構(gòu)如果不能在反洗錢工作環(huán)節(jié)上滿足監(jiān)管部門的要求，不僅會(huì)失去政策支持下的新業(yè)務(wù)發(fā)展機(jī)會(huì)，更會(huì)導(dǎo)致遭受處罰、無法續(xù)牌，甚至失去牌照的后果。
另外，央行近兩年也加強(qiáng)了監(jiān)管，多次出臺(tái)文件對(duì)第三方支付平臺(tái)予以規(guī)范，包括要求第三方支付機(jī)構(gòu)建立健全客戶身份識(shí)別機(jī)制，采取有效的反洗錢措施，對(duì)支付、轉(zhuǎn)賬金額限制等。
去年7月1日，《非銀行支付機(jī)構(gòu)網(wǎng)絡(luò)支付業(yè)務(wù)管理辦法》正式實(shí)施，第三方支付機(jī)構(gòu)為客戶開立支付賬戶時(shí)必須實(shí)行實(shí)名制管理。北京尋真律師事務(wù)所律師王德怡表示，不建立完善的客戶身份識(shí)別制度，容易成為欺詐、洗錢等違法犯罪的工具。
去年底，央行下發(fā)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》，將大額現(xiàn)金交易的人民幣報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)由20萬元調(diào)整為5萬元，并首次將非銀行支付機(jī)構(gòu)等納入責(zé)任主體范圍。
蘇寧金融研究院高級(jí)研究員薛洪言此前表示，第三方支付企業(yè)尤其是大型支付機(jī)構(gòu)早就開始履行反洗錢職責(zé)，近年來也先后有第三方支付機(jī)構(gòu)因反洗錢工作不力受到處罰，此次在管理辦法中對(duì)第三方支付的反洗錢職責(zé)進(jìn)行再次統(tǒng)一明確，有利于更好地推動(dòng)反洗錢工作在銀行機(jī)構(gòu)和第三方支付機(jī)構(gòu)之間形成統(tǒng)一防線，確保相關(guān)工作效果。
上海電銀、卡友支付均被勒令限期整改
近年來，央行對(duì)于第三方支付違規(guī)的處罰一直沒有手軟過，除了翼支付被點(diǎn)名，上海電銀、卡友支付均被勒令限期整改并罰款6萬元。8月3日，中國人民銀行上海分行官網(wǎng)公布了行政處罰信息公示表，上海電銀信息技術(shù)有限公司(以下簡(jiǎn)稱“上海電銀信息”)和卡友支付服務(wù)有限公司(以下簡(jiǎn)稱“卡友支付”)被處罰。
根據(jù)行政處罰信息公示表內(nèi)容顯示，上海電銀信息因“違反支付業(yè)務(wù)規(guī)定”，被央行作出“限期改正，處以罰款人民幣6萬元”的決定。作出行政處罰決定日期為2017年7月27日。據(jù)了解，這也是上海電銀信息首次被公開處罰。
此外，擁有全國收單牌照的卡友支付也因“違反支付業(yè)務(wù)規(guī)定”被央行作出“限期改正，處以罰款人民幣6萬元”的行政處罰決定，作出行政處罰決定日期為2017年7月27日。這也是卡友支付第四次收到央行的“罰單”。
2017年4月，卡友支付山東分公司因違反銀行卡收單業(yè)務(wù)管理相關(guān)規(guī)定，被“合計(jì)罰沒471422.86元”;2015年4月，因“違反非金融機(jī)構(gòu)支付規(guī)定”，被“限期改正，并處以罰款人民幣5萬元”;2014年3月，因“未落實(shí)商戶實(shí)名制、對(duì)外包商監(jiān)管不力、交易監(jiān)測(cè)不到位、違規(guī)布放POS機(jī)具”等，被央行作出“全國范圍內(nèi)停止接入新商戶”的處罰決定。
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