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利用pos機(jī)虛假消費(fèi)
新京報貝殼財(cái)經(jīng)訊 又有銀行被騙了！近日，中國裁判文書網(wǎng)公布兩則判決書，招商銀行“閃電貸”因征信系統(tǒng)管理漏洞，被施某宇、陳某英、林某等多人利用，導(dǎo)致招商銀行閃電貸遭遇騙貸。
判決書顯示，2019年10月起，施某宇、陳某英、林某等多人利用招商銀行“閃電貸”征信系統(tǒng)管理漏洞，通過虛構(gòu)客戶職業(yè)等信息和偽造支付寶以提供虛假社保證明的手段，向招商銀行寧波分行及其支行營業(yè)點(diǎn)，為通過中介從全國各地尋得的20名貸款人申辦“閃電貸”，半年時間里，共幫助20名貸款人詐騙貸款415.2萬元。施某宇等人因非法占有為目的，利用虛假證明文件騙取銀行貸款，數(shù)額特別巨大，被判為貸款詐騙罪。
他們是如何騙過招商銀行系統(tǒng)的？另一個裁判文書顯示，被告人張某艷便是20名貸款人之一。2019年11月，張某艷被招攬來向招商銀行“閃電貸”貸款。張某艷的身份被偽造成某學(xué)院輔導(dǎo)員，同時還通過假支付寶向銀行提供了虛假社保證明，成功在招商銀行寧波分行辦理了“閃電貸”業(yè)務(wù)，騙得貸款25.9萬元，張加艷本人分得贓款6.5萬元。
這是一款什么樣的產(chǎn)品？據(jù)官方宣傳材料顯示，招商銀行“閃電貸”是招商銀行向個人客戶發(fā)放的個人網(wǎng)絡(luò)貸款業(yè)務(wù)，用于借款人經(jīng)營實(shí)體流動資金周轉(zhuǎn)或者借款人的綜合消費(fèi)。審批通過后最快只需要60秒放款，額度最高30萬?？蛻艨梢栽谡行惺謾C(jī)APP、微信公眾號等自助渠道可在線申請。“閃電貸”的貸款用途為用于借款人經(jīng)營實(shí)體流動資金周轉(zhuǎn)或者借款人的綜合消費(fèi)，擔(dān)保方式支持純信用、質(zhì)押。
施某宇、張某艷2020年4月26日，2020年6月5日，先后被民警抓獲。公訴機(jī)關(guān)認(rèn)為，兩人均應(yīng)當(dāng)以貸款詐騙罪追究其刑事責(zé)任，施震宇建議判處其有期徒刑六年十個月，并處罰金人民幣七萬元。張加艷建議判處有期徒刑二年六個月，并處罰金3萬元。
此前，上海市第二中級人民法院公布一起銀行信用卡套利案件，一名嫌疑人通過構(gòu)造虛假商戶，申請多家品牌POS機(jī)，再利用這些辦理的POS機(jī)進(jìn)行虛假交易，累計(jì)虛假交易金額超4164萬元，獲得信用卡積分。非法獲取的信用卡積分用于兌換了星巴克、SPG、南航、航空里程及酒店積分等高端權(quán)益，兌換成本最低合計(jì)132244.03元。
新京報貝殼財(cái)經(jīng)記者 張姝欣 編輯 徐超 校對 陳荻雁
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