網(wǎng)上有很多關(guān)于pos機(jī)刷卡銀行說三天到賬,為什么銀行極力推銷信用卡又要嚴(yán)格控制信用卡套現(xiàn)呢的知識(shí)，也有很多人為大家解答關(guān)于pos機(jī)刷卡銀行說三天到賬的問題，今天pos機(jī)之家(m.afbey.com)為大家整理了關(guān)于這方面的知識(shí)，讓我們一起來看下吧!
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pos機(jī)刷卡銀行說三天到賬
關(guān)于信用卡的話題是很多朋友都非常關(guān)心的，信用卡的積分、薅羊毛、養(yǎng)卡、提額、套現(xiàn)，都被不同人群的朋友們所關(guān)注?？ㄉ裥〗M在以前的文章中就提及過，信用卡套現(xiàn)是一個(gè)沒有辦法可以明確管制和進(jìn)行每筆交易都界定的行為，信用卡合理用卡的權(quán)限還是落在了持卡人身上，這個(gè)就是為什么有的朋友會(huì)通過信用卡薅羊毛來賺錢，而有的朋友只能被信用卡所困變?yōu)榭ㄅ?。今天卡神小組就來和朋友們說說為什么銀行極力推銷信用卡又要嚴(yán)格控制信用卡套現(xiàn)呢？朋友們一起來了解下吧。
一、涉嫌非法發(fā)放貸款和超范圍經(jīng)營(yíng)，擾亂了正常的金融秩序。
非法信用卡中介以廣告方式向不特定社會(huì)公眾發(fā)出交易邀約，通過代信用卡持卡人償還到期款或協(xié)助持卡人刷卡虛假消費(fèi)套`現(xiàn)，向持卡人墊付或提供周轉(zhuǎn)資金，從中收取高額手續(xù)費(fèi)，其行為違反了我國(guó)的相關(guān)法規(guī)，應(yīng)當(dāng)予以取締和嚴(yán)厲打擊。
二、變相增加了信貸投放，削弱了宏觀調(diào)控的效果。
信用卡持卡人在不法中介的協(xié)助下，利用虛擬的刷卡消費(fèi)套`現(xiàn)，往往是將取得的款項(xiàng)用于經(jīng)營(yíng)活動(dòng)或其他用途。這變相地增加了全社會(huì)信貸投放，造成消費(fèi)信貸轉(zhuǎn)變?yōu)樯a(chǎn)流通經(jīng)營(yíng)信貸、短期信貸資金長(zhǎng)期化使用、資金流動(dòng)性進(jìn)一步增加的局面。同時(shí)，這部分資金游離了銀行正常的信貸管理渠道，脫離了監(jiān)管層的管理視線和控制，宏觀調(diào)控的效果被削弱。
三、不以真實(shí)的交易為基礎(chǔ)，給金融安全帶來威脅。
非法信用卡中介活動(dòng)一方面沖擊了國(guó)家對(duì)現(xiàn)金和反洗錢的日常管理體系，相關(guān)部門難以對(duì)套現(xiàn)資金進(jìn)行有效的鑒別與跟蹤，另一方面加大了銀行經(jīng)營(yíng)成本和經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，信用卡持卡人套`現(xiàn)后一旦無法還款，有時(shí)甚至是惡意欠款，發(fā)卡銀行則必須承擔(dān)相應(yīng)的催收費(fèi)用、惡意透支的訴訟費(fèi)用，以及壞賬損失的核銷費(fèi)用等。特別是當(dāng)信用卡套現(xiàn)泛濫、大量的套`現(xiàn)資金累積到一定規(guī)模后，發(fā)卡銀行將會(huì)背上巨大的風(fēng)險(xiǎn)包袱。
四、容易誘發(fā)信用卡詐騙行為，使無辜者蒙受損失。
一些個(gè)人甚至在不知情的狀況下，身份被別人冒用申領(lǐng)了信用卡。
那么卡神小組繼續(xù)和朋友們說說銀行是怎么知道持卡人在利用信用卡進(jìn)行非法套現(xiàn)的？
1、刷卡間隔時(shí)間過短
在一臺(tái)POS機(jī)上兩張信用卡的刷卡交易時(shí)間不要少于5分鐘，一張信用卡在兩臺(tái)POS機(jī)上刷卡交易時(shí)間不要少于60分鐘。雖然卡神小組說的不是絕對(duì)的100%匹配，但是這樣避免還是非常有效的。朋友們想想，就算在排隊(duì)結(jié)賬，前面的人看完賬單拿出信用卡給服務(wù)員，服務(wù)員輸完金額給那前面的客人輸密碼，接著簽字要發(fā)票等流程走完，再輪到自己在走一遍流程怎么都需要個(gè)時(shí)間吧，這還是不是同一個(gè)人的兩張卡，要是同一個(gè)人的時(shí)間得更長(zhǎng)。
2、不在POS機(jī)商戶的非正常營(yíng)業(yè)時(shí)間刷卡
比如有的朋友突然想起來明天急需用錢，立馬在半夜就起來就刷一筆。卡神小組告訴朋友們，這個(gè)時(shí)間除了酒吧、賓館和餐飲宵夜店會(huì)營(yíng)業(yè)外，別的就24小時(shí)便利店了，就算真刷了這兩種POS機(jī)也不用太高興，因?yàn)楹芏嗝氲降脑诎胍顾⒖ń灰椎亩际且舆t到第二天到賬的。朋友們一大早起來還是拿不到錢。更加不要說銀行會(huì)對(duì)持卡人更加風(fēng)控偵測(cè)系數(shù)。
3、自己的POS機(jī)商戶刷自己的信用卡
很多朋友用自己的身份證辦POS機(jī)，然后刷自己的信用卡進(jìn)行套現(xiàn)。當(dāng)銀行真去核對(duì)商戶所有人的時(shí)，信用卡就會(huì)馬上被銀行風(fēng)控。
4、同一臺(tái)POS機(jī)用的時(shí)間過長(zhǎng)
一般用來養(yǎng)信用卡的POS機(jī)銀行是能檢測(cè)出來的，因?yàn)樗⒖ń灰椎拇螖?shù)永遠(yuǎn)是假的，模擬永遠(yuǎn)是模擬，很少有人能做到真正的全模擬。
5、高負(fù)債的持卡人當(dāng)天還款進(jìn)去后在銀行到賬當(dāng)天再套出
很多持卡朋友因?yàn)闆]錢，又不想逾期，就把錢還給銀行后快速的套現(xiàn)出來周轉(zhuǎn)，這種做法被銀行發(fā)展是會(huì)很快的進(jìn)行降額或封卡凍卡處理的，最后持卡人還是會(huì)因資金鏈斷裂而變成全面性逾期。
6、大額還款后大額刷出，長(zhǎng)期循環(huán)套現(xiàn)還款
很多朋友的信用卡賬單出來后立馬還進(jìn)去，在未來的2-3天內(nèi)又馬上刷出來，這跟套現(xiàn)還款的后果一樣，被銀行發(fā)展是會(huì)很快的進(jìn)行降額或封卡凍卡處理的，最后持卡人還是會(huì)因資金鏈斷裂而變成全面性逾期。
卡神小組總結(jié)：其實(shí)信用卡就跟刀一樣，雙刃劍。刀在解放軍戰(zhàn)士的手里就是保家衛(wèi)國(guó)的利器，在土匪的手里就是兇器。在卡神小組看來，信用也一樣。信用卡在會(huì)玩卡、能理性用卡的朋友手里絕對(duì)是資金的利器，但是在無節(jié)制、無規(guī)劃、不理性的朋友手里只能變成套現(xiàn)、惡意透支的工具，然后讓自己逐步卡債高筑、變成卡奴?？ㄉ裥〗M想對(duì)朋友們說，只有理性、客觀才能用好信用卡。希望這個(gè)資料對(duì)朋友們有所幫助。
以上就是關(guān)于pos機(jī)刷卡銀行說三天到賬,為什么銀行極力推銷信用卡又要嚴(yán)格控制信用卡套現(xiàn)呢的知識(shí)，后面我們會(huì)繼續(xù)為大家整理關(guān)于pos機(jī)刷卡銀行說三天到賬的知識(shí)，希望能夠幫助到大家！
