pos機顯示風(fēng)控拒絕，pos機刷卡顯示風(fēng)控攔截

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【注意】POS機刷卡顯示失敗，說明遭到了銀聯(lián)的排查管控

銀聯(lián)開展“睡眠卡”排查

日前中國銀聯(lián)發(fā)文稱為加強銀行賬戶風(fēng)險防控，銀聯(lián)聯(lián)動各方積極推進賬戶風(fēng)險治理工作，開展“睡眠卡”和“一人多卡”排查管控，切實防范銀行卡用于電信詐騙和跨境賭博違法案件。

一是開展可疑賬戶風(fēng)險排查與信息共享。銀聯(lián)借助大數(shù)據(jù)技術(shù)，識別“一人多卡”、“睡眠卡”中的高風(fēng)險賬戶，與各家商業(yè)銀行建立可疑賬戶調(diào)查工作機制，并在人民銀行指導(dǎo)下開展風(fēng)險賬戶信息共享。

二是應(yīng)用智能風(fēng)控技術(shù)開展賬戶風(fēng)險監(jiān)測與防控。銀聯(lián)不斷豐富完善智能風(fēng)控能力，會同產(chǎn)業(yè)各方通過欺詐交易實時偵測、可疑賬戶風(fēng)險提示、貨物攔截、延遲結(jié)算等多種資金攔截措施，為持卡人挽回欺詐交易損失。

三是聯(lián)合商業(yè)銀行積極推進“睡眠卡”激活工作。提高銀行與社會資源的利用率，更好地保障持卡人資金安全等合法權(quán)益。

四是持續(xù)開展持卡人安全用卡宣傳教育。銀聯(lián)聯(lián)動各商業(yè)銀行和支付機構(gòu)，通過線上多種渠道開展賬戶安全宣傳，線下在人流較大的商圈，現(xiàn)場向市民發(fā)放防范打擊電信詐騙和跨境賭博的宣傳資料，傳授有關(guān)賬戶風(fēng)險防范技巧。

五是配合公安司法機關(guān)開展風(fēng)險賬戶挖掘預(yù)警。銀聯(lián)與公安部打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪查控中心共建電信詐騙疑似賬戶核查機制，挖掘識別高危賬戶，快速攔截涉案資金。

實際上今年以來，多家銀行開始對這種“睡眠卡”進行清理，也引發(fā)了一些持卡人的擔(dān)憂：到底哪些卡算“睡眠卡”？會被強制銷戶嗎？持卡人的合法權(quán)益誰來保護？

銀行卡三年未交易要留心！

中國人民銀行數(shù)據(jù)顯示，截至2020年末，全國人均持有銀行卡6.4張。這其中不乏大量“睡眠卡”。

哪些賬戶會被納入清理范圍？

“睡眠賬戶"清理工作的前提是不侵害客戶利益、不影響客戶使用。”銀行不會輕易注銷有余額的賬戶，而多采取限制交易等方式，包括限制賬戶轉(zhuǎn)賬等部分功能、暫停該賬戶非柜面服務(wù)等。此外，銀行還設(shè)定了嚴(yán)格的甄別條件，滿足“連續(xù)3年沒有交易記錄且賬戶余額為0元”等條件的賬戶才會被納入清理范圍。

如何避免賬戶進入“睡眠”？對于不希望被凍結(jié)的銀行卡，只要每年通過ATM、網(wǎng)上銀行或手機銀行等任意渠道辦理一筆業(yè)務(wù)或者進行轉(zhuǎn)賬等交易，就不會被銀行認定為“睡眠賬戶”。